Как торговать на бирже? Пошаговое руководство для начинающих

 

Ежедневный объем торгов на биржах исчисляется сотнями миллиардов, а то и триллионами долларов. Это привлекает десятки тысяч новичков, каждый из них задумывается о том, как торговать на бирже, но далеко не каждый может разобраться в этом вопросе. Финансовые рынки кажутся чем-то невероятно сложным, возникает ощущение, что покорить их невозможно. Сегодня разрушим это заблуждение и разберемся в том, как правильно начать торговать на бирже с нуля.

1. Общая информация о торговле на бирже
2. Этап №1. Выбор брокера
3. Этап №2. Выбор типа счета и регистрация
4. Этап №3. Установка и настройка торговой платформы
5. Этап №4. Пополнение счета
6. Этап №5. Анализ рынка и поиск торговых идей
7. Этап №6. Открытие и закрытие сделок
8. Этап №7. Риск-менеджмент и диверсификация портфеля
9. Этап №8. Вывод средств и налогообложение

 

Общая информация о торговле на бирже

Новички понимают под этим термином буквально все, что связано с трейдингом. Они не различают Форекс, фондовый, срочный рынки. Для простоты все это они называют «биржевая торговля», это ошибка.

Биржа — это рынок/торговая площадка, на которой могут торговаться акции, деривативы, валюта, товары и прочие типы активов. Эти площадки выполняют несколько функций:

• Они обеспечивают честные взаиморасчеты при заключении сделок на покупку/продажу.
• Помогают компаниям привлекать капитал за счет продажи акций. Когда компания становится публичной она проходит IPO, в рамках этой процедуры ценные бумаги продаются ограниченному кругу инвесторов, после этого акции начинают торговаться на бирже.
• Обеспечивают быстрое распространение честной информации о ценах.
• Обеспечивает хранение данных о торговле.
• Работает с регулятором, предоставляя ему требуемую информацию.

 

 

Ключевые участники биржевой торговли

На схеме показаны основные участники биржевой торговли, помимо самой торговой площадки в процессе задействовано немало иных структур.

Ключевые функции участников:

• Регулятор. Контролирует рынок в целом, его отдельных участников, обеспечивает прозрачность в расчетах.
• Инвесторы. Сюда попадают и обычные частные инвесторы, и институциональные (инвестфонды, банки – их также рассматривают в качестве инвесторов).
• Биржа. Площадка, на которой непосредственно «встречаются» продавец и покупатель.
• Компании. Эмитенты ценных бумаг, компании могут выпускать облигации, акции. Также в роли эмитента может быть государство в лице Минфина или отдельных муниципалитетов (ОФЗ, муниципальные бонды).
• Клиринговые палаты. Гарантируют выполнение расчетов между сторонами сделки. Именно они определяют обязательства между покупателем и продавцом, затем обеспечивают расчеты по ним.
• Брокеры. Посредник между трейдером/инвестором и биржей. Физлицо не может зарегистрироваться напрямую на бирже, работа ведется только через брокера.
• Депозитарии. Занимается хранением ценных бумаг. В бумажном виде акции не хранятся, вся информация находится в цифровом формате.
• Банки. Через них инвесторы и трейдеры могут проводить транзакции.

 

Типы бирж

Выделяют 4 типа бирж:

• Фондовая. Здесь торгуются акции, облигации, акции ETF, паи биржевых паевых инвестиционных фондов.
• Товарная. На площадках этого типа торгуются различные товары, сырьевые активы. Здесь можно купить шерсть, пиломатериалы, кофе, сахар, палладий, медь, алюминий, пшеницу, уголь и другие товары. В зависимости от биржи может отдельно выделяться секция драгоценных металлов, здесь торгуется золото, серебро, палладий, платина.
• Биржа деривативов. Здесь торгуются производные инструменты – фьючерсы и опционы, это основной инструмент трейдеров.
• Криптовалютная. В отличие от прочих типов работают без перерывов и выходных, здесь обращаются криптовалюты. Помимо криптовалют на криптобиржах торгуются «вечные» фьючерсы. Также эти площадки предлагают дополнительный функционал – стейкинг, различные инкубаторы для перспективных проектов, возможность участвовать в IEO (аналог IPO на обычной бирже).

