Инвестиции в Биткоин — ТОП-7 способов. Риски и доходность

Инвестиции в биткоин

 

Криптовалюта давно перешла из категории непонятного инструмента для энтузиастов в категорию инвестиционного объекта. В истории уже было несколько волн, в рамках которых стоимость Биткоина и других монет росла в разы, это и заставляет инвесторов вкладывать деньги в крипту. Сказывается и то, что инвестиции в Биткоин значительно упростились по сравнению с 2011-2012 гг. Любой желающий может купить токены ВТС буквально в пару кликов мышью, при этом входной порог минимален, криптоинвестором может стать буквально каждый желающий.

Ниже найдете обзор всех доступных методов инвестирования в Bitcoin. Потери на комиссиях могут быть весомыми, так что при инвестировании важно выбрать самый экономный способ.

 

Инвестиции в биткоин через криптобиржи

Основное преимущество криптобиржвысокая ликвидность и рыночный курс крипты. Вы покупаете токены ВТС напрямую у продавца, нет посредников в лице, например, ЭПС или интернет-обменника. Это дает самый выгодный курс, комиссия за заключение сделки меньше 1,0%.

Схема работы отличается в зависимости от того поддерживает ли биржа фиатную валюту. Если поддерживает (Binance, BTCAlpha, YoBit и т.д.), то порядок действий следующий:

  • С банковской карты либо кошелька ЭПС деньги заводятся на внутренний счет биржи.
  • Через терминал выставляется заявка на покупку нужного объема ВТС. Если биржа (например Binance) поддерживает отложенные ордера, то можно разместить заявки не по рыночной цене, это расширяет возможности трейдера. Если покупать по рынку, то ввиду стабильно высокой ликвидности заявка исполнится за доли секунды. Ваш приказ отправляется в стакан, затем в автоматическом режиме подбирается контрагент (или несколько), предлагающий продать ВТС по той же цене и ваши заявки удовлетворяются. Все это происходит за тысячные доли секунды.

У бирж, поддерживающих фиат, есть соответствующие секции, например, «USD», «RUB» или «EUR». Для заключения сделки нужно выбрать режим работы «Маркет», указать количество Биткоинов в поле «Купить» и отправить приказ в обработку. Автоматически пересчитывается объем позиции в фиатной валюте.

покупка биткоинов за рубли

 

Если криптовалютная биржа не поддерживает фиат, то схема несколько усложняется:

  • Сначала фиатную валюту придется обменять через интернет-обменник на крипту, которую поддерживает биржа. Это могут быть стэйблкоины или обычные альткоины.
  • Затем купленная крипта заводится на внутренний кошелек криптовалютной биржи.
  • За нее покупается Биткоин по той же схеме, что и в случае с фиатной валютой.

покупка биткоина за usdt

 

Последний вариант есть смысл использовать только если планируете заниматься активным трейдингом. Если ваша цель заключается в покупке Биткоинов и их хранении, то лучше выбрать биржи с поддержкой фиата.

 

Рейтинг криптовалютных бирж для инвестиций в биткоин

Рейтинг криптобирж 2022 года

основано
2017
верификация
не обязат.
торговая комиссия
0.02-0.1%
марж. торговля
 
инструменты
деривативы, стейкинг
фиат
 
mobile
 
страна
Мальта

9,9

 
 
основано
2013
верификация
не обязат.
торговая комиссия
0.07-0.2%
марж. торговля
 
инструменты
деривативы, стейкинг
фиат
 
mobile
 
страна
Сингапур

9,7

 
 
основано
2012
верификация
не обязат.
торговая комиссия
0.095%
марж. торговля
 
инструменты
ЭПС
фиат
 
mobile
 
страна
Эстония

9,3

 
 

 

 

Дополнительные возможности покупки Биткоина через криптобиржи

Покупка через терминал – не единственный способ инвестиций в биткоин. Помимо этого, биржи предлагают:

