Что такое форекс? Объяснение простыми словами

Многие люди слышали про крупные заработки на форексе, но не знают, с чего начать и что такое форекс вообще. Рассказываю простыми словами об особенностях этого рынка и о том, как начать извлекать на нем крупные суммы.

Что такое форекс простыми словами (Forex)?

Forex – это сокращение от словосочетания Foreign Exchange, которое обычно переводят как «зарубежная торговля». Фактически форекс представляет собой межбанковский рынок, на котором трейдеры торгуют валютными парами, металлами спот и CFD (контракт на разницу цен). В России под форексом обычно подразумевают спекуляции на курсе валют, а вот за рубежом значение термина шире: под ним имеются в виду вообще любые межбанковские операции, совершающиеся с зарубежной валютой.

Участниками рынка выступают:

• различные банки – центральные и коммерческие;
• дилерские центры и брокерские конторы;
• частные инвест- и хедж-фонды;
• крупные инвесторы;
• трейдеры.

Если говорить, что такое форекс простыми словами, то можно провести аналогию с базаром, где разные продавцы предлагают товары за разные валюты, и цена каждого актива определяется спросом и предложением. Если нужно больше долларов, то все покупают именно его и продают против него другие валюты – в результате они дешевеют. Если доллар не нужен, то его начинают продавать, а другие валюты против него дорожают.

Центрального сайта форекс нет. По сути это децентрализованная система. Ее функционирование обеспечивают:

• форекс брокеры – осуществляют вывод заявок трейдеров (в том числе частных);
• дилеры – просто берут котировки от поставщиков ликвидности, и осуществляют торговлю по методу внутреннего клиринга (подробнее расскажу ниже);
• поставщики ликвидности – поставляют котировки и обеспечивают исполнение контрактов в случае необходимости.

Поставщиками ликвидности выступают крупные банки, инвестфонды и другие подобные организации. Они не контролируют рынок, но могут повлиять на котировки.

Торги на форексе ведутся в рабочие дни, круглосуточно. Но некоторые валютные пары могут быть недоступны – например, рублевые недоступны, когда в России ночь.

Рекомендую прочитать также:

Паттерн краб – описание модели и варианты торговли

  Гармонические паттерны Гартли – это пятиточечные конструкции, позволяющие с высокой точностью предсказывать поведение графика в будущем. Паттерн краб внешне […]

Ключевые особенности рынка Форекс

Чтобы понять, как устроен и работает Форекс, давайте выделим его ключевые особенности:

1. Это внебиржевой рынок, т.е. на нем не происходит стандартизированных торгов, как на фондовых биржах. Сделки заключаются напрямую между участниками в свободном формате.
2. На Форексе торгуются не акции компаний, а деньги — свободно конвертируемые валюты разных стран. Всего в мире около 180 признанных валют, но основной оборот (80%+) приходится на 5-7 самых ликвидных: доллар США, евро, иена, фунт, франк.
3. Объемы торгов на Форексе просто астрономические. По данным Банка международных расчетов, ежедневный оборот этого рынка составляет более $7 трлн — больше, чем ВВП многих крупных стран. И это только по официальной статистике, реальные объемы могут быть еще выше.
4. Форекс работает круглосуточно 5 дней в неделю. Торговля начинается с открытием рынка в Новой Зеландии в понедельник утром и заканчивается с закрытием рынка в США в пятницу вечером. Это значит, что вы можете торговать в любое удобное для вас время дня и ночи.
5. На результаты торговли влияет огромное количество фундаментальных факторов: новости экономики, политические события, изменения процентных ставок центробанков, форс-мажоры вроде природных катаклизмов или войн. Поэтому настоящий трейдер должен уметь анализировать все эти факторы.
6. Из-за того, что Форекс изначально создавался для обслуживания реальной экономики и торговли, на нем разрешено кредитное плечо — возможность торговать суммами в десятки и сотни раз больше вашего реального депозита. Это значит, что даже на небольшом движении курса можно получить ощутимую прибыль. Или убыток.
7. Именно колоссальные объемы и ликвидность рынка Форекс привлекают огромное количество спекулянтов, которые пытаются заработать на краткосрочных движениях курсов. По некоторым оценкам, до 90% объемов торгов на Форексе приходятся именно на спекулятивные операции, а не на реальную конвертацию для бизнеса.

Вот такой он разный и многогранный, этот рынок Форекс. Где-то он действительно помогает реальной экономике и бизнесу. А где-то превращается в большое казино для толп игроков, готовых рискнуть своими деньгами ради призрачного шанса сорвать куш.

Как проходит торговля на форексе?

Теперь, когда вы разобрались, что такое форекс на самом деле, я объясню, как на нем торговать.