Как правило, на одной бирже доступна торговля и валютой, и деривативами, и акциями компаний, паями биржевых ПИФов. Есть разделение на секции, в каждой доступен свой тип активов.

В зависимости от конкретной площадки могут выделяться и специфические секции. Например, на Московской бирже есть отдельные рынки инноваций и инвестиций, стандартизированных ПФИ.

 

 

Что торгуется на биржах

На этих площадках доступны:

• Акции компаний.
• Акции ETF (Exchange Traded Funds) и паи БПИФов. Биржевые ПИФы – российская копия западных ETF, доступны на Московской бирже, составляются по тому же принципу, что и ETF.
• REIT. Так называются фонды недвижимости. Принцип построения похож на ETF, но в портфель включаются объекты недвижимости и соответствующая инфраструктура. Еще одна особенность REIT – высокие дивиденды, закон обязывает направлять на вознаграждение акционеров большую часть прибыли.
• Государственные и корпоративные облигации. Долговой инструмент, с помощью которого государство и отдельные компании могут привлекать капитал в том числе и от частных инвесторов.
• Фьючерсы. Цена актива фиксируется в момент заключения сделки. При истечении фьючерса происходит либо корректировка счетов покупателя/продавца (расчетные фьючерсы), либо реальная поставка товара (поставочные контракты).
• Опционы. Еще один дериватив, напоминает фьючерс, но в отличие от него покупатель может отказаться от исполнения контракта. Это делает опционы невероятно гибкими.
• Криптовалюта. Доступна на криптобиржах, крипту можно купить и вывести на основной кошелек прямо с биржи.

Если говорить о конкретных активах, то на биржах торгуются:

• Акции.
• Облигации.
• Драгоценные, цветные и черные металлы.
• Биржевые индексы.
• Лимиты на выброс определенного объема СО2 (Carbon Credits).
• Скот.
• Сельскохозяйственные активы – пшеница, кофе, какао, соевые бобы, неочищенный рис и другие.
• Сырьевые активы.
• Погода.
• Энергоресурсы.
• Валюты.

.

 

Этап №1. Выбор брокера

Перед тем как торговать на бирже придется выбрать посредника (брокера), через которого будет непосредственно вестись торговля. Он принимает заявки клиентов, отправляет их на биржу, где и происходит поиск контрагента. Именно поэтому брокера называют посредником между эмитентами ценных бумаг и их покупателями/продавцами.

Общие критерии выбора:

• Наличие лицензии. Это напрямую влияет на надежность, защищенность клиента. Помимо непосредственно наличия лицензии важна и юрисдикция, в которой работает компания. Именно в ней будут проходить разбирательства, если возникнет конфликт и его не удастся уладить.

• Репутация, отзывы клиентов.
• Доступное ПО.
• Поддержка swap—free счетов (исламские счета), если речь идет о Форексе.
• Тарифы. Это и сборы за торговлю, и услуги депозитария. Желательно, чтобы были отдельные тарифы для инвесторов и трейдеров.
• Доступ к зарубежным рынкам. Это особо важно для россиян, санкционные ограничения сильно повлияли в том числе на трейдинг/инвестиции.
• Дополнительные возможности, например, инвестиции на стадии IPO.
• Методы пополнения счета и вывода средств, комиссии.

 

 

Офшорные брокеры vs брокеры с государственным регулированием

Санкции сильно усложнили доступ к западным рынкам. До недавнего времени у россиян было 3 варианта:

• Работать через российских брокеров с лицензией Банка России. Максимально надежный вариант с доступом к ключевым рынкам планеты.
• Использовать оффшорные компании. Менее надежный вариант из-за регулирования в зарубежных юрисдикциях.
• Использовать зарубежных всемирно известных брокеров типа Interactive Brokers или CapTrader. Они охотно принимали в том числе россиян, а по надежности не уступали компаниям с российским регулированием.

Если речь идет о fx брокере (форекс), то учтите, что компании с лицензией Банка России вынуждены давать намного худшие условия. У них низкие плечи, нет ПАММов, нет CFD.

