Риски торговли на форекс. 3 группы рисков, которых стоит опасаться

Практически каждый из нас видел навязчивую рекламу брокеров, которые рассказывают о том, как уже буквально сегодня, после регистрации, можно начать зарабатывать огромные суммы денег. В пример приводятся успешные трейдеры, которые стабильно получают большую прибыль. Но только в такой рекламе обычно не упоминаются риски на валютном рынке, которых, если разобраться, не так и мало. Любому начинающему трейдеру следует ознакомиться с форекс рисками, чтобы минимизировать возможный финансовый ущерб от них.

Виды рисков на форекс

Рынок forex совсем не так прост, как может показаться поначалу. Трейдера подстерегает множество самых разных опасностей, которые при должном подходе вполне можно предусмотреть. Однако, как и в любом другом деле, требуется не только понимание процесса торговли, но и вдумчивый, грамотный подход по минимизации рисков. В качестве основных групп можно отметить всего три: психологические, общие, технические.

Отдельного упоминания заслуживает целый раздел в обучении, который называется рискменеджмент на форекс. Это совокупность мер, которая позволит грамотно управлять капиталом, не допускать потери значительной части средств, да и в целом, поможет понять суть правильного пути для заработка.

Каждую из вышеперечисленных групп форекс рисков составляют разделы, с которыми и ознакомимся далее. Начнём с самой распространённой и сложной темы – психологических рисков на форекс, а именно типичных ошибок и способов их избежать. Поскольку работа на валютном рынке напрямую связана с деньгами, здесь как ни в каком другом другом месте актуальна известная фраза по поводу обучения на чужих ошибках, а не на своих.

Психологические риски на форекс

Когда трейдер впервые видит размах колебаний и осознаёт, какие огромные средства можно зарабатывать с учётом кредитного плеча брокера, он совершенно не задумывается, что столь же огромные средства можно также и терять. Это первая ошибка, которую совершает множество новичков. Одна из основ рискменеджмента – определение не только рабочего лота, но и максимального убытка по сделке. В идеальном варианте это выглядит следующим образом:

• определяется точка входа и выхода по торговой системе, а также stop loss, все эти величины выражены в пунктах;
• размер лота определяется путем выбора одного из 2-х вариантов, которые считаются основными в правилах рискменеджмента.

Первый способ сводится к тому, что мы никогда и ни при каких обстоятельствах не задействуем в торговле больше определённого процента от свободных средств. Формула расчёта, которая выработалась годами, довольно проста. При кредитном плече 1:100 и полной задействованности депозита, у нас пункт будет стоить условно 1% от имеющихся средств, здесь мы не берём в расчёт тот факт, что на самом деле будет чуть меньше, ведь маржа формируется исходя из курса валютной пары. Соответственно, при плече 1:500 стоимость пункта останется той же самой, если заходить в сделку тем же объёмом, но только теперь маржа будет в 5 раз меньше. Чтобы максимально снизить форекс риски, нужно заходить таким размером, чтобы его хватило на 1000-2000 пунктов до маржин колла.

Рекомендую прочитать также:

Паттерн прямоугольник в трейдинге – торговля в «плоскости»

  Паттерн прямоугольник напоминает флаг и используется примерно по той же логике. Чаще всего эта модель указывает на продолжение движения, […]

Конечно, держать позицию следует только до стопа, речь идёт об исключительно расчётах пунктов. В этом случае мы получаем такой расклад – на депозите в 1000$ заходить можно не более, чем на 0,05-0,1 лота, то есть те самые 5-10% от суммы. Нужно просто запомнить этот простой принцип расчёта – делим количество тысяч долларов на 10 или 20 и получаем размер лота. Сколько взять, 5 или 10 процентов – решать трейдеру, но на начальном этапе рекомендуется придерживаться минимальных значений. Это значительно снизит потери, которых в начале биржевого пути сложно избежать. Но даже успешные трейдеры с большим опытом редко когда превышают указанный размер. Отчасти это связано с тем, что рынок forex намного более волатильный по сравнению с остальными.

