Лучшие фондовые брокеры. Обзор ТОП-5 + руководство для новичков

Лучшие фондовые брокеры рейтинг

 

Фондовый рынок постепенно привлекает всё большее число жителей нашей страны. Об этом можно судить не только по цифрам количества клиентов, ведь их легко можно искусственно увеличить, а потому, насколько часто стали задаваться вопросом приумножения капитала. Ещё 15 лет назад мало кто задумывался об инвестициях в наши компании, да и в зарубежные тоже. Лучшим выходом казалось купить доллар и надеяться на его рост. Сейчас всё изменилось. Наш фондовый рынок растёт, и интерес к нему также проявляют иностранцы. Мы рассмотрим лучшие фондовые брокеры России, а также расскажем, как выбрать и на что обращать внимание.

 

Фондовый брокер — что это и для чего он нужен?

Фондовый брокер – это юридическое лицо, которое имеет возможность предоставлять доступ физическим лицам на фондовый рынок. Это общее определение, которое касается любого брокера, а не только российского. Очень важно не путать ФБ с форекс-дилерами, ведь это разные компании. Для того, чтобы брокер смог быть посредником между клиентом и рынком, ему необходимо получить лицензию на осуществление такой деятельности. А для этого необходимо соответствовать критериям и выполнять все требования регулятора. То есть можно сказать, что фондовый брокерофициальный канал доступа граждан к рынку ценных бумаг.

Теперь рассмотрим по порядку действия человека, который захотел купить акции или фьючерс на пару доллар/рубль:

  1. Выбор брокера. Об этом, собственно, мы и расскажем дальше.
  2. Регистрация и пополнение счёта.
  3. Совершение торговых операций.
  4. Вывод прибыли с одновременной уплатой налогов.

Фондовый брокер

 

Что касается торговли – тут каждый сам поступает, как считает нужным. Из всех перечисленных пунктов мы остановимся на самом главном – как выбрать фондового брокера, какие брокеры можно считать лучшими и их условия. На данный момент в России действует более десятка брокеров, все они официальны и имеют соответствующие документы. Но среда неоднородна и гораздо более конкурентная по сравнению с тем, к чему мы привыкли в отношении форекс-брокеров. Дело в том, что предложить большее плечо по сравнению с другими попросту не получится – есть ограничение. И так во многом.

 

 

Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Для того, чтобы выбрать брокера, нужно понимать, какие есть критерии, в чём один уступает другим, а в чём, наоборот, выигрывает. Невозможно взять и объективно составить рейтинг брокеров России 2020 года, у каждого свои приоритеты в торговле. Поэтому каждый рейтинг субъективен, мы его составляли на основании удобства и издержек клиента. Но для кого-то название Сбербанк почти священно, и никакие доводы не смогут переубедить. Поэтому начинаем с того, в чём фондовые брокеры могут отличаться, то есть какие вообще есть моменты, которые следует учитывать при выборе.

 

 

Репутация

Изначально брокеры находятся как бы в одинаковых условиях – получение лицензии подразумевает достаточно серьёзную работу, её кому попало не выдают. А это значит, что в плане надёжности все брокеры можно назвать абсолютно надёжными. Ну, по крайней мере, первую десятку точно. Эти названия у всех на слуху – Сбербанк, ВТБ, Промсвязьбанк и так далее. Они обычно являются частью более крупной финансовой организации. В общем, что касается гарантий сохранности капитала, то тут не о чем беспокоиться. И в этом случае можно перейти к первому важному аспекту.

Репутация брокера складывается из множества параметров:

  1. Работа с клиентами. То, как общается поддержка, как оказывают помощь при открытии счёта и как развёрнуто отвечают на все вопросы. Подход к клиенту по сути отражает всю философию компании, а это важно.
  2. Разбор сложных ситуаций. Например, недостаток маржи. Можно позвонить и договориться, объяснить ситуацию и сказать, что принудительно ничего закрывать не надо, что сейчас разгрузим депозит. Для многих это важно.
  3. Бесперебойность работы. Может быть поломка на стороне брокера, в этом случае сервера “упадут”, клиент останется без связи и возможности совершать сделки. Кстати, что любопытно, такое часто происходит со множеством брокеров сразу в те дни, когда происходит масштабное снижение по акциям и индексам.
  4. Оперативность в неторговых операциях. Как быстро выводятся деньги, есть ли затяжки в поступлении средств в виде дивидендов по акциям, как происходит удержание налогов при торговле иностранными акциями.
  5. Навязчивость в работе с клиентами со стороны сотрудников. Некоторые не дают покоя и постоянно навязывают свои инвестиционные идеи. Это раздражает, особенно, если посмотреть на результативность таких идей.
  6. Наличие аналитики, которая хоть как-то коррелирует с тем, что происходит на рынке. Как известно, аналитиком может быть каждый, а вот нормальным аналитиком – уже далеко не каждый.
    отзывы о фондовых брокерах
 