 

 

ТОП брокеров для начинающего

На примере NPBFX (в прошлом Нефтепромбанк Форекс) приведем пример того, как нужно оценивать брокера в первом приближении. Ранее компания была российской, но после 2016 г. произошло разделение деятельности. Корпоративные клиенты остались в банке, а обычные трейдеры стали клиентами уже международной компании NPBFX Limited. Сейчас брокер считается международным.

Основные особенности компании:

• Работает с 1996 г.
• Дает доступ к торговле на Форексе.
• Минимальный депозит от $10.
• Есть исламские счета.
• Плечо до 1 к 1000.
• Поддерживается HFT трейдинг (высокочастотная торговля).
• Спреды на среднем уровне.
• Счета разделяются на 3 типа, но нет сильного ухудшения торговых условий для счетов с низким статусом.
• Есть компенсационный фонд – до $20000 на клиента.
• Поддерживается только МетаТрейдер4 – десктопная, мобильная и веб-версии.
• Пополнение и вывод возможен и через банк (перевод, банковская карта) и с кошельков электронных платежных систем.
• Помимо валютных пар есть CFD на акции, индексы, криптовалюту, ETF, сырьевые активы.
• Брокер не является налоговым агентом. Налоги придется платить самостоятельно.
• Есть собственная платформа для социального трейдинга. Так называется сервис, на котором провайдеры сигналов размещают сигналы, подписчики могут копировать их.

С репутацией проблем нет. Брокер работает давно и не был связан ни с одним крупным скандалом. Компания просто дает неплохие торговые условия, не мешает торговать и стабильно выводит заработанное.

Если зарубежная регистрация не устраивает, то можно выбрать Форекс-брокеров с лицензией Банка России (будьте готовы к не лучшим торговым условиям). Их мало, на момент подготовки материала всего 4 компании владело лицензией регулятора:

• Альфа-Форекс.
• БКС-Форекс.
• ФИНАМ-ФОРЕКС.
• ВТБ Форекс.

Если условия банковских Форекс-брокеров не подходят, то можно работать с офшорными компаниями типа Альпари, Just2trade, Робофорекс, Форекс-Клуб, Tickmill, Forex4You. Они заработали хорошую репутацию и не ставят палки в колеса зарабатывающим клиентам.

Если нужен доступ на Московскую биржу, то можно работать с любым российским брокером (БКС, Тинькофф, Финам, Сбербанк и другие). С доступом к российскому рынку проблем не будет.

Лучший иностранный брокер для граждан РФ и РБ

 

Этап №2. Выбор типа счета и регистрация

Если говорить о Форексе, то с точки зрения тарифов и принципа работы все счета можно разделить на 5 групп:

• Обычные, могут называться стандартными. Нет комиссий, но есть фиксированный спред.
• Swap—free или исламские. По ним нет платы за ролловер, обычно вместо этого вводится фиксированная комиссия.
• ECN, STP счета, их особенность – вывод сделок на межбанковский рынок. Это дает быстрое исполнение, к тому же нет возможного конфликта между брокером и клиентом. Здесь есть плавающий спред (по высоколиквидным парам от 0 пунктов) и комиссия, рассчитывается в зависимости от оборота.
  Читайте также: ECN брокеры: как устроена их работа и в чем преимущества для трейдеров?

• Центовые. Здесь каждый внесенный цент отображается в платформе как единица валюты. Если пополнить депозит на $10, то в терминале увидите $10 x 100 = $1000. Это помогает с точки зрения психологии.
  Читайте также: Брокеры с центовыми счетами — ТОП-7. Малые вложения – большие возможности

• Демо/Учебные счета. Трейдер получает виртуальную валюту и может торговать. Ее нельзя вывести, но это хороший способ для проверки новых торговых идей, подготовки к торговле реальными деньгами.

Демо-счета есть практически у всех брокеров. Исламских счетов может и не быть – это нужно уточнять у поддержки.

 

Также брокеры могут ранжировать счета в зависимости от минимального депозита. В зависимости от типа могут отличаться спреды, набор доступных инструментов.

У компаний, дающих доступ к фондовому, срочному и другим рынкам нет такого разделения на счета. Здесь нужно обращать внимание на тарифные планы, обычно предлагаются отдельные тарифы для трейдеров и инвесторов. У них разные приоритеты, инвесторам важнее отсутствие платы за депозитарий, бесплатное обслуживание счета, трейдерам – минимальная комиссия.