Второй способ связан с расчётом непосредственно самого убытка. В этом случае также придётся немного посчитать. Есть величина стоп лосса, выраженная в пунктах. Также есть размеры, предполагаемые рискменеджментом – 1-2% от депозита в риск для новичков и 2-5% для опытных. Это означает, что для уменьшения рисков на форекс размер рабочего лота подбирается исходя из этих параметров. Например, если у нас есть 1000$ на депозите и мы хотим войти в сделку со стопом на 10 пунктов, то путём указанных расчётов получаем размер позиции в 0,1-0,2 лота. Но в случае выше 0,1 лота мы видим противоречие с другим правилом, описанным ранее, так как ордер будет по объёму превышать допустимые 5-10%.

Кто-то может сказать, что это неразумные ограничения, но такой ход мышления обычно бывает до первого слива. Рынок в любой момент может перейти в устойчивый тренд с сильными рывками – фунт яркий тому пример. В этой ситуации возможны проскальзывания, либо же, если не установлен стоп приказ, то и разрастание убытков. Поэтому, очень важно считать и учитывать подобные риски на валютном рынке.

Когда происходит движение в противоположную для трейдера сторону, многие начинают проводить усреднение – следующий очень серьёзный пункт, который в 95% случаев является причиной слива депозита. Неконтролируемое увеличение убыточной позиции – это самый простой мартингейл, который применяется совсем не так, как должен. В связи с этим, необходимо чётко следовать правилам.

Из всего выше сказанного следует очень простой вывод – торговая система должна быть как механизм, работающий по правилам и без каких-либо отступлений от них, ведь риски на рынке форекс не дремлют. Когда мы тестируем стратегию, мы прогоняем её по истории, где нет сомнений, слишком рано или поздно закрытых сделок, то есть всё происходит по алгоритму. И только в таком случае результаты будут репрезентативны.

Если вмешивается психология, страхи, жадность, то даже самая эффективная система не покажет должных результатов, на которые рассчитаны. Как это ни банально, но зачастую трейдер сам себе враг, а его эмоциональное состояние – один из главных форекс рисков.

Также к форекс рискам психологической природы можно отнести следующие:

1. Неуверенность в себе и собственных силах, ориентированность на мнение других трейдеров. Каждая торговая система уникальна, она может быть построена на общеизвестных алгоритмах, но все параметры определяет сам трейдер. Просто взять и проторговать чужую идею – не лучший вариант, так как практически у всех при входе в сделку есть понимание, что делать, если что-то пойдёт не так. Чужая торговая система – потёмки, лучше оттачивать свои навыки на демо счёте до тех пор, пока не получится стабильный результат.
2. Чрезмерная самоуверенность. Если в течение долгого времени получается много зарабатывать и не получать убытков, некоторые начинают чувствовать себя профессионалами, понявшими рынок. Итог подобной самоуверенности обычно печальный. Она заставляет входить даже в сомнительные позиции, пренебрегать манименеджментом, думать, что не можешь быть не прав.
   

   

3. Торговля без какой-либо системы и осмысленности. Входы в рынок по причине “думаю, будет так, а не иначе” обычно приносят отрицательный результат. Каждая сделка должна быть обоснована. Это не относится к людям, которые много лет наблюдают графики и просто по одному визуальному восприятию могут сказать, что будет дальше. Но для этого надо очень много времени провести за терминалом. Шаблонность рынка действительно есть, но вот только они разнообразны и есть множество вариантов развития ситуации.
4. Попытки сделать идеальную торговую систему. Есть известное выражение – не стоит чинить то, что и так работает. Есть определённые пределы, достигнув которых, стоит остановиться и просто дать системе работать, приносить доход. Получить 100% успешных сделок попросту невозможно, иначе мы бы уже знали о таких миллиардерах. Любое нововведение в работающую схему следует сначала обкатывать на учебном счёте, а не претворять в жизнь сразу после появления идеи.