  • Покупку через Simplex – это один из лучших сервисов, обеспечивающих обмен фиата на криптовалюту с минимальной комиссией. С Симплекс заключается партнерское соглашение и после регистрации на бирже клиент может купить Биткоин за фиат даже если фиатная валюта на бирже не поддерживается. Возможен обмен и через аналоги Simplex, преимущество в том, что фиат будет обменян на криптовалюту с минимальной комиссией.
  • P2P трейдинг. Вы контактируете напрямую с продавцом и после перевода фиатной валюты на реквизиты продавца он отправляет ВТС. Биржа в этом случае выступает в роли гаранта того, что обе стороны исполнят свои обязательства.

P2P трейдинг

 

Биткоин доступен на всех криптовалютных торговых площадках без исключения, так что с выбором проблем не будет.

 

Трейдинг на криптобиржах

Этот стиль инвестиций в биткоин вынесен в отдельный подраздел из-за того, что он принципиально отличается от стандартной стратегии Buy & Hold. Инвестор покупает ВТС и держит токены годами в расчете на долгосрочный рост, трейдер зарабатывает за счет краткосрочных сделок. Основное отличие между трейдером и инвестором заключается именно в частоте торговли и сроке жизни сделок. К тому же трейдер может зарабатывать и на падении, и на росте крипты, инвестор же делает ставку на рост актива.

При трейдинге на первый план выходит технический анализ. Для долгосрочного инвестора с горизонтом планирования в 5-10 лет и больше нет принципиальной разницы между покупкой ВТС, например, по $50000 или $51000. Трейдер выбирает точки входа более тщательно.

Торговля Биткоином не означает, что будет использоваться только BTCUSD. На биржах торгуются сотни валютных пар, в состав которых входит ВТС, важно лишь чтобы не было проблем с ликвидностью и волатильностью.

трейдинг на бинанс

 

Возможности трейдера шире, например, он может работать с кредитным плечом, что позволяет торговать большим объемом. Еще один вариант – работа с фьючерсами на Биткоин, а не с самой криптой.

 

 

Покупка Биткоина через интернет-обменники

Этот вариант подойдет, если планируется вложение денег в Биткоин без активного трейдинга. Через обменник можно быстро обменять фиатную валюту на токены ВТС и хранить их на основном кошельке или перевести на аппаратный криптокошелек для максимальной надежности.

Схема покупки крипты в этом случае выглядит так:

  • Почти мгновенная регистрация на сайте или через мобильное приложение Matbea для iOS\Android. 
  • Подтверждение регистрации кодом.
  • Пополняется баланс в обменнике. Больше всего методов представлено в P2P (Peer-to-Peer). Но не все мерчанты могут быть готовы работать с неверифицированными пользователями, поэтому может понадобиться пройти идентификацию личности.
  • После поступления рублей, долларов или евро на баланс, со страницы “Операции — Обмен” совершается покупка выбранной криптовалюты.
    rubbtc

Достаточно ввести сумму, как система сама рассчитает доступное к приобретению количество монет по текущему курсу. На выбор представлено порядка 50 криптовалют.

  • После нажатия кнопки “Обменять” цифровые активы в кратчайшие сроки поступят из резервов обменника в кошелек пользователя. 

 

Matbea позволяет хранить любую купленную там криптовалюту. Но кошельки, с которых возможно осуществлять транзакции, доступны пока только для Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC), Dash и Zcash (ZEC). Средства защищены системой трехфакторной аутентификации пользователя. Для доступа необходимо иметь три пароля: PIN, из смс, из email.

В случае, если у пользователя возникнут вопросы, то команда подготовила подробную видеоинструкцию.