На криптобиржах такого разнообразия нет. Достаточно зарегистрироваться и можно работать со всем, что доступно на площадке.

 

 

Регистрация счета

Процедура проводится удаленно, нужен лишь ПК с выходом в интернет и немного времени. Самый простой вариант – регистрация у оффшорной компании, здесь нужно заполнить простейшую форму регистрации. Затем трейдер получает доступ к личному кабинету, в нем может открывать разные типы счетов, пополнять их и торговать.

Брокеры, обеспечивающие доступ к Московской и другим биржам, потребуют больше информации. Обычно у таких компаний на этапе регистрации:

• Указывается реальный номер телефона.
• Указываются паспортные данные.
• Придется ответить на ряд вопросов. Например, стаж работы на рынке, источник происхождения средств и прочее.

Оффшорные брокеры могут не требовать проходить верификацию сразу. Но, если в личном кабинете есть соответствующий пункт, то лучше загрузить документы заранее.

Срок прохождения верификации не нормирован. Обычно в документации указывается, что на это уходит до 3-5 рабочих дней. Практика показывает, что этот процесс редко занимает больше суток.

 

 

Этап №3. Установка и настройка торговой платформы

ПО для торговли предоставляет брокер. Форекс-брокеры выдают его бесплатно, у компаний с доступом к фондовому рынку может быть установлена плата за использование терминала. Иногда терминал делают бесплатным для трейдера при достижении определенного торгового оборота.

При работе на Форексе вы скорее всего будете использовать МетаТрейдер 4 или 5. Если планируете научиться торговать на бирже, то придется осваивать QUIK (популярен в РФ) или терминалы типа Thinkorswim, Sterling Trader.

 

Установка и настройка MetaTrader

Несмотря на солидный возраст МТ4 остается популярным, но МТ5 набирает популярность. МетаТрейдер 4 поддерживается практически всеми Форекс-брокерами, МТ5 встречается реже.

«Под капотом» терминалы различаются очень сильно. Но, если не вдаваться в технические детали, то можно выделить несколько ключевых различий, важных для трейдера:

• Языки MQL4 и MQL5 несовместимы. Из-за этого огромная база индикаторов/советников/скриптов для МТ4 не подходит для МТ5. Их нужно переписывать на языке MQL5.
• В MQL5 более продвинутый тестер.
• Под МТ4 и МТ5 открываются разные счета. Нельзя войти в МТ5 с логином и паролем от МТ4 счета.

Внешне терминалы схожи, так что проблем с переходом между версиями не возникнет.

При первом запуске придется указать:

• Сервер.
• Логин.
• Пароль.

Эти данные выдаются после регистрации торгового счета. Не путайте регистрацию учетной записи на сайте брокера с открытием торгового счета. Учетная запись может быть только одна, но вы можете открыть несколько торговых счетов.

Выберите нужный тип из списка счетов и нажмите на «Открыть» или «Open». В зависимости от брокера может понадобиться задать параметры счета – указать плечо, депозит (если речь идет о демо счете).

Брокер выдаст сервер, логин и пароль.

Указанные данные вводятся в самом терминале. Происходит подключение к счету, на этом подготовительный этап завершен.

 

 

Установка и настройка QUIK

Этот терминал также доступен после создания учетной записи. Некоторые брокеры позволяют получить демо-версию QUIK, указав только ФИО, номер телефона и email (без полноценной регистрации). Например, у БКС после указания этих данных клиент получает данные для подключения к терминалу.

На почту приходят данные для подключения к счету, здесь же – ссылки для загрузки ПО. Терминал устанавливается так же, как и любая другая программа.

Отличия от МетаТрейдера станут видны уже при первом запуске. В нижнем левом углу увидите 2 вкладки – «Общая» и «Новости/Сообщения», это настроенные рабочие пространства. Но большинство настраивает вкладки под себя, оставляя в них только нужные окна. Причем эти рабочие пространства (набор окон) будут отличаться в зависимости от того, чем планируете торговать.

Ниже – лишь один из примеров организации рабочего пространства. Добавлены окна, необходимые и для отслеживания графика, и для контроля сделок. Основные настройки:

• В нижнем левом углу нужно создать новую вкладку и выбрать название для нее. Это ваш будущий рабочий стол.
• Все окна добавляются либо через меню «Создать окно», либо через кнопку на панели инструментов.

