Инвестиции в ИИ или «искусственный интеллект в моде»

Прогнозы по результатам внедрения ИИ находятся в диапазоне от «мировая катастрофа» до «мира, где людям не нужно будет работать». Пока что можно гарантировать лишь одно – искусственный интеллект изменит привычный жизненный уклад, но какими будут изменения неизвестно. Это направление быстро развивается, что делает инвестиции в ИИ отличным способом заработать.

1. Краткая история развития искусственного интеллекта
2. Что такое искусственный интеллект, его роль в современном мире
3. Перспективы развития рынка Artificial Intelligence
4. Что может помешать росту ИИ
5. Преимущества инвестирования в ИИ
6. Перспективные направления инвестиций в ИИ
7. Как инвестировать в искусственный интеллект
8. ТОП 10 публичных AI компаний

Краткая история развития искусственного интеллекта

• Теоретические основы для развития ИИ стали создаваться еще в 17 веке. Тогда Декарт и другие ученые стали проводить параллели между человеческим мозгом и машинами. Мозг стал рассматриваться как аналог некого механизма.
• Официальной точкой отсчета в развитии ИИ можно считать 1950 г., когда Алан Тьюринг опубликовал свою работу, в которой предложил критерии для оценки способности машины мыслить как человек. До этого концепцию «мыслящей машины» воспринимали скорее как интересный мысленный эксперимент, но не как что-то реальное.
• После всплеска оптимизма началась зима искусственного интеллекта. К 70-м годам прогресс был медленным, ничего напоминающего полноценный ИИ не просматривалось даже в отдаленной перспективе. В 1986 г. Джон Хопфилд и Дэвид Румельхард возрождают интерес к нейронным сетям.
• В следующие десятилетия работа над ИИ велась, но не было речи о революции во всех сферах жизни. В 2011 г. IBM Watson выиграла в телеигре Jeopardy, в 2016 г. AlphaGo побеждает чемпиона мира в игре Го. До этого, в 2012 г. AlexNet показала отличный результат при распознавании образов.

Работы над ИИ вели практические все крупные IT компании, но до ноября 2022 г. речь о прорывах не шла. Ситуация резко изменилась после релиза публичной версии ChatGPT.

Решения этого типа – не игрушка, а полезный инструмент, способный повысить эффективность работы бизнеса. Речь идет и о творческих специальностях, и о рутинных операциях.

Рекомендую прочитать также:

Правила инвестирования денег. ТОП-15 золотых правил

  Правила инвестирования денег должен знать каждый инвестор, который работает не только в реальном бизнесе, но и в сетевом, т.е. […]

Что такое искусственный интеллект, его роль в современном мире

Но за счет большого массива исходных данных и адекватной обработки запросов современный ИИ способен проходить тест Тьюринга. Общаясь с ним, обычный человек не поймет, что общается с машиной. Это выделяет современный AI на фоне узкоспециализированных аналогов или машин, обыгрывающих мировых чемпионов по шахматам.

Современный ИИ можно назвать системами и алгоритмами, способными выполнять задачи, для которых при обычном сценарии требуется человеческий интеллект. Это распознавание изображений, написание связного текста, анализ статистики, написание кода на разных языках программирования. Пока что это не копия человеческого мозга.

После взрывного роста популярности (публичный релиз ChatGPT) произошла некоторая стабилизация. От ИИ не отказываются, но стало очевидным, что это слишком серьезный инструмент для его бесконтрольного внедрения в экономику. Нужна разработка документов, регулирующих использование искусственного интеллекта, это может вызвать небольшой спад темпов внедрения AI.

Если оценивать направления, в которых используется ИИ, то лидирует повышение качества обслуживания клиентов. Искусственный интеллект позволяет сделать обслуживание более гибким, учесть неочевидные нюансы, характерные для каждого клиента, в итоге это повышает выручку бизнеса. Ненамного отстает кибербезопасность и борьба с мошенничеством, примерно половина компаний использует AI в этом направлении.