 

Для работы с обменниками, не требующими регистрации, схема может выглядеть следующим образом:

  • Через агрегатор подбирается максимально выгодное предложение, курс должен быть приближен к рыночному. К числу таких агрегаторов можно отнести популярный Bestchange.
  • Деньги отправляются на реквизиты обменника. Это может быть перевод фиатной валюты с карты банка или кошелька электронной платежной системы.
  • После получения денег обменник отправляет криптовалюту на указанный адрес. После подтверждения транзакции сетью токены ВТС поступают на ваш криптокошелек. Это не мгновенная процедура, на обработку транзакции может уходить до 15-20 минут, если нет аномальной нагрузки на сеть.

Рекомендую прочитать также:
EV EBITDA мультипликатор
EV/EBITDA (отношение стоимости к ЕБИТДА) – обзор мультипликатора + формула расчета
  Такой показатель как Enterprise Value используется скорее как база для расчета других показателей. Один из таких производных инструментов – […]

Ключевой недостаток этого метода инвестиций в биткоинвысокие потери на комиссиях по сравнению с покупкой крипты на бирже. Вам придется заплатить комиссию банку или ЭПС при переводе фиата на реквизиты обменника, есть собственная комиссия обменника, к тому же курс ВТС отличается от рыночного не в вашу пользу.

 

Потери на комиссиях зависят от выбранного направления. Например, в направлении PayPal USDBTC предложений очень мало, поэтому курс невыгоден. За 1 Биткоин придется отдать $60642,81 при рыночном курсе BTCUSD – 54029,60. Только на разнице курсов потери составят 12,23%, это явно невыгодное предложение. Есть и более невыгодные предложения, например, в это же время по направлению WMZ – Bitcoin при покупке 1 ВТС его стоимость превышала $80000.

обменник

 

Если выбрать более удобный вариант, например, Payeer USDBitcoin, то предложений в разы больше, поэтому и курс приближен к биржевому. Обменники конкурируют друг с другом и снижают курс Биткоина для привлечения клиентов. Потери за счет курсовой разницы составят 2,51%, практически в 5 раз меньше по сравнению с направлением PayPal USDBitcoin.

курсы обмена биткоинов

 

При работе с обменниками важно оценивать курсовую разницу и следить за комиссиями. Могут встречаться так называемые скрытые комиссии, отображающиеся непосредственно перед совершением платежа.

Если курс обменник отличается от биржевого больше чем на 2-2,5%, то лучше поискать другое направление. Конкуренция в этом направлении высока, нет смысла терять деньги на ровном месте.

Рекомендую прочитать также:
Инвестиции на день
Инвестиции на день – обзор ТОП-5 направлений и оценка доходности
  Обычно, когда речь идет об инвестировании, то говорят о вложениях как минимум на несколько лет. Фраза «инвестиции на день» […]

 

Покупка криптовалюты напрямую через кошельки ЭПС

Ряд ЭПС позволяет клиентам инвестировать в биткоин напрямую через свои кошельки. Не нужно возиться с регистрацией на бирже или интернет-обменниками, покупка крипты выполняется через личный кабинет соответствующей ЭПС.

При этом подход к покупке крипты может отличаться:

  • ЭПС может вводить внутренний токен с фиксированной привязкой его курса к Биткоину.
  • На кошельке могут храниться непосредственно токены ВТС.

 

Пример первого подхода – токены WMX от WebMoney, принят курс 1 WMX = 0,001 ВТС. Покупать крипту можно прямо из своего кошелька, обменяв на WMX, например, токены WMZ или WME.

Правда, при таком обмене курс довольно невыгодный. В момент подготовки материала в личном кабинете WebMoney предлагался курс 1 WMX = 62,46 WMZ, это означает, что 1 ВТС по версии ЭПС стоит $62460. При этом рыночный курс ВТС в тот же момент равен $57374. Разница составляет 8,86%, это довольно много, в стандартных обменниках по ряду направлений разница по сравнению с биржевым курсом не превышает 2-3%.

Еще один недостатоксравнительно небольшой резерв обменного автомата. Набирать большой объем неудобно и невыгодно.