• Для работы добавляются окна Текущие торги, График актива, Таблица лимитов по бумагам, Клиентский портфель и Таблица сделок.
• Стакан можно быстро открыть двойным щелчком по активу в окне с текущими торгами.

Это не полное руководство по настройке QUIK, а скорее демонстрация гибкости терминала. Вопрос настройки и подготовки к работе – тема для отдельного материала.

И QUIK, и МетаТрейдер позволяют:

• Работать рыночными и отложенными ордерами. МТ4 используется для Форекса, через МТ5 можно получить доступ к фондовому и срочному рынкам.
• Автоматизировать торговлю.
• Устанавливать собственные индикаторы/скрипты/советники. В МТ используется MQL4/5, в QUIK – LUA.
• Проводить технический анализ с использованием индикаторов и графических инструментов.
• Получать новости и аналитику прямо в терминал.
• Генерировать торговые отчеты.

Терминалы сильно отличаются и внешне, и технически. Но привыкнуть можно к каждому из них, причем привыкание не займет много времени.

 

 

Мобильные и веб-версии терминалов

И у МетаТрейдера, и у QUIK есть мобильные и веб-версии:

• Мобильные версии доступны в PlayMarket, AppStore. Также ссылки на загрузку есть в личном кабинете на сайте брокера. Компания может присылать ссылки на загрузку на email клиента.
  Читайте также: Мобильный трейдинг на форекс. Что это? Торговля на андроид, IOS

• Веб-версии работают через браузер, установка не нужна. Единственное неудобство этого метода – невозможность установить собственные индикаторы/советники.

Обычно трейдеры рассматривают десктопные терминалы как основной рабочий инструмент. Мобильные и веб-версии – скорее дополнение, способ контролировать рынок в период, когда нет доступа к рабочему месту.

Для подключения к счету используйте тот же логин/пароль, что и в случае с десктопным терминалом.

 

 

Этап №4. Пополнение счета

Ограничение по минимальной сумме зависит от брокера. Технически его может и не быть, то есть на депозит можно вносить суммы от $1, но этого недостаточно для соблюдения риск-менеджмента.

Размер минимального депозита лучше всего определять с учетом показателей вашей стратегии. Представьте, что средний стоп – 40 пунктов, а риск на сделку не должен превышать 3%, нужно рассчитать минимальный депозит для выполнения этих условий. Логика расчетов:

Методы пополнения зависят от конкретного брокера:

• У оффшорных компаний поддерживаются буквально все возможные способы – кошельки ЭПС, банковские переводы, карты, криптовалюта, пополнения через терминалы.
• Брокеры с госрегулированием принимают платежи с банковских карт, банковские переводы, как вариант – наличными при посещении отделения. Если брокер банковский, то могут быть спецусловия для клиентов этого банка.
• Зарубежные брокеры с госрегулированием принимают только платежи через банки.
• Пополнение аккаунта на криптовалютной бирже сводится к отправке криптовалюты на внутренний кошелек биржи. Это стандартная транзакция.

Платежи с кошельков ЭПС зачисляются в течение нескольких секунд. В случае с криптовалютой нужно несколько подтверждений сети (зависит от конкретной монеты), срок зачисления может затянуться до 20-30 минут, но это максимум. Переводы с карт также обрабатываются практически мгновенно.

Банковский перевод может идти до 3-5 рабочих дней. Это самый медленный способ из всех доступных.

 

 

Этап №5. Анализ рынка и поиск торговых идей

Тот, кто планирует начать торговать на бирже с нуля должен уделить особое внимание анализу рынка. Это позволяет определять точки входа и выхода из рынка, а это – один из столпов успешного трейдинга.

Можно выделить 3 ключевых направления:

• Чужая аналитика.
• Технический анализ.
• Фундаментальный анализ.
• Волновой анализ. Не лучший выбор для начинающих, слишком силен субъективный фактор.

 

 

Сторонняя аналитика

Это могут быть аналитические обзоры рынков, прогнозы с указанием конкретных уровней, торговые идеи от других трейдеров. Информацию этого типа стоит рассматривать исключительно как дополнение к собственной аналитике.