Для частного трейдера это выглядит так:

• он открывает терминал с котировками;
• выбирает, на какой валютной паре торговать, опираясь на данные технического анализа;
• выбирает, покупает он или продает валютную пару;
• ожидает, пока цена дойдет до нужной величины;
• закрывает сделку с прибылью.

Конечно, в реальности все намного сложнее. Курсы валют меняются каждую секунду, и предугадать, куда они пойдут дальше — задача не из простых. Тем более, если учесть, сколько на рынке «умных денег» — то есть крупных игроков, которые могут двигать рынок в своих интересах.

Чтобы успешно торговать на Форексе, мало просто угадывать движение цены. Нужно уметь анализировать рынок, понимать фундаментальные факторы, отличать временные тренды от глобальных, рассчитывать возможные риски. А для этого необходимы серьезные знания в области экономики, финансов, политики, да и психологии тоже.

Со стороны же брокера всё выглядит по другому. Он должен обеспечить вывод сделки на межбанковский рынок и найти клиента, который желает продать покупаемый актив. Или, напротив, купить продаваемую валютную пару. На самом деле это делает система в пару долей секунд, так что для трейдера это незаметно.

Некоторые брокеры не выводят сделки на межбанк, т.к. это дорого, а торгуют по методу внутреннего клиринга, т.е. сводят между собой заявки своих клиентов. В принципе, это незаметно, но при ограниченной ликвидности может привести к нехватке средств брокера и финансовым неприятностям.

Такие брокеры называются дилерами. Некоторые из них именуются «кухнями» – это дилеры, которые стремятся подставить клиента и забрать его капитал.

Чем торгуют на форексе?

Первое, что всплывает в памяти при ответе на вопрос, что такое форекс – это валютные пары. Действительно, на forex торгуют в основном валютными парами.

Например, популярным инструментом является пара EUR/USD (иногда пишут так: EURUSD). В ней евро именуется базовой валютой, а доллар – котируемой. Это означает, что мы будем покупать и продавать евро за доллары. В паре USD/RUB, напротив, доллар является базовой валютой, а рубль – котируемой. Значит, мы будет покупать доллары за рубли.

С практической точки зрения это означает еще и то, что если базовая валюта дорожает, то котируемая – дешевеет. И наоборот. Представьте качели. Вот самое оно. Самые популярные пары – они же «мажоры» – это связанные с долларом. А именно:

• EUR/USD – пожалуй, самая популярная валютная пара на форексе вообще;
• GBP/USD – тоже достаточно ликвидная пара;
• USD/CHF – для России торговля франком специфична, но тоже присуща;
• USD/CAD – экономики Канады и США связаны, но «канадец» сильно зависит от цен на нефть;
• AUD/USD и NZD/USD – курсы во многом движутся синхронно, тихоокеанские торговые сессии вообще самые спокойные;
• USD/JPY – форекс-курс валюты страны восходящего солнца во многом похож на курс рубля, так что нашим трейдерам пара особенно интересна.

Также имеются пары кросс-курсы, которые образованы без участия доллара, например, EUR/JPY.

Помимо валютных пар на рынке форекс торгуют металлами спот и товарами. На самом деле не ими, так как вы же не купите баррель нефти или килограмм золота. Торговля ведется активами, которые привязаны к стоимости товаров и валют. В этом и есть сущность форекса. Например, золото обычно торгуется за доллары, и пара называется XAU/USD. Такие типы активов именуются CFD – контракт на разницу цен. Вы будете зарабатывать на том, подешевеет ли золото относительно доллара или подорожает.

Торговля ведется с использованием кредитного плеча. Не буду вдаваться в подробности, скажу только: чем оно выше, тем больше потенциальный доход, но и выше риски слить капитал. Лучше торговать с плечом 1:50. Это означает, что за 1 доллар вы можете открыть сделку так, будто у вас 50 долларов и заработать, соответственно, сможете в 50 раз больше. Но и маржа, обеспечивающая сделку, должна быть минимум в 50 раз больше депозита. Если сумма на счете окажется меньше, брокер принудительно закроет сделку.

Поэтому новичкам с плечами 1:100 или тем более 1:500 торговать вообще нельзя.

Какие платформы используются для торгов?

Говоря о том, что такое форекс, нельзя не указать на то, какие платформы используются для торговли. Обычно это МетаТрейдер 4 или 5 версии (5-я немного продвинутей, но 4-я, по мнению трейдеров, более удобная).

Иногда используется QUIK, но он заточен под биржевую торговлю и работу с фьючерсами.

Кроме того, большинство брокеров предлагают собственные разработки – терминалы на базе МетаТрейдера, но со «вшитыми» условиями торгов.

С помощью платформы трейдер сможет:

• выставлять ордера на покупку и продажу, в том числе отложенные;
• устанавливать тейк-профит и стоп-лосс;
• анализировать стакан цен;
• добавлять на график линии и индикаторы.