Также ИИ задействован в логистике, для управления складскими запасами, производства фото- и видеоконтента, написания кода, подбора персонала. Распространенный сценарий – использование AI в роли личного цифрового помощника.

Реальные примеры использования искусственного интеллекта в бизнесе:

• Netflix использует ИИ для составления рекомендаций контента под каждого клиента. По сообщениям самого Нетфликса это позволяет экономить порядка миллиарда долларов в год.
• Amazon использует AI для оптимизации логистики, персонализации покупок и прогнозирования спроса. Компания не предоставляет детальную статистику, по которой можно было бы судить о результатах этого нововведения. Ранее Амазон сообщала о том, что в 2020 г. благодаря ИИ скорость обработки заказов увеличилась на 20%, а расходы на хранение товаров снизились на 30%.
• General Electric Renewable Energy использует ИИ инструмент Digital Wind Farm для анализа эффективности своих ветряных турбин. Искусственный интеллект оптимизирует график обслуживания, ремонта и замены турбин, что снижает расходы на эксплуатацию.
• Walmart использует ИИ и машинное обучение в прогнозировании спроса, оптимизации поставок товаров, переговорных процессах. Затраты на реализацию единицы продукции снизились примерно на 20%. Использование ИИ в переговорах с поставщиками позволило сэкономить 1,5%, 68% контрактов было продолжено на более выгодных условиях.
• Syngenta активно использует искусственный интеллект для разработки, в частности, новых типов пестицидов. Компания сообщает, что при традиционном подходе это занимает 5-7 лет, но использование AI сократит сроки как минимум на 20%. В 4 квартале 2023 г. можно отметить значительный рост продаж, отчасти это объясняется тем, что результаты внедрения ИИ стали давать результат.

Это лишь единичные примеры. В реальности уже к середине 2024 г. сотни компаний по всему миру используют искусственный интеллект. Спектр задач максимально широк – от персонализации контента до разработки новых типов удобрений, лекарств и обработки снимков глубокого космоса.

Рекомендую прочитать также:

Активные инвестиции — это? Как «обогнать» рынок? Стратегии и принципы

  Активные инвестиции — это подход к управлению капиталом, при котором инвестор самостоятельно формирует портфель и постоянно корректирует его структуру. […]

Перспективы развития рынка Artificial Intelligence

В зависимости от источника прогнозы отличаются, но даже самый пессимистический из них говорит о CAGR на уровне 17-20%:

• Mordor Intelligence говорит о среднем годовом росте в 31,22% до 2029 г. включительно.

• Markets & Markets настроены более оптимистично. Аналитики полагают, что к 2030 г. объем рынка искусственного интеллекта достигнет $1,345 трлн. Если сценарий реализуется, то CAGR составит 36,8%.

• Данные Statista.com – одни из самых пессимистичных, но и они указывают на годовой рост рынка примерно на 17%. Ожидается, что к концу десятилетия объем рынка ИИ достигнет примерно $740 млрд, это означает CAGR на уровне 17,4%.

С точки зрения развития ИИ ключевыми должны стать Северная Америка, Европа, Азиатский и Тихоокеанский регионы. Порядка 75-80% ожидающегося объема рынка AI будет приходиться именно на рынки этих регионов.

Северная Америка лидирует за счет наличия крупнейших IT компаний мира. Именно здесь зарегистрированы такие гиганты как IBM, Alphabet, Microsoft. Эта динамика не изменится в ближайшее время, за счет компаний с триллионной капитализацией Северная Америка останется лидером.

Азиатский и Тихоокеанский регионы ожидает существенный рост из-за китайского фактора. Китай активно инвестирует в искусственный интеллект.

Европа, несмотря на недавние геополитические потрясения, остается богатым рынком. Здесь также создаются AI стартапы, в искусственный интеллект вкладываются деньги.