Если рассматривать отзывы, то докопаться до правды обычно очень сложно. Например, можно найти массу жалоб про обрывы связи, но по факту их не было. То есть в такой вот куче безосновательных как обвинений, так и хвалебных абзацев, достаточно трудно найти правду. Обычно, если тебя действительно где-то обманули, ты сделаешь скриншоты и предоставишь какие-либо иные доказательства. В остальном, многие новички реагируют на громкие заявления, которые, хоть и правдивы, но ничего не меняют в целом. Например, брокер с наибольшим числом клиентов.

А сколько там активных клиентов? Их может быть совсем мало. А количество счетов огромное из-за навязывания услуг, потом эти счета пустуют. Так что следует ознакомиться с тем, что пишут конкретные пользователи, потестировать демо, если предлагается, посмотреть на инвестиционные идеи и сервисы по подбору портфеля. И ещё: вообще нет никакой разницы, сколько брокер работает на рынке – 5 лет или 25 лет. Всё стандартизировано и особой разницы мы не заметим в том, что касается надёжности. ЦБ не дремлет и штрафует за малейшие отклонения от правил, так что это пункт про длительность не стоит считать заслуживающим внимания.

 

 

Регистрация

После того, как ознакомились, смотрим на возможности по регистрации счёта. Во-первых, очень удобно, если понравившийся фондовый брокер относится к той же группе, что и банк, в котором обслуживаемся. Тут, понятное дело, проще всего работать со Сбербанка, ведь почти у всех сейчас есть счета в этом банке. Но одним только Сбербанком не стоит ограничиваться, у того же ВТБ или Альфа есть достаточно большая сеть как отделений, так и просто банкоматов. С другой стороны, если нет никакой спешки по выводу средств, то вполне можно пользоваться разными банком и брокером.

регистрация у фондового брокера

 

Тут скорее вопрос в том, можно ли открыть счёт онлайн. Это просто, быстро удобно. Если мы являемся клиентами банка, то открытие происходит действительно в пару кликов. А если нет возможности открыть онлайн, то далее выясняем все подробности этого процесса. Обычно можно прийти в отделение банка и там всё сделать. В редких случаях офисов брокера может и не оказаться поблизости, тогда уже выбираем из доступного, с этим ничего не поделать. Это, кстати, сильно влияет на индустрию – ты можешь предлагать прекрасные условия, но клиентов будет мало по причине неудобств с регистрацией.

 

 

Торговые условия

После того, как выбрали список фондовых брокеров с хорошей репутацией и тех, где конкретно нам удобно открыть счёт, смотрим на торговые условия. Это действительно важный вопрос, так как инвестировать можно и 1000 рублей, а можно и 1 000 000 000. Издержки будут важны как в первом, так и во втором случае. Итак, основные параметры:

  1. Минимальная сумма для счёта. Тут всё просто – многие не хотят возиться с “мелочёвкой”, поэтому ставят ограничение. Что легко объясняется – брокер зарабатывает на комиссии. Поэтому смотрим на этот параметр в первую очередь, ведь той суммы, которая есть в наличии, может не хватить.
  2. Комиссии брокера. Тоже важный параметр. Нужно исходить из того, какие предлагаются счета и собственного стиля торговли. Новичку трудно понять свой стиль, но есть и очевидное – если собрались покупать только облигации, то имеет смысл работать с максимально низкими издержками в режиме “простоя”, так как операции с облигациями не требуют постоянной активности.
  3. Ввод и вывод без комиссий. Это максимально удобный вариант, который, к сожалению, обычно есть только в рамках одной финансовой группы. В остальных случаях смотрим, сравниваем, оцениваем время обработки и поступления, а также размер издержек.

 

Доступ к иностранным ценным бумагам

Вообще, этот пункт можно было включить и в предыдущий, но вопрос для многих очень и очень важный, поэтому мы его рассматриваем отдельно. Итак, допустим, мы хотим купить акции Apple. Для этого нам нужно иметь доступ к этим акциям. Чтобы его получить, нужно торговать через Санкт-Петербургскую биржу. А подключение к этой бирже имеет далеко не каждый брокер. Соответственно, изначально смотрим на то, какой ассортимент инструментов нам предлагается, и на основании этого делаем выбор, исходя из потребностей. Теперь разберём, почему для многих это важно.