курс биткоина в вебмани

 

Второй подход неплохо реализован в Payeer. Здесь нет отдельных внутренних токенов с жесткой фиксацией курса к Биткоину, вместо этого прямо через ЭПС можно торговать криптой. Курс практически тот же, что и на биржах.

Ниже перечислю некоторые платежные системы через которые можно инвестировать в биткоин с функцией хранения монет:

хранение биткоина в капиталист

.

 

Майнинг

Добыча токенов ВТС можно рассматривать как опосредованное инвестирование в биткоин. Инвестор покупает не сами токены, а оборудование для их добычи, но конечная цель – заработок за счет роста стоимости монет Биткоина.

В случае с ВТС входной порог в майнинг чрезвычайно высок. Это самая старая монета, времена, когда токены ВТС можно было добывать на CPU и GPU, давно позади. Для более-менее ощутимого результата придется покупать ASIC, а эти устройства стоят немало.

 

Например, модель Bitmain Antminer S19 PRO обладает мощностью в 110-115 Th/s. Это означает, что при стоимости электричества порядка 5 руб. за кВт ∙ ч в месяц он сможет заработать около $1395. При стоимости устройства в $17830 это делает невозможной быструю окупаемость за 2-3 месяца. Для бизнеса это средний показатель, но он рассчитан с учетом того, что крипта будет оставаться на текущих уровнях. При снижении курса просядет и доходность, срок окупаемости резко вырастет.

 

доходность майнинга

 

Майнинг Биткоина проблематичен для рядового пользователя. Проблемы связаны с:

  • Высокой стоимостью оборудования. Не каждый может потратить 1,3-1,5 млн для покупки даже одного ASIC, не говоря уже о фермах из десятков таких устройств.
  • Высокими рисками. Рост крипты не гарантирован, окупаемость может увеличиться с текущих 6-12 месяцев до нескольких лет.
  • Низкой ликвидностью оборудования. ASIC сложнее перепродать чем, например, видеокарты. ASIC – слишком «узкое» устройство, пригодно лишь для майнинга.
  • Необходимостью оборудовать отдельное помещение для «копания» крипты. ASIC дает высокую нагрузку на электросеть, в квартире ферму лучше не оборудовать.

 

В теории войти в майнинг Биткоина можно, но риски слишком высоки, лучше инвестировать через покупку токенов на биржах или в обменниках.

Рекомендую прочитать также:
Фонд смешанных инвестиций что это
Фонд смешанных инвестиций — компромисс между риском и доходностью. Обзор, как инвестировать?
  Фонд смешанных инвестиций (ФСИ) – это фонд, в составе которого имеется сразу два типа активов, например, акции и облигации. […]

 

Облачный майнинг

Принцип тот же, что и у обычного майнинга – на ASIC добываются монеты. Отличие от стандартного подхода в том, что инвестору не нужно тратиться на покупку оборудования. Майнинг называется облачным потому, что вы платите за аренду у арендодателя части вычислительных мощностей. В итоге доход несколько меньше чем при обычной добыче ВТС из-за дополнительных расходов на аренду.

Но, учитывая стоимость оборудования, облачный майнингединственный вариант попробовать «копать» без вложений пары миллионов рублей. Правда, нет гарантий, что такой подход окажется выгоднее по сравнению с инвестированием в биткоин через криптобиржи.

 

На соответствующих площадках приводятся цены, они сопоставимы со стоимостью ASIC, но дают временный доступ к устройству. Стоимость подобрана так, чтобы за период пока ASIC находится в аренде пользователь успевал компенсировать затраты на аренду и выйти в плюс. Правда, все это актуально лишь при условии сохранения стоимости ВТС на текущем уровне.

ASIC

 

 

Покупка ВТС напрямую у продавца

Этот вариант инвестиций в биткоин удобен тем, что вы договариваетесь о сделке непосредственно с продавцом. Можно обсудить курс, объем сделки, вариант и порядок оплаты. Метод подходит для малых и средних объемов вложений.