Среди ключевых тенденций можно выделить:

• Изменение рынка труда. Ожидается, что к середине десятилетия ИИ «убьет» порядка 85 млн рабочих мест. При этом AI способствует появлению 97 млн новых рабочих мест. Образуется профицит – рабочих мест станет больше на 12 млн, но это потребует переподготовки специалистов. Адекватность ИИ во многом зависит от опыта оператора, качественно составленного промпта.
• Объединение ИИ и робототехники. Это позволяет создавать роботов, максимально адекватно реагирующих на окружающую среду.
• Продолжится проникновение искусственного интеллекта буквально во все сферы жизни. Везде, где используется человеческий интеллект, может быть внедрен ИИ (не обязательно как замена человеку).
• Появление массы стартапов.
• Будут снижаться расходы на автономные ИИ системы.
• Появление устройств со встроенным искусственным интеллектом. Имеются в виду в первую очередь ПК, смартфоны, планшеты со специальными чипами, адаптированными для ИИ. За счет этого AI проникнет в жизнь большей части населения планеты.
• Рост роли генеративного ИИ. Это одно из ключевых направлений, ежедневно люди отправляют миллионы запросов для генерации буквально чего-угодно – от логотипа для небольшой кофейни до кода для собственного Java приложения.

Впечатляющими выглядят прогнозы по влиянию AI на глобальный ВВП. В краткосрочной перспективе наибольший эффект от внедрения ИИ ощутят отрасли, связанные с производством, логистикой, перевозками. В этих секторах есть масса рутинных операций, поддающихся автоматизации.

Ожидается, что к 2030 г. внедрение ИИ увеличит глобальный ВВП на несколько триллионов долларов. Также искусственный интеллект изменит поведение потребителей, за счет персонализации предложений спрос вырастет. Причем его рост скорее всего превзойдет увеличение производства за счет оптимизации производственных процессов.

Что может помешать росту ИИ

Есть несколько факторов, способных, если не «убить» ИИ, то как минимум существенно замедлить его развитие. К ним можно отнести:

• Сознательное замедление темпов внедрения искусственного интеллекта. Это может быть результатом боязни всплеска безработицы или желанием обеспечить более плавную трансформацию экономики. Ограничение может проявиться в буквальном запрете слишком быстрого внедрения AI в бизнес-процессы.

ИИ и связанные с ним угрозы большинство считает одним из самых опасных факторов. Эта группа рисков вошла в ТОП5.

• Недостаток специалистов. ИИ уничтожит ряд привычных профессий, создав взамен новые рабочие места. Но чтобы претендовать на эти должности нужно переобучение. Нет гарантий, что быстро появится армия ИИ специалистов.
• Этические проблемы. Искусственный интеллект может врать, подтасовывать факты, это создает массу возможностей для манипуляций общественным мнением.
• Ограниченность данных. В отдельных отраслях малый набор данных станет сдерживающим фактором.
• Геополитика. ИИ рассматривается как элемент соперничества между ведущими государствами планеты. В рамках этой борьбы может ограничиваться доступ к технологиям, вводиться взаимные санкции.
• Экономика. Из-за экономических проблемы могут снижаться инвестиции в ИИ, это также сдерживающий фактор.
• Отсутствие нормативной базы, сложность ее разработки.
• Сложность в интеграции ИИ. Преимущества искусственного интеллекта очевидны, но его внедрение в бизнес может быть дорогостоящим.
• Устаревание технологий.

Это специфические риски, нет никаких гарантий, что все они или большая их часть будет реализована.