доступные у фондового брокера активы

 

Когда мы покупаем акции Ростелекома, мы отдаём рубли. Стоимость акции также выражена в рублях. То есть, пока у нас на руках акция, у нас по сути рублёвый актив. И если акция выросла на 15%( а это просто отличный результат даже в рамках одного года), но при этом рубль упал по отношению к доллару и евро на 15%, то в валютном эквиваленте у нас нет никакой прибыли. А теперь представим, что акция упала (и так бывает, чего уж говорить), да ещё и рубль просел. В итоге потери множатся. Но это если рассуждать в рамках валюты, конечно. Поскольку от рубля ждать ничего хорошего не приходится, вопрос становится актуальным.

 

 

 

ТОП-5 лучших брокеров на фондовом рынке

Итак, теперь рассмотрим самих фондовых брокеров в виде ТОП-списка. Конечно, у каждого свои критерии оценки, мы исходили из того, что интересует в первую очередь большинство клиентов. Сразу отметим:

  1. Все представленные в списке брокеры имеют лицензии ЦБ РФ.
  2. Каждый из них работает на рынке более 10 лет, так что подробности не так и важны, это отмечали уже ранее.
  3. У каждого брокера способ ввода и вывода только через банк. Никаких ЭПС, всё строго по регламенту.
  4. Все брокеры работают с программой Индивидуального Инвестиционного Счёта.

 

Так что рассматривать мы будем индивидуальные особенности, которые могут быть как сильной стороной, так и слабой. Начнём с лидера отрасли, который по нашему мнению возглавляет рейтинг Лучшие брокеры России 2020 года.

 

ВТБ Брокер

ВТБ Брокер

  1. Сайт брокера broker.vtb.ru
  2. Количество активных клиентов составляет более 37 000.
  3. Объём сделок за месяц более 180 000 000 000 рублей.
  4. Терминалы QUIK и ВТБ Инвестиции.
  5. Минимальный депозит от 1000 рублей.
  6. Комиссия от 0,0513% суммы сделки.
  7. Есть возможность открытия счёта онлайн.
  8. Подключение к ММВБ и Санкт-петербургской бирже.
  9. Депозитарий зависит от типа счёта, есть бесплатный, есть 150 рублей.
  10. Ввод и вывод в рублях бесплатно в рамках ВТБ, деньги с вывода приходят на следующий день.

втб брокер

 

Мы считаем совокупность всех качеств этого брокера максимально удобной и подходящей как для активного трейдера, так и для того, кто просто хочет купить парочку ОФЗ. Отметим доступ к торговле иностранными бумагами, а также удобство работы с самим банком ВТБ – банкоматов много, отделений тоже, да и сам банк очень крупный. Из минусов можно отметить только не очень высокую степень понимания торговли у службы поддержки. Тем не менее, они всегда стараются именно помочь, а не втюхать что-либо, это важно. Кто торговал с другими, тот знает, что такое заинтересованный в продвижении товара личный менеджер.

 

Сбербанк

Сбербанк

  1. Сайт брокера: sberbank.ru
  2. Количество активных клиентов более 62 000.
  3. Объём сделок за месяц 176 000 000 000 рублей.
  4. Терминалы QUIK и Сбербанк Инвестор.
  5. Минимальный депозит отсутствует, то есть условно от 0 рублей.
  6. Комиссия от 0,06% оборота.
  7. Есть возможность открытия счёта онлайн.
  8. Подключение только к ММВБ.
  9. Плата за депозитарий отсутствует.
  10. Ввод и вывод с карт Сбербанка бесплатный, со сторонних взимаются комиссии. Поступление выведенных на следующий день.

сбербанк

Для большинства людей название Сбербанк – это уже 90% для принятия решения по выбору. С одной стороны, это логично – Сбербанк является крупнейшим банком страны и одним из крупнейших в мире. Следовательно, там с финансовой устойчивостью всё в порядке. Но и везде в порядке, так что это больше предрассудки, ведь брокер – просто посредник. Как бы то ни было, Сбербанк лидирует по активным клиентам, а вот обороты не очень большие. Это говорит о том, что для активной торговли не лучший выбор. Минус – отсутствие выхода на биржу С-Пб. На второе место в списке ”Лучшие фондовые брокеры России” мы его поставили за удобство работы, Сбербанк есть везде.

 

Финам

ФИНАМ

  1. Сайт брокера broker.finam.ru
  2. Количество активных клиентов небольшое – 24 000.
  3. Объём сделок за месяц составляет 98 000 000 000 рублей.
  4. Терминалы QUIK и Finam Trade.
  5. Минимальный депозит как в Сбербанке – отсутствует.
  6. Комиссия составляет от 0,01% оборота.
  7. Есть возможность открыть счёт онлайн.
  8. Подключение к ММВБ, С-Пб, NYSE и NASDAQ.
  9. Депозитарий бесплатный, если не было торговой активности в течение месяца, в противном случае составляет 177 рублей.
  10. Ввод и вывод средств бесплатный в рублях, сторонние банки с комиссией, выведенные средства придут на следующий день.

