В 90-х на фоне процветающего развала постсоветского наследия России, жители страны с исключительным рвением и особенной жадностью стремились заполучить «лёгкие» деньги. Не осталось такое желание незамеченным для мошеннических структур, предприимчивых личностей и хитрых умов. Стали активно появляться тщательно маскируемые финансовые пирамиды «МММ» Сергея Мавроди, банк «Чара» Марины Францевой, «Властелина» Власты Соловьёвой и др. Приблизительно в эти же года зародилась известная многим компания «Хопер-Инвест», стремительно превратившаяся в классический вариант многоуровневой финансовой пирамиды. Только официально, согласно поступившим заявлениям, подтвержден финансовый ущерб, нанесённый нескольким миллионам людей.
Финансовая пирамида – что это? Почему люди верят?
Мошеннические схемы для «сравнительно честного отбора денег» существовали всегда и, вероятно, будут не утрачивать актуальность в дальнейшем. Экономическая составляющая идеи любой финансовой пирамиды – это завлечение наибольшей аудитории потенциальных вкладчиков в специально смоделированный сценарий, чтобы похитить их средства. Проще говоря, система эта делается для получения денег с вновь прибывающих участников. Вступающие в пирамиду новички поддерживают и увеличивают уровень дохода людям, вошедшим в данную структуру ранее. Такая схема является классической, однако, встречаются более простые или чересчур замысловатые варианты.
В настоящее время в интернете широко распространены финансовые пирамиды, которые сейчас представляют собой отдельный вид заработка. Многие инвестируют в пирамиды целенаправленно, даже зная о том, что это пирамида. При правильном подходе, на пирамидах можно зарабатывать, главное грамотно составить инвестиционный портфель, и проводить диверсификацию.Такие проекты в интернет-среде получили название HYIP (либо, «хайп«).
Активизация организаторов финансовых пирамид в России пришлась аккурат на труднейший период после быстрого развала СССР. Была фактически подорвана экономическая, социальная и финансовая база страны. Инфляция 90-х, пожиравшая сбережения россиян, только стимулировала проявление решимости людей в отношении желания дополнительного заработка. Причём доход многим казался абсолютно простым, не требующим каких-то усилий от вкладчика. Чудесные обещания, яркая реклама, а также повсеместный ажиотаж способствовали затуманиванию разума небогатого населения нового государства. Люди начинали приносить в офисы пирамид последние деньги, накопления, зарплаты и т. п. Некоторые продавали ради непонятного дела машины, квартиры, дачи. Население просто не имело возможности тогда знать о подобных схемах мошенничества.
К сожалению, несомненный итог работы финансовых пирамид, ярко проявившийся в те годы, благоразумию научил лишь немногих. Большинство вкладчиков даже при сегодняшней доступности любой информации, винят себя в утрате инвестированных средств. Некоторые полагают, что они банально опоздали, ведь первые клиенты «Хопер Инвест» или «МММ» в действительности получали 470-850% годовых. Вероятно, такие личности будут существовать всегда на радость мошенникам, которые смогут легко трансформировать их доверчивость и откровенную глупость в быстрый профит.
Как зарождался Хопер Инвест?
История существования печально известной, 3-ей по величине пирамиды «Хопер Инвест» начинается с 1992 года. Как признаётся Лев Константинов, мысль о создании финансовой структуры посетила его в бане. 11 января, после новогодних праздников, четверо подельников организовали малопримечательную тогда фирму «Инвестиционная компания «Хопер Инвест», причём первая часть названия была выбрана неслучайно. Хопер – это весьма протяжённый и относительно крупный приток Дона, большая часть которого протекает в Волгоградской области. Именно в этом регионе стартовали первые бизнес-проекты организаторов будущей пирамиды.
Помимо Льва Константинова, выставляющего себя интеллектуальным центром финансовой структуры, в создании проекта участвовала его мать Лия Константинова, а также родственник Тагир Абазов и друг Олег Суздальцев. Общими усилиями в Волгограде (бывший Сталинград) была ими организована сеть фруктово-овощных ларьков, ставшая первым элементом компании «Хопер-Инвест». Предприимчивость матери и сына была безграничной. Бизнес стремительно разрастался, и спустя 6 месяцев произошло превращение Хопра из относительно честного бизнеса в полноценную финансовую пирамиду. Скорость разрастания созданной организации была поразительной.