Есть 2 способа организации сделки такого типа:

  • Поиск человека, занимающегося продажей крипты, например, на профильных форумах. Администрация может выступать гарантом, но сделка может заключаться и без этого. Возможны варианты со встречей с продавцом.
  • Покупка ВТС через Local Bitcoins. Это нестандартная криптобиржа, в которой нет привычного торгового терминала, а акцент сделан именно на р2р торговле. Покупатель выбирает регион, валюту, удобные варианты оплаты и просто выбирает из списка продавцов, подходящих под заданные фильтры. Local Bitcoins выступает в роли гаранта того, что обе стороны исполнят свои обязательства.

Покупка ВТС через Local Bitcoins

 

Вариант с LocalBitcoins безопаснее. Если по какой-то причине сценарии с покупкой крипты через обменник или на криптобирже не подходят, то именно LocalBitcoins – идеальное решение проблемы.

 

 

Покупка ВТС на внебиржевом рынке

Этот вариант инвестиций в bitcoin схож с покупкой через LocalBitcoins, а отличие заключается в минимальных объемах и механизме покупки. Обычно ОТС рынок выбирают крупные инвесторы, их цель – покупка ВТС по фиксированной цене.

Если инвестор будет покупать ВТС, например, на $100 млн через биржу, то неизвестно какой будет усредненная цена исполнения позиции. Ликвидность будет поглощаться на разных уровнях и в итоге сделка может быть заключена по невыгодной для инвестора цене. На ОТС рынке цена обычно несколько превышает биржевую, зато покупатель набирает весь объем по фиксированному курсу. Польза от этого ощущается только при значительных объемах, инвестиции в пару тысяч долларов лучше делать стандартным способом.

Примеры таких площадокGenesis Trading, Circle Trade. Подобные сервисы организовывают и биржи, ОТС рынок для китов есть у Бинанс, Coinbase. Но выходить на OTC есть смысл только при инвестировании значительного капитала, когда прямая покупка на бирже приведет к сильному росту курса.

Рекомендую прочитать также:
индекс потребительских цен сша
Индекс потребительских цен США (индекс CPI) — обзор инфляционного индикатора
  Для измерения инфляции нужен показатель, который бы характеризовал динамику роста цен на некий набор товаров/услуг. В роли такого индикатора […]

 

Инвестирование через ETF фонды

ETF фонды успели стать классическим инвестиционным инструментом. В случае с акциями они облегчают формирование портфеля так как корзина биржевого фонда копирует состав соответствующего индекса. Что касается Биткоина, то только 18 февраля 2021 г. стартовал первый в мире ETF – Purpose Bitcoin ETF, в первую же неделю он привлек $624 млн.

Основное преимущество ETFзащита капитала и максимальная сохранность инвестиций. При непосредственной покупке крипты инвестор сам несет ответственность за токены. Он может потерять к ним доступ, токены могут украсть злоумышленники – это реальные сценарии.

В случае с ETF его акции хранятся в депозитарии, то есть инвестор не может физически потерять доступ к своим инвестициям. То же касается сценариев с хищением токенов. Все операции непосредственно с криптовалютой делает структура, управляющая ETF.

Пока что вариант с покупкой ETF – экзотика. Но с ростом популярности Биткоина будет расти и количество биржевых фондов на ВТС.