Терминал позволяет работать сразу с несколькими валютными парами в разных тайм-фреймах. Можно сразу отслеживать прибыльность сделок, закрывать их или устанавливать скользящий стоп-лосс.

Словом, это удобно и продумано.

Некоторые брокеры закладывают в терминал возможность тестирования стратегий, подключения ботов и советников.

Каковы условия торговли?

Чтобы с комфортом торговать, нужно обратить внимание на торговые условия:

• Минимальный депозит. Вообще, на форексе лучше начинать работу с 1000 долларов, а не со 100 рублями, как говорится в рекламе. Это нужно для грамотного риск-менеджмента;
• Кредитное плечо. Что такое форекс, как не способ заработать? Совсем не использовать плечо нельзя, но не увлекайтесь его размерами.
• Спред – это разница между ценой покупки и продажи валютной пары. Брокер как раз зарабатывает на спреде. По популярным парам обычно это 3-4 пункта. Если величина пункта 1 доллар, то спред составит 30-40 долларов.
• Своп – это цена за перенос позиций между днями, взимается в тройном размере со среды на четверг и с пятницы на понедельник .
• Комиссия за вывод и ввод средств. Тут всё понятно: чем меньше, тем лучше.
• Количество валютных пар в арсенале брокера. Если есть самые популярные – то это хорошо. Всё равно на экзотических парах торгуют единицы.

Задача трейдера-новичка – выбрать брокера с подходящими и понятными торговыми условиями, хорошей репутацией, удобным терминалом и, конечно, с демо-счетом. Лучше начать работать именно над тем, чтобы на собственном опыте прочувствовать особенности торговли на рынке форекс, и набить первые шишки без потери реального капитала.

Рекомендую прочитать также:

Прибыльные Форекс стратегии — ТОП-7 + каталог 69 стратегий

  Прибыльные Форекс стратегии – один из самых популярных запросов, которые трейдеры финансовых рынков вводят в поисковые системы Яндекс и […]

Как и сколько реально зарабатывают на Форексе

Окей, будем честными. Форекс — это высокорискованный рынок, и шанс потерять здесь деньги намного выше, чем приумножить капитал. Но это вовсе не значит, что зарабатывать на нем невозможно. Если бы это было так, рынка бы просто не существовало.

Есть и вполне успешные трейдеры, которые стабильно получают прибыль из месяца в месяц и из года в год. Вопрос в том, как этого добиться.

По моему опыту (а я в этой сфере уже 9 лет), чтобы выйти на стабильный заработок на Форексе, нужно выполнить несколько ключевых условий:

1. Получить качественное профильное образование. Причем не обязательно заканчивать ВУЗ, но базовые знания экономики, анализа рынка, торговых стратегий иметь необходимо. Иначе вы просто не будете понимать, что и зачем делаете.
2. Выработать свою торговую систему и четко ее соблюдать. Это может быть технический анализ, фундаментальный, опционные уровни, что угодно. Главное — выбрать систему по душе и не отступать от нее ни на шаг.
3. Научиться управлять рисками и эмоциями. На Форексе можно использовать плечо до 1:500, но если вы будете рисковать 50% депозита за сделку — долго не проторгуете. Оптимально рисковать 1-2% на сделку и не больше 5-10% депозита в целом.
4. Быть готовым к убыткам и просадкам. Даже у самых крутых трейдеров бывают серии неудачных сделок и месяцы в минусе. Если не научитесь воспринимать потери как неотъемлемую часть работы — быстро сольете депозит.
5. Постоянно учиться и анализировать рынок. Форекс меняется каждый день, и вчерашние закономерности могут уже не работать. Поэтому успешный трейдер должен быть всегда в тонусе, следить за новостями, изучать аналитику, корректировать торговую систему.

Что касается конкретных цифр заработка — то тут все индивидуально. Есть трейдеры, которые стартуют с $100-500 и за пару лет выводят счет на $10,000+. Но есть и те, кто сливает многотысячные депозиты за пару месяцев.

Как начать торговать на форекс уже сегодня?

Следуйте этому плану, и Вы сможете заключить свою первую сделку уже сегодня:

1. Выберите форекс-брокера. Сделать это можно в нашем рейтинге надежных forex брокеров.

   Читайте также: Где лучше открыть счет на Форекс? Лучший вариант для начинающих

2. Зарегистрируйтесь и пройдите верификацию (это нужно для беспроблемного вывода средств)
3. Установите торговый терминал, предлагаемый брокером. Обычно это MT5 или MT4
4. Пополните счет у брокера на ту сумму, которую Вам не страшно потерять.
5. Выберите валютную пару или другой актив, которые будете торговать.
6. Выберите стратегию по которой будете торговать. Лучшие форекс стратегии можно найти здесь (https://internetboss.ru/forex-strategii/). В идеале сформировать со временем собственную торговую методику.
7. Заключите сделку на покупку или продажу актива