Примерно к ноябрю 1992 года мошенники зарегистрировали порядка 52 коммерческих структур, ориентированных на привлечение корыстного интереса граждан к совершению вкладов имеющихся денег. Основными фирмами в этой сети стали:
- инвесткомпания «Хопер-Инвест»;
- чековый фонд инвестиций, имеющий аналогичное название;
- закрытое АО «Хопер-Инвест-Центр».
Была развёрнута мощнейшая рекламно-агитационная кампания. Первым участникам действительно выплачивались обещанные проценты прибыли, чтобы реклама компании распространялась всеми путями. Людей уверяли в исключительности вкладов, которые позволяют им становиться соучредителями. При этом сыпались обещания делиться возрастающими доходами с каждым владельцем фирменного купона, сертификата, свидетельства и прочих «ценных» бумаг, выдаваемых за инвестирование денег.
Организаторы смогли устроить трансляции рекламы с тогдашними поп-звёздами – кабаре-дуэт «Академия» и Сергей Минаев. Демонстрировались ролики с военными, счастливыми пенсионерами, а также с якобы заботливыми менеджерами офисных подразделений Хопра. Многим людям приятно было осознавать себя соучредителем популярной компании «Хопер Инвест».
Довольно скоро основатели финансовой пирамиды стали богачами, однако, алчное желание намного больше зарабатывать довлело над ними. Лев Константинов в 1993 перевёл в Москву основные компании созданной структуры. Сразу было организовано открытие приёмных пунктов вкладов фактически по всей России. Денег становилось больше и предприимчивые компаньоны начали конвертировать рубли в валюту, переправляя накопления за границу по фиктивным контрактам. Весь этот «праздник» начал угасать с осени 1994, но про это чуть позже.
Особенности проекта Хопер-Инвест
Схема работы организованной Львом Константиновым пирамиды Хопер Инвест специфическими и какими-то новыми деталями схемы не отличалась. Для тех времён мошенничество было банальным – с участников, завлечённых обещаниями крупных дивидендов, собирались средства, некоторая часть которых перенаправлялась на нужды компании. Остальные деньги руководители пирамиды благополучно присваивали. Проценты, уже инвестировавшим свои средства людям, выплачивались из тех средств, которые вкладывали новые вкладчики.
Лев Костантинов неоднократно признавал шаблонность «Хопер Инвест». Подтолкнула его создать мошенническую структуру однажды увиденная реклама акционерного общества «Русский дом Селенга», в которой красочно описывались перспективы вкладчиков. После увиденных роликов Лёва отнёс свои 200 рублей в фирму. Став участником проекта, он осознал всю привлекательность используемой схемы. Молодой парень быстро наладил шпионскую сеть в этой компании, получая секретные нюансы работы финансовой пирамиды. Также было налажено активное переманивание опытных сотрудников из «Селенги».
После создания собственной компании «Хопер Инвест», руководители стали реализовывать активные, а где-то агрессивные методики привлечения вкладов населения. Они конкурентов не опасались, поскольку изначально системе безопасности в бизнес-структуре уделялось особое внимание. Привлекались опытные военные, прошедшие реальные боевые действия. Очень ценным кадром стал отставной начальник КГБ Волгоградского округа, поспособствовавший немалым вливаниям финансов в фирму со стороны военных офицеров.
В охране компании были задействованы приблизительно 72 опытных бойца, выросших преимущественно в небольших городах либо на окраинах мегаполисов. Помимо опыта Афганских и Чеченских компаний, у них был закалённый трудным детством характер. Эти охранники отличались безупречной дисциплинированностью. Чтобы проводить полноценную ротацию кадров отдела безопасности Лев Константинов в Москве частенько устраивал тайные бои без правил. На них делался дополнительный доход, плюс проверялись в деле работники охраны.
Персоналу офисов «Хопер-Инвест» постоянно внушался принцип жёсткой корпоративной преданности. Селекция команды осуществлялась тщательно. Всем новичкам, прошедшим тесты и сдавшим проверочные экзамены, устраивали проверочный месяц, в который давались чрезмерные перегрузки – полная неделя с 16-часовым рабочим днём. Если соискатель вакансии прежде не связывался с торговлей, у него отсутствовали судимости и успешно была пройдена проверка, то он принимался в компанию. Лев Константинов желал иметь штат исключительно надёжных сотрудников, которые заслуживали доверие.
Для формирования качественного превосходства компании были наняты опытные сектологи (исследователи сект) и историки. Ими разрабатывались дизайны геральдики, фирменная униформа, руны, вензеля и т. п.