биржевых фондов на ВТС

 

 

Потенциальные риски и преимущества криптовалютного инвестирования

Начнем с рисков:

  • Стандартный риск инвестора – актив может не расти, а падать в цене или торговаться в горизонтальном коридоре. Для криптовалют этот вопрос стоит особо остро, после прошлой бычьей волны ВТС дешевел в разы, обвал может произойти в любой момент.
  • Несовершенство законодательной базы. Этот вопрос решается, но довольно медленно, законы до сих пор прорабатываются, неизвестно как криптосфера будет регулироваться в будущем. Особо актуален вопрос налогообложения.
  • Биткоин может быть смещен с позиции ведущей криптовалюты. Это неизбежно приведет к снижению его стоимости.
  • Нет регулятора, собственность в виде токенов ВТС фактически не защищена. В случае хищения монет транзакцию нельзя обернуть вспять, нет центрального офиса, который мог бы компенсировать потери.
  • Невнимательные инвесторы могут просто утратить доступ к кошельку. Статистика говорит, что инвесторы во всем мире потеряли доступ к Биткоинам, совокупная стоимость которых превышает $150 млрд.
  • Атака на сам Биткоин. Этот сценарий звучит как фантастический, но в теории атака 51% возможна. Это гарантированно подорвет доверие к криптовалюте в целом и Биткоину в частности.

 

Все перечисленные недостатки с лихвой перекрываются всего одним преимуществом – возможностью легально заработать сотни процентов меньше чем за год. Например, только за 2020 г. Биткоин подорожал на 314%, а если брать период с начала 2020 г. по конец апреля 2021 г., то рост составил уже 818%.

график биткоина

 

Также к преимуществам инвестирования в ВТС можно отнести:

  • Простоту. Не нужно открывать брокерский счет, достаточно зарегистрироваться на криптобирже и купить ВТС или просто обменять фиат на ВТС через интернет-обменник.
  • Возможность защитить инвестиции, купив аппаратный кошелек. При таком подходе риск хищения ВТС нулевой.
  • Минимальный входной порог.

 

Инвесторы готовы брать на себя любые риски из-за потенциала роста ВТС. Ни фондовый рынок, ни облигации неспособны сравниться с тем, что могут дать вложения в Bitcoin.

Рекомендую прочитать также:
альтернативные инвестиции это
Альтернативные инвестиции – что это такое и как на них заработать
  Помимо классических способов инвестирования в акции, облигации, фонды, а также краткосрочных и среднесрочных спекуляций на бирже есть немало способов […]

 

Стоит ли инвестировать прямо сейчас

Инвестиции в Биткоин в России – неплохой вариант вложений, но только при условии, что инвестор понимает все риски, связанные с криптой. РФ с точки зрения вложений в ВТС предпочтительна по нескольким причинам:

  • Есть регионы с чрезвычайно дешевым электричеством.
  • Адекватное законодательство. Времена, когда с крипты можно было не платить налоги, остались в прошлом, но никто не собирается запрещать Биткоин и альткоины.
  • Возможность по приемлемой цене арендовать помещение под ферму.
  • Биржи не вводят ограничения на прием клиентов из РФ и других стран СНГ.

 

Что касается подбора момента для покупки Биткоина, то конкретные рекомендации дать невозможно. В целом на BTCUSD работает теханализ, можно дожидаться периодов коррекции и покупать после отката. В Биткоин массово входили институциональные инвесторы, так что BTCUSD вполне может достичь отметки в $100000 еще до конца года.

 

Заключение

С ростом популярности Биткоина увеличивалось и количество вариантов инвестирования в ВТС. Если в первые 1-2 года покупка ВТС была сложной – существовала всего пара бирж, не был развит ОТС рынок, отсутствовали ETF, то в начале 20-х годов ситуация принципиально иная. При желании инвестор может купить даже ETF, акции которого обеспечены токенами Bitcoin.

Что касается оправданности вложений в ВТС, то это скорее вопрос веры в криптосферу в целом. В целом условия благоприятствуют дальнейшему росту крипторынка, а обилие институциональных инвесторов позволяет надеяться на продолжение роста BTCUSD

 

Автор: Вадим Бон

Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru

"Занимайтесь любимым делом - только так можно стать богатым".

Подпишись на телеграм канал блога! - @internetboss_invest

Бесплатные торговые идеи, новые статьи сайта, важные новости из мира финансов и многое другое

Читайте также