Рекомендую прочитать также:

ТОП-5 акций компаний, добывающих редкоземельные металлы

  Редкоземельные металлы стали краеугольным камнем современной промышленности, играя ключевую роль в разработке высокотехнологичных устройств. Включая такие элементы, как неодим, […]

Преимущества инвестирования в ИИ

С точки зрения рядового инвестора ключевые преимущества этого направления:

• Потенциал высокой доходности. По разным прогнозам, CAGR в ближайшие 7-8 лет будет на уровне 25-40%, это намного превышает средний показатель по рынку.
• Высокий потенциал роста этого сектора. Работа над ИИ ведется давно, но активное внедрение в бизнес-процессы начался сравнительно недавно.
• Дополнительная диверсификация инвестпортфеля.
• Гарантированный рост этого сектора. Несмотря на все риски искусственному интеллекту, в целом, ничто не угрожает. Для смерти ИИ нужны катастрофы планетарного масштаба, все прочее может лишь замедлить развитие AI, но не отменит его. Эффективность ИИ в бизнесе доказана практикой, это гарантирует дальнейший рост.
• Огромный объем рынка. ИИ может быть внедрен практически в любой сектор, где нужно анализировать данные, принимать решения на основе этого анализа.
• Отсутствие региональных ограничений. AI универсален, может использоваться в любых странах независимо от их политического устройства, религиозных особенностей.

Ключевые преимущества с точки зрения инвестора – высокая доходность, гарантированный рост индустрии в целом и огромный объем рынка. Это делает сектор ИИ одним из самых перспективных направлений для инвестирования.

Перспективные направления инвестиций в ИИ

Искусственный интеллект – растяжимое понятие, в нем можно выделить несколько перспективных направлений:

• Генеративный ИИ. Это AI типа ChatGPT и аналогов, генерирует контент разного типа – от текста и кода до изображений, видео.
• Робототехника + AI. Стык этих технологий позволит создавать роботов, способных адекватно взаимодействовать с человеком.
• Машинное обучение, глубокое обучение. Самообучающиеся алгоритмы, способные анализировать значительные объемы данных и самообучаться по мере получения новых данных.
• Обработка естественного языка. Это позволяет ИИ понимать человеческую речь, рукописный текст.
• Технология компьютерного зрения. Позволяет AI понимать образы – видео, изображения, анализировать их.
• Системы рекомендаций. Это системы, использующие ИИ для подбора контента в зависимости от предпочтений и поведения человека.

Каждое из перечисленных направлений использует искусственный интеллект, но цели и алгоритмы несколько отличаются.

Как инвестировать в искусственный интеллект

За счет наличия AI акций и такого инструмента как ETF инвестиции в искусственный интеллект доступны буквально всем. Можно использовать:

• Акции компаний. Есть компании, чей бизнес полностью ориентирован на разработку ИИ для бизнеса, есть компании, у которых искусственный интеллект – лишь одно из направлений работы. К последним относится, например, Microsoft или Alphabet, Amazon.

  Лучший иностранный брокер для граждан РФ и РБ

  

  

  Регистрация

  основано

  2007

  депозит

  от $100

  инвестиции

  Акции, ПАММ, IPO, ДУ

  кредитное плечо

  до 1:20

  bonus

  до 2000$

  demo

   

  mobile

   

  регулятор

  CySEC, ESMA

  9,9

   

   

  Обзор Отзывы
  
  
• ETF. Биржевые фонды удобны тем, что каждая их акция – готовый инвестпортфель. Это такие фонды как Global X Robotics & Artificial Intelligence, iShares Robotics and Artificial Intelligence, ARK Autonomous Technology & Robotics.
• Облигации компаний, занимающихся разработкой ИИ.
• Венчурные фонды. Это удобный способ работы с перспективными стартапами.
• Прямые инвестиции в стартапы. Вариант не для всех, роль бизнес-ангелов подходит только опытным инвесторам с солидным капиталом.
• Самостоятельное создание ИИ под собственные нужды также можно рассматривать как вариант инвестирования в искусственный интеллект.

Рядовые инвесторы чаще всего останавливаются на первых 3 направлениях. Это просто, удобно, а для вложений достаточно иметь брокерский счет и сравнительно небольшой капитал.