Благодаря строгой организации структуры пирамиды удалось достаточно быстро опутать мошеннической сетью практически всю Россию. За полтора года компания «Хопер-Инвест» сумела привлечь более 4,2 млн вкладчиков и открыть филиалы в 74 городах страны. Деньги пирамиды не задерживались на счетах банков, так как сразу конвертировались в валюту, и выводились, либо использовались для нужд компании. В квартире Льва Константинова несколько комнат буквально до потолка были завалены инкассаторскими рюкзаками, наполненными наличностью.
Организаторы «Хопер-Инвест»
Группа учредителей финансовой пирамиды изначально состояла из четырёх человек. Кроме Льва и Лии Константиновых в создании Хопра участвовали двое – Тагир Абазов с Олегом Суздальцевым. Первый является дальним родственником семейства, а второй их близкий друг, работавший раньше слесарем.
В этой группе особенно интересна Лия Константинова. На суде, которым логично завершилась деятельность мошеннической компании, она полностью признала свою ответственность, защищая таким путём сына. По заверениям свидетелей Лия – это интеллигентная, образованная женщина, преподававшая в физкультурном институте. Она пыталась убедить следствие, что детали финансовой деятельности компании «Хопер-Инвест» ей малоизвестны, несмотря на отмеченную должность руководителя проекта. Впрочем, специалисты именно Лию Константинову считают ключевым элементом структуры пирамиды. Хопер просуществовал долго благодаря её великолепным знаниям уголовного кодекса РФ и сферы бизнеса.
Льва Константинова считают главным автором идеи создания финансовой пирамиды. После армии трудился в строительной корпорации, однако, быстро покинул её и занялся коммерцией. Именно его сеть фруктово-овощных ларьков послужила стартовой площадкой для развития Хопра.
Олег Суздальцев на момент сговора участников мошеннической схемы занимал должность штатного слесаря. Он действительно не осознавал сути происходящих в фирме дел. Следствие даже установило, что зарплата ему не начислялась за официальное место главного помощника директора «Хопер-Инвест». Все расчёты производились без фиксации сумм и дат выплат.
Тагир Абазов долго торговал ширпотребом на рынках крупных городов. Его опыт несколько помог становлению и довольно быстрому финансовому процветанию мошеннической организации.
Из группы этих создателей пирамиды лишь Тагиру Абазову со Львом Константиновым удалось своевременно покинуть Россию, и спрятаться в Израиле от справедливого суда.
Схема работы пирамиды Хопер Инвест
Для сокрытия финансовых махинаций и обхода закона, организаторы Хопер Инвест разработали гениальную, но крайне незамысловатую схему. Они изначально объявили всех вкладчиков, чьи средства привлекались в проект, временными учредителями компании. Этот ход позволил обойти необходимость получения для «Хопер-Инвест» специальную лицензию от Центробанка, позволяющую использовать в деятельности фирмы средства физических лиц.
Однако, данное прикрытие тоже обладало значимым недостатком – все учредители, согласно действующим законам, обязаны были регистрироваться в контролирующих финансовую деятельность госорганах. В действительности же люди свободно приобретали сертификаты либо другие бумаги фирмы, передавая сотрудникам филиалов наличные деньги.
Такая система обладала и психологическим влиянием. Людям намекали, что если они стали соучредителями, то наравне с руководством они обязаны рисковать собственными вложениями. Проще говоря, если случится банкротство, то якобы все потеряют деньги. Именно такое мнимое равенство, подкреплённое общим риском, подкупало вкладчиков, нёсших свои сбережения в фирму, полагаясь на честные намерения её создателей.
В 90-е практически каждый аферист знал наилучший вариант эффективного управления большими суммами денег – это приобретение валюты, и перевод её за пределы России. Так учредители компании «Хопер-Инвест» и поступали. Доллары и британские фунты преимущественно переводились в Израиль.
Стоит отметить, что четвёрка махинаторов не стала безрассудно присваивать каждую копеечку, полученную от вкладчиков. Приблизительно 11% дохода тратили на рекламирование структуры. Как правило, грамотно сделанные ролики показывались гражданам перед новостными программами, когда у телевизора, следуя устоявшейся советской традиции, собиралась вся страна. Поскольку реклама была составлена психологами, плюс снимались в ней тогдашние звёзды, успех был поразительным.
Кроме того, немалая часть приходящих денег действительно шла на выплаты вкладчикам, оплату труда работникам офисов, и развитие бизнеса. Приобретались магазины, акции других компаний, прибыльные производства и т.п.