На начальном этапе будет велик соблазн работать по чужой аналитике. Не поддавайтесь этому желанию, анализируйте рынок сами, именно это должно быть основой для принятия решений.

 

 

Технический анализ

Так называют подход, при котором трейдер анализирует только график. Считается, что цена уже учла все фундаментальные факторы и можно ограничиться техническим анализом графика. В эту категорию входят:

• Индикаторный анализ.
• Свечной анализ.
• Использование графических инструментов – горизонтальные уровни, трендовые линии, инструменты Фибоначчи, графические паттерны.
• VSA – Volume Spread Analysis, учитываются объемы и конфигурация соответствующих свечей.

Эти методики работают на всех рынках, в том числе и на криптовалютном.

Трейдеры часто комбинируют эти методики. Например, сигнал возникает при пробое уровня, а для поиска точки окончания коррекции используются индикаторы.

 

 

Фундаментальный анализ

Под «фундаментом» понимаются события, влияющие на котировки торгового инструмента. Это новости, политические события, макроэкономическая статистика и даже заявления отдельных чиновников высокого ранга.

Фундаментальный анализ важен при средне- и долгосрочном инвестировании. Для внутридневной торговли этот фактор важен в большей степени как фильтр – в моменты выхода новостей может резко расти волатильность.

 

 

Этап №6. Открытие и закрытие сделок

Работа может вестись:

• Рыночными ордерами. Это покупка либо продажа актива по текущей цене.
• Лимитными приказами. Отложенные ордера можно выставлять на любом уровне, при его достижении будет заключена сделка.

Есть несколько видов отложенных ордеров. Например, в терминалах для биржевой торговли можно установить дополнительные условия для открытия сделки. То есть при достижении определенного уровня будут проверены эти условия и только если они выполнены сделка будет заключена.

Трейдеры, начавшие торговать на бирже с нуля, в обязательном порядке должны использовать стоп-лоссы, желательно применять и тейк-профиты для фиксации прибыли:

• Stop Loss. Ордер, использующийся для ограничения убытков. Если цена пойдет в убыточном направлении, то сработает SL и позиция будет закрыта с ограниченными потерями.
• Take Profit. Используется для фиксации прибыли. Если цена идет в нужном направлении, то при достижении уровня ТР сделка закрывается с профитом.

Информация о ТР и SL хранится на сервере брокера. Приказы сработают даже если терминал на стороне трейдера выключен.

Непосредственно заключение сделки сводится к тому, что трейдер:

• Указывает объем сделки.
• Задает положение SL и ТР.
• Отправляет приказ брокеру.

Все прочее (поиск контрагента, сведение заявок) происходит без участия трейдера.

 

Кредитное плечо и объем сделок

На Форексе могут встречаться плечи до 1 к 1000 и даже больше. На фондовом, срочном и криптовалютном рынках leverage скромнее.

Высокое плечо часто называют опасным, но это не так. Leverage влияет только на соотношение собственных и заемных средств, само по себе оно не опасно. Опасность здесь связана скорее с тем, что у трейдера возникает соблазн входить в рынок слишком большим объемом.

Что касается объема, то его можно подбирать для каждой сделки в зависимости от стопа и размера депозита. Представьте, что размер счета $300, стоп по сделке 40 пунктов, валютная пара EURUSD, допустимый риск – 4%. Рассчитываем максимально допустимый лот:

Расчеты необязательно выполнять вручную, есть соответствующие калькуляторы.

 

 

Психология трейдинга

Под психологией понимается способность трейдера в любой момент времени действовать по правилам своей стратегии. Он не попадает в состояние тильта, не пытается отыграться сразу же после получения убытка, не нарушает правила торговой системы.

Звучит просто, но, даже зная теорию, далеко не всем удается добиться психологической стабильности. Дойти до нужного уровня можно только за счет постоянной работы над собой. Эмоции сложно контролировать, но только справившись с этим трейдер сможет торговать стабильно.

Единственный способ добиться этого – постоянная практика и работа над ошибками.

 

Этап №7. Риск-менеджмент и диверсификация портфеля

Начинающим трейдерам рекомендуется:

• Всегда использовать стопы и тейк-профиты.
• На начальном этапе ограничивать риск по сделке 1-3%. В будущем его можно повысить до 2-5%, но превышать порог в 5% не рекомендуется.