ТОП 10 публичных AI компаний

К AI stocks относятся и бумаги молодых компаний, на 100% специализирующихся на разработке ИИ, и акции крупного бизнеса. В эту категорию можно занести и Microsoft, и Nvidia, и AMD, и сравнительно небольшую SoundHound AI.

В список ниже вошли представители разных категорий:

• SoundHound AI. Специализируется на распознавании речи, наработки SoundHound позволяют интегрировать голосовые функции в ИИ. Компания стала публичной в начале 20-х годов через SPAC.
• Palantir Technologies. Помимо обычного бизнеса продукты Palantir используют военные и спецслужбы (борьба с терроризмом, разведка, поиск преступников). Компания фокусируется на разработке алгоритмов, позволяющих анализировать информацию в режиме реального времени.
  
  Все рынки на TradingView
  ПОКУПАТЬ     ПРОДАВАТЬ
• Zensar Technologies. Индийская компания, входит в состав RG Group. Основные направления работы – решения для бизнеса на основе ИИ, оптимизация цепочек поставок, развитие облачной инфраструктуры, управление данными и аналитика, разработка приложений.
• Nvidia. Компания известна в первую очередь за счет передовых GPU и SoC. В 2023-2024 гг. Nvidia стала одним из основных бенефициаров ИИ революции за счет высокого роста на свои AI чипы. На фоне этого весной 2024 г. капитализация NVDA превысила $2,5 трлн.
  
  График NVDA от TradingView
  ПОКУПАТЬ     ПРОДАВАТЬ
• Palo Alto Networks, Inc. Компания связана с ИИ опосредованно, а не напрямую. Palo Alto – один из лидеров в области сетевой и облачной безопасности. В свою очередь многие AI проекты используют облака, так что Palo Alto Networks косвенно связана с искусственным интеллектом.
• Super Micro Computer Inc. Поставляет высокопроизводительные серверы, их активно используют в том числе ИИ проекты. Помимо этого, Super Micro разрабатывает соответствующее ПО, работает над созданием 5G инфраструктуры.
• Alphabet. Основа бизнеса – поисковые системы, облачные вычисления, мобильные операционные системы и видеохостинг YouTube. Аналитики считают, что Alphabet может существенно нарастить доход от поисковика и YouTube за счет внедрения AI. Это делает Alphabet возможным крупным бенефициаром ИИ бума.
  
  Все рынки на TradingView
• JOYY Inc. Сингапурская компания, занимается интернет-контентом (платформа для стриминга, социальные сети, e—commerce, образовательные проекты). В начале 20-х годов начала активно внедрять искусственный интеллект в свои продукты.
• Opera Ltd. Норвежская компания, известна в первую очередь за счет одноименного браузера. В браузер добавлен ИИ, VPN, что делает его довольно привлекательным для пользователей.
• Applovin Corp. Разработала платформы MAX, SparkLabs, AppDiscovery, через них сторонние разработчики могут размещать свои приложения, получать аналитику, монетизировать свое ПО. Ее акции можно отнести к AI stocks за счет того, что в 2023 г. искусственный интеллект был встроен в рекламный движок AXON 2.0.

В этот список не вошли многие частные компании, все усилия которых направлены на разработку ИИ. Речь идет о таких игроках AI рынка как OpenAI, Surge AI, Midjourney, AlphaSense, Scale AI и других. Это не публичные компании, рядовой инвестор не может просто купить их акции на бирже.

Заключение

При умеренно оптимистичном сценарии инвестиции в искусственный интеллект могут дать доход в 150-200% уже к концу текущего десятилетия. Эта индустрия только набирает обороты и несмотря на все предостережения ничто не сможет сдержать развитие ИИ в будущем. Возможно только искусственное замедление развития этого сектора, но не полная остановка.

Первая половина 20-х годов – хорошая возможность вложить деньги в AI в самом начале возможной революции искусственного интеллекта.