Финал деятельности. Уголовные дела
Август 1994 ознаменовался резонансным событием – кооператив «МММ» в одночасье рухнул, оставив вкладчиков с раскрашенными бумажками – ваучерами Мавроди. Разумеется, власти сразу возбудили процедуры расследования в отношении аналогичных проектов. У компании «Хопер Инвест» Льва Константинова быстро выявили признаки классической финансовой пирамиды, о чём незамедлительно сообщил по ТВ Анатолий Чубайс.
После такой серьёзной антирекламы структура прервала выплату дивидендов людям, вложившим деньги. Тогда насчитывалось порядка 4 млн частных инвесторов. Стремительно задолженность компании нарастала, и при достижении уровня в 501 млрд тогдашних неденоминированных рублей терпение людей закончилось. Обманутые вкладчики массово поспешили в милицию для подачи соответствующих заявлений.
Процесс был очень масштабным. Расследовала мошенническую деятельность Хопер Инвест невероятно обширная группа оперативников, дознавателей, экспертов и следователей – всего свыше 700 человек. Из доказательных материалов составили 62-томное уголовное дело, к которому добавили 3 тома материалов, содержащих обвинительное заключение.
Конечно, процессуальные действия были не быстрыми. Почуяв грядущую опасность, Лев Константинов быстро передал полномочия президента организации «Хопер-Инвест» своей матери, сославшись на стремительное ухудшение здоровья. По рекомендации знакомых юристов окончания расследования он ожидать не стал, и весной 1996 спешно эмигрировал в Израиль – страну, не выдающую России преступников. Со Львом Константиновым уехал Тагир Абазов. Организаторы крупной аферы прихватили миллионы долларов, украденные у вкладчиков.
Арестовали Лию Константинову в начале августа 1997. Ей инкриминировали кражу более 8,2 млрд неденоминированных рублей. Подельника Олега Суздальцева пока отпустили с мерой пресечения «Подписка о невыезде».
Финансовая пирамида «Хопер-Инвест» официально прекратила существовать 6 августа 2001. Фигурантов приговорили к тюремному заключению – назначили Олегу Суздальцеву 4 года, а Лие Константиновой 8 лет лишения свободы с общим режимом. Убежавших Льва и Тагира объявили через Интерпол в международный розыск.
Группе расследования МВД удалось в региональных офисах конфисковать лишь 58,2 млрд рублей.
Вам будет интересно почитать
Итог для организаторов
Из тюрьмы Лия Константинова вышла досрочно, поскольку 4 года до момента оглашения приговора она провела в СИЗО. После освобождения врачи у неё диагностировали рак груди. Лечебные мероприятия в Израиле были бесперспективными. Она скончалась в онкологическом отделении.
Лев Константинов был до последних минут с матерью. После бегства он пытался открывать бизнес, однако, много раз прогорал, так как в религиозном государстве народ не интересовался схемами заработка, напоминавшими финансовые пирамиды. В 2007 году Лев Константинов заявлял о скором написании якобы суперприбыльной книги «Как добиться в бизнесе успеха». С того времени никаких сведений о Льве Константинове и его литературном труде не появлялось.
В декабре 2018 года по первому каналу прошел выпуск программы «Пусть Говорят», где Лев Константинов поведал много чего интересного о своей жизни по прямой линии из Израиля. Выглядит он очень молодо, накачен, есть красавица жена и дети. Вообщем можно сделать вывод что жизнь у него удалась.
Тагир Абазов сегодня ведёт активную жизнь, находясь в Израиле. Тюрьмы он избежал, но заслуженно лишился всей недвижимости в России.
Олег Суздальцев, отсидев положенный срок, возвратился к семье в Волгоград. Сейчас он опять работает сварщиком.
Заключение
Специалисты подсчитали, что суммарный капитал, полученный мошенниками от функционирования всех подразделений и корпоративных ответвлений, составляет приблизительно $0,5 млрд. Это колоссальная сумма для 4 лет активной работы компании. В принципе, финансовые пирамиды такими показателями и «славятся».
Очень любопытно завершилась история с долгами «Хопер-Инвест». Изъятые остатки наличности, средства от распродажи собственности фирмы и её организаторов, а также прочие конфискованные активы были сразу пущены на ликвидацию зарплатной задолженности всем сотрудникам фирмы. Основная часть недвижимого фонда компании таинственно исчезла в ходе расследования. Ущерб возместили только 550 тысячам вкладчиков, а оставшиеся люди признаны судом РФ кредиторами 5-й очереди. Они продолжают надеяться на возврат хоть небольшой части потерянных денег.