Когда трейдер учится торговать на бирже с нуля, то на начальной стадии основная цель – добиться положительной статистики. Депозит должен стабильно расти, а возможные убытки не должны слить счет. Для этого риск снижается до минимума, в этой фазе пока рано задумываться о большой прибыли в валюте.

Риск 2-5% – оптимальное значение для спокойной консервативной торговли. В случае особо сильных сигналов его можно и повысить, но такие сделки должны быть единичными.

 

 

Диверсификация инвестпортфеля

Диверсификацию портфеля проводят для снижения общего риска. Хорошо диверсифицированный инвестпортфель обладает низкой волатильностью доходности и хорошо переживает кризисные периоды.

Диверсификацию проводят по нескольким критериям:

• По стране эмитента. Снижает геополитический риск и риски, характерные для отдельных стран/регионов. В портфель включаются акции компаний из разных стран.
• По сектору. В портфеле должны быть бумаги разных секторов.
• По уровню риска. Есть высокорисковые активы типа криптовалют, есть инструменты со средним риском – акции, есть и высоконадежные активы – гособлигации и некоторые корпоративные бонды.
• По типу актива. Инвестирование не сводится к покупке акций, можно использовать облигации, драгметаллы, ETF, БПИФы, REIT.
• По капитализации эмитента. В портфель включают и крупные компании с капитализацией в сотни миллиардов долларов, и бумаги сравнительно небольшого бизнеса.

Есть разные подходы к составлению портфеля, единого стандарта не существует.

 

 

Этап №8. Вывод средств и налогообложение

Вывод оформляется через личный кабинет. Как правило, у брокеров действует правило «вывод в том же направлении, с которого деньги поступили на счет». Проблемы решаются в ручном порядке. Например, вы пополняли счет с карты, но срок ее действия истек – такие ситуации решаются через поддержку.

Доступные варианты вывода могут отличаться в зависимости от страны, резидентом которой является трейдер.

В документации брокеры обычно указывают максимальный срок обработки заявки на вывод в пределах 3-5 рабочих дней. Но это максимально допустимый срок, практика показывает, что средства выводят намного быстрее. Обычно ожидание занимает не больше нескольких часов, иногда вывод и вовсе происходит почти мгновенно.

Брокер может взимать небольшую комиссию за вывод, но это зависит от конкретной компании. Многие выводят заработанное бесплатно. Комиссию может взимать и ЭПС/банк, но это небольшие расходы, по большей части направлений совокупный сбор не превысит 3-6%.

 

 

Нужно ли платить налоги?

Налоги с доходов нужно платить в обязательном порядке. Но новички часто не делают этого так как зарабатывают небольшие суммы. Если вы используете крипту и суммы действительно небольшие, то налоговикам вы не интересны, последствий не будет. Но, если трейдинг стал основным источником дохода, или за счет накоплений совершается крупная покупка, то вопросы скорее всего возникнут.

Если вы настроены серьезно, то лучше привыкать платить налоги с самого начала. Это войдет в привычку и проблем не возникнет.

Налог нужно платить только после того, как вы вывели прибыль на свою карту или ЭПС. Пока профит остается на счете у брокера налог платить не нужно.

Нюансы налогообложения:

• Ставка НДФЛ стандартная – 13%.
• Если годовой доход превысил 5 млн рублей, то с суммы превышения нужно уплатить уже 15%.

Если за год совокупный доход составил 9 млн (и заработная плата, и трейдинг), то заплатить придется

Декларация 3-НДФЛ подается до 30.04 года, следующего за годом, когда был получен доход. Налог нужно успеть заплатить до 15.07 этого же года.

 

 

Заключение

Чтобы научиться торговать на бирже не нужна ученая степень в области экономики и годы учебы. Если правильно продумать свой путь, то на обучение уйдет не больше нескольких месяцев – с учетом создания теоретической базы, поиска/разработки стратегии, ее тестирования. Основная сложность – контроль эмоций, но и эта проблема решается за счет постоянной практики и железной дисциплины.

Трейдинг универсален, эксперимент Черепах доказал, что для успеха не нужен талант. Достаточно иметь трудолюбие и быть настойчивым.