финам брокер

Огромный и безусловный плюс ФИНАМа заключается в подключении к американским площадкам. Это то, что позволяет брокеру быть стабильным середняком, учитывая, что в отрасли работают такие гиганты как Сбербанк и ВТБ. Но, в Лучшие фондовые брокеры России мы его поместили на 3-е место по простой причине – очень навязчивая поддержка менеджеров, а также новичку крайне сложно разобраться в том, какой тариф выбрать. Вероятно, это сделано с определённой целью, так как комиссии на многих тарифах довольно высокие. Вместе с этим при отсутствии активности не платим за депозитарий.

 

БКС

БКС

  1. Сайт брокера broker.ru
  2. Количество активных клиентов составляет около 25 000.
  3. Объём сделок за месяц почти 600 000 000 000 рублей.
  4. Терминалы QUIK и БКС Брокер, а также pocketQuik.
  5. Минимальный депозит от 0 рублей.
  6. Комиссия от 0,3% оборота.
  7. Можно открыть счёт онлайн.
  8. Подключение к ММВБ, С-Пб, NYSE и NASDAQ.
  9. Депозитарий в зависимости от тарифа бесплатный или 177 рублей при наличии торговой активности за месяц.
  10. Ввод и вывод бесплатный в рублях, на другие банковские счета могут быть комиссии.

бкс

В Лучшие фондовые брокеры России 2020 мы включили БКС на 4-й позиции потому, что он в большей степени рассчитан на профессионалов. Об этом, кстати, недвусмысленно говорит и соотношение оборота к количеству клиентов. То есть этот брокер в большей степени рассчитан на активных трейдеров или большие суммы. Это же подтверждает и тарифные планы. В качестве больших плюсов можно отметить наличие подключения к американским биржам, а также очень и очень квалифицированную поддержку, которая действительно разбирается в своей сфере деятельности и сильно выделяется на фоне остальных.

 

Тинькофф

Тинькофф

  1. Сайт брокера tinkoff.ru
  2. Количество активных клиентов 57 000.
  3. Объём сделок за месяц 40 000 000 000 рублей.
  4. Терминалы QUIK и Тинькофф Инвестиции.
  5. Минимальный депозит от 0 рублей.
  6. Комиссия от 0,025% при высоком обороте и до 0,3%.
  7. Можно открыть счёт онлайн, есть возможность курьерской доставки документов и карты Тинькофф.
  8. Подключение к ММВБ и С-Пб.
  9. Депозитарий от 99 рублей и в некоторых слуаях бесплатный, всё зависит от тарифа.
  10. Внесение и снятие денежных средств в рублях бесплатное.

тинькофф брокер

Тинькофф очень быстро развивается, количество клиентов стремительно растёт. Отчасти это результат качественной маркетинговой компании и довольно компетентной поддержки. Когда-то была в ходу фраза, что в Тинькофф Инвестиции разберётся и домохозяйка. Пожалуй, это правда, поэтому этот брокер замыкает нашу пятёрку лучших фондовых брокеров в России. На лидерство претендовать рано, есть недочёты – высокая комиссия, медленный разбор финансовых вопросов с клиентами. Но сама модель развития интересная и имеет потенциал, это точно. Возможно, в скором времени Тинькофф станет лидером по отдельным показателям.

 

 

Заключение

Ещё раз повторим – данный рейтинг составлен по версии блога, он может отличаться от мнения других. Мы постарались учесть мнение разных людей, сформулировать список объективно. Тот, кто давно работает, и так знает, кого выбрать. А для новичка есть множество непонятных вопросов. У всех разные цели, поэтому и выбирать следует в соответствии с ними. Идеального варианта не существует, но можно рассмотреть все сильные и слабые стороны, оценить, выделить важное для себя.

 

Автор: Вадим Бон

Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru

"Занимайтесь любимым делом - только так можно стать богатым".

Читайте также

1 thought on “Лучшие фондовые брокеры. Обзор ТОП-5 + руководство для новичков

  1. Последние недели явно выявили недостатки и критические моменты в работе брокеров, в том числе тех, которые вошли в топ по версии данной статьи. Кризисные перегрузки с честью не выдержал ни один брокер. Постоянные обрывы связи, невнятная техподдержка. Сам в основном работаю через Финам. Там техподдержка всех направляла на работу с платформой Transaq, хотя везде стандартом всегда была платформа Quik. Приходилось постоянно переключаться между разными серверами, а чаще просто воздерживаться от торговли. Что было вообщем-то полезно на высоковолатильном рынке. Так что, прежде чем выбирать брокера, обратите особое внимание на его стрессоустойчивость, прочитав отзывы и тематические форумы.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *