Краудфандинг – это популярный способ привлечь инвестиции на какой-нибудь коммерческий или же культурологический проект. По сути это сбор средств с нескольких доноров (они могут именоваться жертвователями, инвесторами, фаундерами, бэкерами) для претворения в жизнь одной задачи. Поговорим далее о том, что такое краудфандинг простыми словами, какие виды коллективных инвестиций существуют и можно ли на этом каким-то образом заработать.
Что такое краудфандинг?
Впервые термин «краудфандинг» (по-английски – crowdfunding, что дословно переводится как «финансирование толпой») употребил в 2006 году Джефф Хау в статье журнала Wired, посвященной феномену коллективных инвестиций в интернете. Лиц, совершающих инвестиции, журналист назвал добровольцами, поскольку они жертвовали свои средства, не дожидаясь какой-либо отдачи.
Сегодня он подразумевает не только добровольные пожертвования. Простыми словами краудфандинг — это любые коллективные инвестиции в проекты разной направленности – бизнес, культура, экология, новые технологии и т.д. Т.е. группа людей (фаундеры) жертвуют деньги (в основном посредством интернета) «автору» на создание и развитие какого-то интересного проекта, а автор впоследствии отчитывается о проделанной работе, и выплачивает вознаграждение фаундерам, если был на то уговор.
Если говорить простыми словами, то краудфандинг производится по такой схеме:
- У автора появляется какая-либо идея, для которой требуется финансирование;
- Он объявляет сбор средств на своем сайте, в социальной сети или на специальной краудфандинг-платформе;
- Инвесторы жертвуют часть средств и перечисляются автору проекта;
- Как только нужная сумма собрана, проект начинает воплощаться, а автор отчитывается перед инвесторами о продвижении, или же передает им заранее оговоренное вознаграждение.
В зависимости от типа краудфандинг проекта вознаграждение может быть:
- денежное – инвесторы получают часть от прибыли предприятия (типично для краудинвестинга – коммерческой версии краудфандинг финансирования);
- изделие / готовый продукт – когда инвесторы спонсируют какой-либо материальный проект, например, издание книги, игры, музыкального альбома и т.д., то они получают свой экземпляр;
- подарок от организаторов, например, благодарность, открытка, элемент одежды, онлайн-сертификат, скидка, различный мерч – обычно перечисляется в качестве вознаграждения за финансирование краудфандинг-проекта, который может существовать только в единичном экземпляре.
Таким образом, если говорить о том, что такое краудфандинг простыми словами, то можно выдать такое определение: это коллективные инвестиции в определенный проект с целью дать ему реальное воплощение.
Объектом краудфандинга может быть всё, что угодно – сборник стихов, новый альбом исполнителя, художественный или документальный фильм, онлайн- или настольная игра, мобильное приложение, возведение памятника, постановка спектакля, выпуск одежды и даже проведение археологических раскопок.
Можно ли заработать на краудфандинге?
Как правило, цель краудфандинга – не личное обогащение. Объектами совместного инвестирования чаще всего становятся те проекты, которые не нашли инвесторов, т.е. их воплощение не предполагает финансовой выгоды.
Поэтому заработать на краудфандинге инвестору вряд ли получится, равно как и вкладчикам. В итоге в выигрыше оказываются только те люди, которые получают вознаграждение за выполнение работы по реализации проекта (т.е. нанятые специалисты).
Чаще всего спонсирование краудфандинговых проектов производится не из цели получения прибыли, а для воплощения какой-нибудь идеи, поэтому многие фаундеры жертвуют деньги добровольно. Иногда даже без получения осязаемого вознаграждения, т.е. в виде благотворительного акта.
Тем не менее, на краудфандинговых площадках можно найти проекты, предполагающие финансовое вознаграждение. Такой вид краудфандинга именуется краудлендингом или краудинвестингом.
Отличия краудфандинга от краудинвестинга
Технически краудинвестинг ничем не отличается от краудфандинга. Простыми словами инвестор разрабатывает концепцию проекта (бизнеса), публикует на специальной площадке или на своем сайте информацию о нем (бизнес-план, «белую книгу»), а затем начинает принимать деньги. Но различия между этими двумя способами крауд-финансирования проекта значительны:
- в краудинвестинг вкладываются с целью заработать, а не получить разовое вознаграждение;
- доход от краудинвестинга достаточно крупный – многие бизнесмены готовы выплачивать по 20-25% годовых;
- может понадобиться достаточно долго времени для получения первой прибыли – обычно проекты выходят на окупаемость через 6-12 месяцев;
- проект может оказаться убыточным, и инвесторам приходится мириться с риском утраты вложений;
- суммы инвестиций достаточно крупные – если в краудфандинге можно участвовать буквально со 100 рублями в кармане, то порог входа в краудинвестинговые проекты обычно начинается от 50 тысяч рублей.
Как правило, для коллективных инвестиций используются отдельные площадки со своими специфическими правилами. Здесь платформа выступает не просто как «кошелек» для сбора средств, но и куратор проекта, который также занимается распределением полученной прибыли между инвесторами.
В какой-то степени краудинвестинг похож на покупку акций компании. Инвестор вкладывает средства в капитал фирмы и получает взамен право на получение дивидендов.
Надеюсь Вы поняли, что такое краудфандинг, и чем он отличается от краудинвестинга. Если же в голове еще мелькают вопросы, Вы можете задать их в комментариях к данной статье.
Краудфандинг — правовой статус
В настоящий момент в России правовое регулирование краудфандинга или краудинвестинга не производится. Вклады в такие проекты не застрахованы, подобно вкладам в банках, и инвестор самостоятельно несет все риски по возможной потере средств.
Площадка, осуществляющая сбор средств, также не несет юридической ответственности за неисполнение эмитентом своих обязательств. Следовательно, если компания, получившая деньги, не сможет выплачивать инвесторам вознаграждение (или не захочет – такие прецеденты тоже имеются), то вкладчикам придется добиваться компенсации через суд – или смириться с потерей вложенных средств.
На Западе регулирование краудфандинга находится на государственном уровне. Инвесторы получают определенные гарантии по сохранению средств – например, вкладчики могут претендовать на получение средств сообразно своим долям при банкротстве компании.
Краудфандинг в России пока даже таких гарантий не дает. Поэтому инвестиции в краудинвестинг производятся с учетом возможных рисков и только при проведении широкой диверсификации – распределении средств между разными проектами.
С другой стороны, если фаундер не ставит своей целью заработок на таких площадках, а хочет пожертвовать небольшую сумму и получить за нее разовое вознаграждение, то риски проекта его не касаются.
Интересный опрос в конце статьи!
Не уходите раньше времени — пройдите опрос) И полезно и познавательно)
Примеры краудфандинг проектов
Ежедневно в мире запускаются десятки, если не сотни краудфандинговых кампаний, но только немногие из них доходят до финального воплощения. Перечислим наиболее успешные из них.
- Наиболее крупную сумму в истории краудфандинга – 88 млн долларов вместо необходимых 500 тысяч – собрала онлайн-игра Star Citizen. Это амбициозный проект, подразумевающий симуляцию «всего и всея» – добычи ресурсов, торговли, боев, государственных в галактическом масштабе. Игра до сих пор не вышла из бета-версии, и регулярно появляются новые модули, дополняющие и расширяющие базовые возможности.
- Успешной стал сбор денег на другую компьютерную игру – Pillars of Eternity, ролевое приключение в стиле «старой школы». Разработчики собрали 4 млн долларов вместо заявленного 1 млн$. Игра оказалась успешной, и компания выпустила через 4 года вторую часть, собрав деньги также с помощью краудфандинг финансирования.
- Другой проект, снискавший успех на Kickstarter – 3Doodler, позиционирующая себя как первая в мире 3D-ручка. С помощью ее можно создавать объемные объекты в реальном мире буквально росчерком пера, так же, как и на 3D-принтере.
- Нередко деньги с помощью краудфандинга ищут стартапы. Например, GeoOrbital через Kickstarter нашел средства на разработку электрического колеса для велосипеда. Замена стандартного переднего колеса на GeoOrbital Wheel позволяет легко превратить обычный велосипед в мотобайк. Вместо 75 тысяч долларов было собрано в 2 раза больше. Колесо работает на отлично и выглядит весьма футуристично.
- Стартап Elio Motors также нашел деньги через краудфандинг для сбора 25 прототипов трехколесного автомобиля. Проекту удалось привлечь более 21 млн долларов. После многочисленных тестов и проверок авто были выпущены в производство и продажу. Ежемесячно продается более 65 тысяч экземпляров.
- Не всегда краудфандинговые проекты подразумевают изобретение чего-то нового – иногда только совершенствование или модифицикацию имеющегося. Например, может показаться странной идея собрать деньги на вертикальный проигрыватель грампластинок. Однако изобретатели Floating Record Vertical Turntable смогли собрать в 10 раз больше заявленной суммы в 50 тысяч долларов.
- С помощью краудфандинга снимают фильмы. Например, полнометражный фильм «Вероника Марс», завершающий одноименный сериал про девушку-детектива, был снят благодаря краудфандингу. Или «Светлячок» – завершение культового фантастического сериала.
Своеобразной разновидностью краудфандинга является ICO – сбор средств на реализацию какого-либо проекта с помощью криптовалют. Первым ICO в истории стал сбор средств для создания Ethereum – криптовалюты 2.0. Виталику Бутерину удалось собрать более 18 млн долларов (в биткоинах) на реализацию его идей.
Наиболее крупные краудфандинг площадки
Для того, чтобы принять участие в краудфандинговых проектах, можно финансировать авторов напрямую. Однако эффективнее и безопаснее делать это с помощью специальных площадок. Так появится уверенность, что деньги будут переданы действительно создателям идеи, а не утекут в руки мошенников. Кроме того, если проект по каким-то причинам не соберет средства, то участники получат свои пожертвования обратно.
За рубежом
Kickstarter – одна из самых первых и уж точно крупнейшая краудфандинг платформа в мире. Именно ее создатели, смогли объяснить миру, что такое краудфандинг простыми словами, и пробудить у людей интерес к коллективному финансированию.