Рекомендую прочитать также:

ECN брокеры: как устроена их работа и в чем преимущества для трейдеров?

  ECN-брокер (Electronic Communication Network) — это технология, которая позволяет объединять заявки на покупку и продажу напрямую между участниками рынка […]

Технические риски на валютном рынке

Можно пройти хорошее обучение, получить много знаний и полностью контролировать себя в торговле, но есть такие аспекты, которые не зависят от трейдера – технические риски на валютном рынке. Практически каждый из них можно в той или иной степени устранить или хотя бы свести к минимуму. Техническая сторона вопроса вполне предсказуема, всё можно предусмотреть. Итак, основные сложности такого типа, которые влекут за собой повышение рисков торговли на forex:

1. Нестабильное интернет-соединение. Обрыв связи в неподходящий момент может привести не только к пропуску хорошего входа, но и к тому, что не получится закрыть сделку руками, если это предусмотрено торговой системой. И если с закрытием всё более или менее понятно – надо ставить стоп, то в случае с пропущенным входом ничего не поделать, так как многие стратегии подразумевают именно такую торговлю. Важно разобраться, что является причиной обрыва связи, это может быть общий сбой или же конкретно брокер обрубает связь с сервером. В первом случае нужно искать альтернативные возможности для доступа, например, мобильный терминал. Во втором следует посмотреть, как часто это происходит и рассмотреть вариант смены ДЦ.
   

   

2. Недостаточная мощность компьютера. Системные требования для терминалов очень низкие, но эти параметры требуются только для того, чтобы он вообще функционировал. Если открыть множество вкладок с графиками, то есть вероятность подтормаживаний, не совсем адекватного отображения, разрывов. Всё это в совокупности может привести к неправильной интерпретации происходящего, ведь рывки цены с разрывами происходят только на сильных новостях. График затем будет подгружен, но это не отменит неудачный вход. Также наличие большой истории в графиках сильно нагружает компьютер, если загрузить исторические данные, то терминал может начать потреблять очень много памяти, что негативно сказывается на производительности.
   

   

   
   
   Многие индикаторы проводят большой объём вычислений, особенно, если он наложен на множество графиков. Например, популярна схема с использованием ZUP на всех торговых инструментах. Это приводит к тому, что на новостях, когда происходит постоянное обновление локальных экстремумов, резко возрастает нагрузка, что провоцирует снижение скорости работы и в частности исполнение ордеров. Подобных индикаторов достаточно много, как правило, нагрузку дают те, которые занимаются большим количество расчётов и графическим отображением. Чтобы не попасть в такую ситуацию, нужно либо выбрать определённый перечень валютных пар для анализа, либо модернизировать компьютер.
3. Отключение электричества. Это случается не так часто в крупных городах, но вот в населенных пунктах поменьше – далеко не редкость. Подобные технические форекс риски нельзя исключать, они могут привести к, допустим, прекращению работы trailing стопа, так как он требует постоянного подключения к серверу. В этой ситуации единственным выходом будет использование ноутбука, который может работать от батареи или же смартфона/планшета. В целом, наверное, имеет смысл всегда иметь под рукой телефон – мобильное приложение для трейдинга совсем не требовательно, не имеет проблем с технической точки зрения, всегда под рукой и при этом не имеет торговых ограничений – весь функционал ордеров доступен.
   

   

В итоге получается, что оптимальная комбинация для полной минимизации рисков на валютном рынке со стороны техники – это наличие независимого канала связи в виде мобильного терминала, а также ноутбук. На данный момент предлагается достаточно много моделей, которые обладают достаточной производительностью и при этом остаются доступными. И чем больше размер депозита, тем актуальнее становится подобная схема работы, ведь размеры потенциального убытка могут стать не сопоставимыми с затратами на такую технику.

Общие форекс риски

Помимо технической и психологической сторон, трейдер также может потерять деньги и по другим причинам. Окружающая обстановка всегда влияет на работу, всё предусмотреть практически невозможно. Также нельзя исключать человеческий фактор, взаимоотношения с другими участниками рынка, законодательство и ещё много всего. Выделим основные аспекты и способы снижения их воздействия на торговлю, а также перечислим всё то, что от трейдера не зависит, но может значительно изменить его рабочий процесс и конечный результат. Конечно, проще всего найти виновного в ком-либо, только не в себе, но есть действительно моменты, с которыми ничего не поделать.

Итак, основные риски из категории общих на forex:

1. Высказывания высокопоставленных лиц, пресс-конференции, статьи в журналах и новости. Лишь часть из перечисленного можно отслеживать, всё остальное может появиться в информационном поле внезапно, провоцируя рынки на ответную реакцию. В последнее время на фоне процесса выхода Великобритании из Евросоюза всё чаще можно наблюдать сильнейшую реакцию фунта на чьи-либо заявления из правительства. Кто-то что-то сказал – и всё, хороший устойчивый тренд внезапно разворачивается, причём делает это буквально в течение нескольких минут. То есть падение, продолжающееся целый день может быть нивелировано за несколько минут. А в новостной ленте всё приходит с опозданием, то есть получается, что предусмотреть невозможно.
   

   

   
   
   Второй хороший пример, который показывает влияние отдельных комментариев – твиты Трампа. Здесь уже чуть проще, они появляются обычно в начале дня в Соединённых Штатах, то есть по московскому времени это будет 16-18 часов. В это время нужно либо следить за тем, что говорит Трамп, чтобы максимально оперативно отреагировать, либо исключить из торговли в это время инструменты, которые чаще всего страдают от таких заявлений. Например, президент США очень часто говорит о ценах на нефть, которые незамедлительно реагируют на это. Всё, что происходит – не более, чем спекуляции, но только пришедшего на рынок новичка подобные движения могут ввести в ступор.
   

   

2. Недобросовестный брокер. Пожалуй, один из главных рисков на валютном рынке, который может свести на нет все усилия трейдера. Брокер, работающий по принципу форекс кухни не заинтересован в том, чтобы клиент зарабатывал. А отличить такого очень сложно, ведь реклама повсеместна, информация не всегда правдива, а отличить настоящий отзыв от проплаченного почти невозможно. Из-за этого значительно возрастает вероятность потерять деньги, особенно, если идею поторговать на валютном рынке подкинул менеджер компании. Чтобы не попасть в неприятности, нужно:

   — ознакомиться с историей брокера, оценить популярность на профильных ресурсах;

   — посмотреть информацию о длительности существования сайта;

   — проверить наличие лицензий, ведь даже у оффшорных компаний они должны быть.

3. Изменение торговых условий. Это абсолютно нормальное явление, но только в том случае, когда речь идёт о честном брокере, а также о разумном рискменеджменте. В некоторые периоды времени брокер может специально менять торговые условия по некоторым инструмента из-за возможного значительного повышения волатильности. Делается это с целью предотвращения получения клиентом убытков, превышающих его депозит на сильных рыночных колебаниях. Однако, для тех, кто торгует с использованием хеджирования, то есть по замковым стратегиям, такое изменение может принести множество убытков.
   

   

Заключение

Подводя итог, можно сказать, что большую часть форекс рисков вполне можно избежать, но это потребует времени, внимательности, а также вдумчивого подхода. Тем не менее, некоторые из выше перечисленных ситуаций избежать практически невозможно, поэтому следует всегда строго придерживаться правилам рискменеджмента и не отступать от них, какой бы привлекательной перспектива сделки не казалась бы. Всё управление рисками на валютном рынке для того и разработано, чтобы избежать больших убытков, которые случаются, пусть и не часто, но всё же бывают, причём не всегда по вине самого трейдера.