Инвестиции в промышленность можно разделить на 2 категории – вложения в реальный сектор экономики и покупка соответствующих ценных бумаг. Зарабатывать можно в обоих случаях, но по каждому из направлений существенно разнятся требования к стартовому капиталу и прочие нюансы. Ниже этот вопрос разбирается максимально подробно, там же найдете описание перспективных направлений для инвестирования.
Реальные инвестиции в промышленность
Под инвестициями в этом случае понимается вложение средств в реально существующее производство. Цель инвестора – получение прибыли в будущем, промышленность также получает выгоду за счет привлечения капитала на выгодных условиях. Само название «реальные инвестиции» указывает на ключевую особенность этого направления.
Это может быть буквально что угодно – спиртовой завод, завод по производству соусов, обновление оборудования одного из цехов, добыча золота, расширение подвижного состава. Производство уже существует, инвестиции позволяют масштабировать его.
Часто вложения в промышленность этого типа требуют многомиллионный капитал. Есть площадки, на которых привлекаются инвестиции такого рода, по ним можно оценить требования к потенциальным инвесторам. Коллективное инвестирование снижает входной порог, но он все равно остается слишком высоким для рядового инвестора.
Формально к инвестициям в промышленность можно отнести и некоторые стартапы с на порядок более низким входным порогом. Это специфическое направление вложений с высоким риском и отсутствием гарантий доходности.
Интеллектуальные инвестиции в промышленность
Особенность этого направления заключается в том, что в роли объекта инвестирования выступают нематериальные активы. Речь идет в первую очередь об объектах интеллектуальной собственности.
Интеллектуальные инвестиции могут опосредованно влиять на развитие промышленности. Такие направления как разработка новых технологий, более совершенных средств производства, автоматизация производства способны повысить эффективность промышленного сектора. Поэтому несмотря на то, что объект инвестирования – интеллектуальная собственность, это направление можно отнести к вложениям в промышленность.
Рядовым инвесторам этот вариант недоступен. Они не могут вкладывать деньги в развитие новых технологий, обычно этим занимаются сами промышленные гиганты. Это инвестиции в развитие промышленности, без совершенствования технологических процессов развитие невозможно.
Финансовые инвестиции в промышленность
Под финансовыми понимаются вложения в ценные бумаги любых типов. Инвестиции такого типа также могут быть ориентированы на промышленность.
Покупка акций компаний, потенциал роста инвестиционного портфеля
Бумаги публичных компаний обращаются на биржах, любой частный инвестор может купить их и зарабатывать на росте котировок акций. Если ваш брокер не дает доступ к нужным торговым площадкам, то можно открыть счет у зарубежного брокера, не имеющей подобных ограничений.
Лучший иностранный брокер для граждан РФ и РБ
Это опосредованное инвестирование в промышленность. В отличие от реальных вложений, предполагающих, например, покупку оборудования или постройку нового цеха, покупка акций не дает компании приток средств. После выпуска бумаг на биржу компания не получает прибыль из-за роста котировок акций.
Основная сложность такого метода инвестирования – подбор конкретных компаний. Если в мире наблюдается, например, дефицит полупроводников, это не значит, что будут расти бумаги всех компаний, имеющих отношение к этому сектору производства. При формировании портфеля придется пользоваться хотя бы упрощенным фундаментальным анализом с использованием основных мультипликаторов.
Инвестировать можно не только в лидеров индустрии, компании со средней и малой капитализацией могут показать больший рост по сравнению с лидерами. Для удобства пользуйтесь скринерами – это специальные сервисы, в которых можно отбирать бумаги по различным критериям. Например, в скринере от Finviz можно не только фильтровать акции по ключевым мультипликаторам, но и отбирать их по принадлежности к определенному сектору.
Что касается потенциального роста, то он может быть любым. Например, инвесторы в бумаги TSMC (одна из ключевых полупроводниковых компаний) могли получить рост портфеля на 100+% всего за 15 месяцев.
В примере выбрано удачное время для вложений. Бумаги TSMC покупались в начале 2020 г., когда еще не было повышенного спроса и не было проблем, созданных пандемией коронавируса.
Но такие ситуации – редкость. Если говорить о диверсифицированном портфеле и многолетней дистанции, то реальная доходность будет ниже.
Для примера составим стандартный портфель, включающий представителей химической, фармацевтической, пищевой, полупроводниковой промышленности. Доля каждого компонента равна 10%.
На 10-летней дистанции портфель показал реальную доходность порядка 11% – это ближе к реальности. На многолетней дистанции грамотно составленный инвестпортфель может обеспечить реальную доходность около 10%. Периодически будут и всплески доходности, спровоцированные резким ростом спроса, например, на энергоносители или полупроводниковую продукцию.
Работа с биржевыми фондами
Провайдеры индексов составляют десятки секторальных биржевых индексов. Это своего рода индикаторы, отслеживающие состояние различных секторов промышленности. При составлении корзины помимо принадлежности к определенной сфере производства вводятся фильтры по ликвидности, капитализации и прочим критериям.
Примеры таких индексов:
- STOXX Europe 600 Industrials.
- S&P Biotechnology Select Industry Index.
- S&P Metals & Mining Select Industry Index.
- Dow Jones Industrial Average.
- STOXX Europe Total Market Semiconductors.
Одно из преимуществ индексов для инвестора заключается в том, что провайдер индекса уже фильтрует компании. Откровенно бесперспективные не попадают в корзину. За счет этого инвестирование в промышленность упрощается на порядок – достаточно просто полностью или частично скопировать состав соответствующего индекса.
Но и такой вариант работы остается непростым. Представьте, что в корзине не 20, а 100-200 бумаг, чтобы скопировать индекс инвестору придется совершить 100-200 сделок, при этом отслеживая изменение «веса» каждого компонента.
Провайдеры ETF фондов сделали эту работу за инвестора. Каждая акция биржевого фонда соответствует корзине соответствующего индекса. В итоге для инвестирования в индекс достаточно заключить не 100-200 сделок, а купить лишь 1 акцию ETF. Есть небольшая комиссия за управление, но она не превышает 1,0%.
Ниже – примеры нескольких подобных ETF:
- Industrial Select Sector SPDR Fund. Нет ограничения по одному сектору, сюда входит множество промышленных компаний США.
- Vanguard Industrials ETF. Еще один биржевой фонд на американские компании.
- U.S. Global Jets ETF. В корзине находятся компании, связанные с обеспечением потребностей сектора авиаперевозок.
- iShares U.S. Aerospace & Defense ETF. Позволяет инвестировать в компании, работающие в аэрокосмическом и оборонном секторе. Особенность этого направления – чрезвычайно высокая стабильность и относительно невысокий рост. В оборонной промышленности большую роль играют госзаказы.
- Invesco Water Resources ETF. Покупка акций этого фонда позволит инвестировать в водное хозяйство. В корзине – компании, обеспечивающие население водой, поддерживающие работоспособность соответствующей инфраструктуры, производящие необходимое оборудование.
Большинство из этих фондов растет на дистанции. Исключение – U.S. Global Jets ETF, фонд сильно пострадал из-за пандемии и обвала сектора авиаперевозок. К тому же ETF запущен недавно и еще не успел восстановиться. Прочие ETF на 10-летней дистанции показали солидный рост, сопоставимый со средней доходностью рынка.
Еще одно преимущество биржевых фондов – возможность максимально диверсифицировать портфель. Для этого достаточно включить в него бумаги нескольких ETF.
Вам будет интересно почитать
- Инвестирование в производство: как правильно выбрать объект для инвестирования
- Инвестиции в банки — стоит ли вкладываться? ТОП-11 акций банков
- 10 преимуществ инвестирования в ценные бумаги перед другими видами инвестиций
- Долгосрочные инвестиции: почему уверенность и терпение — ключевые факторы успеха
Перспективные направления для вложений в промышленность
Есть несколько направлений, которые с высокой долей вероятности в будущем будут показывать стабильный рост:
- Сельское хозяйство. На фоне постоянно растущего населения планет неизбежен рост потребности в продовольствии. Только сельскохозяйственный сектор способен решить эту проблему.
- Пищевая промышленность. Причины роста те же, что и у сельского хозяйства.
- Водное хозяйство. Сюда относится широкий спектр компаний – это и обслуживание инфраструктуры, и производство расходных материалов, и разработка новых технологий очистки воды. Основной драйвер роста – ограниченность водных ресурсов планеты и растущее потребление на фоне роста других секторов промышленности, истощения запасов воды.
- Полупроводниковая промышленность. Полупроводники используются практически везде – и в автомобильной промышленности, и в производстве различных чипов. Учитывая тотальную компьютеризацию всех сфер жизни человека, стабильный спрос на полупроводниковую продукцию гарантирован.
- Металлургия.
- Добыча полезных ископаемых. Рост мирового производства требует все больше ресурсов, поэтому добывающая промышленность на долгосрочной дистанции имеет неплохие перспективы.
- Фармацевтическая промышленность. Значимость этого сектора доказала недавняя пандемия коронавируса, но и без нее фармацевтические компании – неплохой вариант для вложений.
- Атомная энергетика. Хотя многие страны и отказываются от атомной энергетики, но заменить ее нечем. С ростом потребления электроэнергии человечество будет вынуждено использовать этот тип генерации.
- Возобновляемая энергетика.
На все перечисленные направления есть биржевые фонды. Поэтому инвестирование, например, в фармацевтическую промышленность сводится к покупке акций 1-3 ETF.
Заключение
Инвестиции в промышленность дают доходность не ниже чем другие популярные варианты вложений. Для рядового частного инвестора едва ли не единственный способ вложений – покупка акций соответствующих компаний или ETF. Что касается доходности, то на многолетней дистанции можно рассчитывать на реальный доход порядка 9-10% годовых.
Основная особенность этого типа вложений – высокая вероятность роста отдельных направлений. Это значительно снижает риск по сравнению с другими типами инвестиций.