На площадке можно найти самые разные проекты – от финансовых до благотворительных. Авторы выкладывают креативные замыслы в области живописи, музыки, кинематографа, бизнеса, разработки игр, техники и находят средства на их воплощение. Основное направление – некоммерческие и благотворительные проекты. Зачастую фаундеры даже не получают вознаграждения, кроме символической благодарности или открытки от организаторов.
Kickstarter отличается простотой регистрации и сбора средств. Основные языки – английский и испанский. Есть там и проекты от российских разработчиков.
Другие значимые зарубежные платформы:
- Indiegogo – площадка стартовала как платформа для сбора средств для разработки indie-игр и альбомов от независимых музыкантов. Но сейчас на ней разрешены проекты любой направленности. Так сложилось, что именно на Indiegogo ищут деньги на реализацию стартапов, собственного хобби и даже на личные нужды. Например, студенты собирают деньги на учебу, а молодожены – на свадьбу.
Сайт IndieGogo - Rockethub – на площадке собираются деньги исключительно на благотворительные проекты.
- Somolend – на этом сайте представители малого бизнеса (стартапы и микропредприятия) ищут средств для расширения. Особенностью площадки является то, что значительную часть финансирования оказывают банки и юридические лица.
- Appbackr – платформа создана специально для разработчиков мобильных приложений. Здесь можно профинансировать создателей игр, полезных приложений и даже операционных систем для мобильных устройств.
- Quirky – настоящий рай для изобретателей. Здесь финансируются разработки разных технических устройств и программного обеспечения. Все взносы – исключительно благотворительные.
- Crowdfunder – полноценная краудинвестинговая площадка. Фаундеры, передавшие деньги организации, получают опционы, позволяющие истребовать от эмитента вознаграждение по истечении определенного времени.
- AngelList – еще одна известная краудинвестинговая платформа, основанная выходцами из Кремниевой долины. В отличие от многих площадок, со 100 долларами в кармане здесь делать нечего. Стартапы ищут бизнес-ангелов, которые могут поучаствовать в капитале компании со взносами от 1000-5000 долларов.
Как видно, список действительно широк. И сам инвестор, и стартапер найдут для себя что-то подходящее. Стоит отметить, что данные площадки – англоязычные, и для работы на них нужно знание языка хотя бы на среднем уровне. Ведь придется общаться не только с администрацией платформы, но и с инвесторами и вкладчиками, а также налоговыми органами и банками.
В России
В России существует немало краудфандинг-платформ, созданных для разных целей:
- Планета – самое крупное краудфандинг-сообщество, созданное основателями группы «Би-2». Основная направленность – финансирование творческих, образовательных, благотворительных и образовательных инициатив. Размещение проектов коммерческой или политической направленности запрещено.
Площадки на Планете - Бумстартер – работает по схеме «всё или ничего». Основная направленность проектов – культурная, творческая и техническая. В основном здесь находят финансирование разработчики игр и мобильных приложений. Инновация платформы – краудгифтинг. Автор инициативы определяет некий подарок, а остальные бэкеры финансируют его вкладчину. Если средства собираются – подарок отправляет имениннику.
Площадки на Бумстартер - Thank you – аналог зарубежного Patreon’а. Осуществляется сбор средств для литературных и музыкальных проектов.
- Kroogi – площадка для музыкантов, позволяющая финансировать выпуск новых альбомов или организацию концерта в вашем городе. Работает по схеме «плати, сколько хочешь – скачивай контент». Заработанные деньги передаются музыкантам.
Также стоит выделить ряд краудфандинговых площадок, где можно профинансировать коммерческие проекты и получить взамен денежное вознаграждение:
- Альфа-Поток – сервис коллективных инвестиций в стартапы и малый бизнес, предложенный Альфа-Банком, порог входа от 50 тысяч рублей;
Сайт Альфа Поток - StartTrack – одна из первых и наиболее крупных краудинвестинговых платформ. Реализовано две схемы инвестирования – покупка доли в компании или передача денег в кредит. Входной «билет» – от 100 тысяч рублей.
- Город денег – инвестор и предприятие сами договариваются об условиях инвестирования, ставках, сроках и прочем, «Город денег» только устраивает им онлайн-встречу. Порог входа – от 50 тысяч рублей.
Площадки на Город Денег - Пененза – проект, направленный на финансирование проектов, принимающих участие в тендерах. Ранее была открыта возможность инвестировать только для юридических лиц, но с 2019 года открыта такая возможность и для физических.
- МодульДеньги – аналогичная площадка, инвесторы финансируют тендерные компании.
Загрузка ...
Что такое краудфандинг. Заключение
Таким образом, разобравшись что такое краудфандинг, вы можете определить свою роль. Хотите выступить в роли стартапера или автора проекта? Регистрируйте заявку и начинайте сбор средств на наиболее подходящей площадке. Хотите пожертвовать деньги и привнести в мир что-то хорошее – выбирайте сайты благотворительными или культурными проектами. Если ваша цель заработать – нужно искать краудинвестинговые платформы и тщательно анализировать получателя средств, а потом заключать с ним договор инвестирования.
