Инвестиционная деятельность — что это? Виды, цели и порядок осуществления

Что такое инвестиционная деятельность

 

Понятие инвестиционной деятельности относительно ново для многих людей в нашей стране. Привычная для запада капиталистическая экономика пришла к нам всего лишь около 30 лет назад и только недавно обрела более или менее цивилизованную форму. Сейчас у каждого есть возможность заниматься предпринимательской деятельностью, торговать финансовыми инструментами, в общем, инвестировать деньги и пытаться заработать. Тем не менее, далеко не каждый знает, что такое инвестиционная деятельность. Именно о ней мы и расскажем далее.

 

Инвестиционная деятельность — что это такое?

Инвестиционная деятельность – это вложение капитала для получения финансового результата или иного вида благ. Простыми словами инвестиции можно назвать просто деятельностью, в которой участвует капитал и которая рассчитана либо на увеличение этого капитала либо же на достижение определённого положения, доли на рынке и так далее.

Рассмотрим самый простой пример, который сейчас как никогда актуален. Речь идёт об обмене валют. Когда ещё три месяца назад доллар был в районе 62-63 рублей, многие закупились валютой. Зачем это делали? Конечно же, в расчёте на то, что он вырастет и можно будет продать дороже.

Не все покупали именно с такой целью, для некоторых покупка валюты была просто страхующим действием на тот случай, если вдруг рубль совсем сильно просядет. Но последние данные от банков показывают удивительную картину, которая ясно даёт понять, что люди стали пристально следить за колебаниями рубля:

  1. В 2014 году, когда рубль обвалился, в банках не хватало наличных долларов и евро, люди панически скупали их. Когда кончилась валюта, начали скупать технику, ожидая, что дальше будет только хуже. Были даже совсем страшные случаи, когда евро брали по 120-150 рублей. Как мы знаем, ситуация стабилизировалась уже через несколько недель, никакого апокалипсиса не произошло.
  2. Сейчас, в 2020 году, банки фиксируют обратную ситуациюнарод несёт валюту и продаёт её за рубли. То есть валюта была закуплена внизу, сейчас её продают и будут ждать, когда рубль снова окрепнет. На данный момент поток продаж валюты в 3 раза превышает поток покупок. И это только данные по кассам в отделениях, есть же ещё интернет-банкинг, который гораздо удобнее, но такие данные мы вряд ли получим.

график доллара

 

Это указывает на простую тенденцию. Если раньше основной идеей большинства людей было просто попытаться сохранить капитал, то теперь это переходит в попытки заработать. Соответственно, даже такие простые действия можно назвать инвестиционной деятельностью. Сначала нужно выждать удобный момент, купить, потом ждать и, наконец, продавать по уже более выгодной цене. Не смотря на простоту схемы, зачастую она гораздо эффективнее любого бизнеса, где есть огромное количество аспектов, их необходимо учитывать, предусматривать.

 

 

 

Виды инвестиционной деятельности

В инвестиционной среде одни и те же схемы используются столетиями. Даже банковской структуре несколько веков. Поэтому совсем не удивительно, что перечень видов инвестиций остаётся практически неизменным, просто появляются некоторые новые направления в уже существующем виде, например, криптовалюта. 10 лет назад никто и не слышал про биткоин, а сейчас он часто бывает основным источником новостей на финансовых порталах. Что же касается основных видов инвестиционной деятельности, то их можно перечислить в таком упрощённом списке:

  1. Реальная инвестиционная деятельность. Для того, чтобы лучше понять, что это такое, можно сразу перейти к конкретным примерам. Допустим, человек задумывается над тем, как приумножить свой капитал и решает начать свой бизнес – покупает несколько грузовиков или спецтехнику и сдаёт в аренду. Буквально 5-7 лет назад это было прекрасное вложение, грузовики ездят практически круглые сутки, на фоне развития промышленности это отличный способ заработать. Сейчас, конечно, дело обстоит уже не так, среда стала насыщенной, но раньше можно было очень быстро заработать.
    Реальная инвестиционная деятельность
    Здесь суть в другом – мы вкладываемся в реальный актив или реальное производство. Это означает, что объект вложения материален, работает. Так можно сказать практически о любом другом направлении, например, недвижимости. Берём квартиру и сдаём её в аренду – это будет инвестиция в недвижимость, но при этом само направление будет инвестиционной деятельностью в реальном направлении. В общем, это всё материальные объекты, в том числе и бизнес, хотя, он тоже бывает разным, например, сфера услуг.
  2. Финансовая инвестиционная деятельность. Здесь всё то, что связано с финансовыми инструментами. То есть это и волк с Уолл-стрит, зарабатывающий миллионы на одной сделке, и бабушка, которая несёт деньги в банк на депозит. Российский рынок финансовых инструментов на данный момент может практически полностью удовлетворить запросы любого инвестора, перечень содержит все самые популярные инструменты, а также постепенно пополняется новыми, и этот процесс постоянный, развитие не останавливается, а только ускоряется.
    Финансовая инвестиционная деятельность
    Речь здесь идёт не только о всем известном фондовом рынке. Мы также можем говорить и о депозите, покупке ПИФов, фондов ETF. Всё это доступно населению, при желании можно даже получить доступ к американским финансовым рынкам, эта возможность предусмотрена у некоторых российских брокеров. Также стоит отметить достаточно большой интерес к драгоценным металлам, сейчас любой солидный банк даёт возможность открыть обезличенный металлический счёт, операции по которому при достаточном уровне компетенции могут дать хороший доход.
  3. Прочие инвестиционные направления, которые иногда объединяют в отдельный вид – альтернативное инвестирование. Сейчас очень много разных возможностей, заработать можно практически на чём угодно, если уметь. Можно присоединиться к уже набравшему обороты перспективному бизнесу (это получится что-то среднее между финансовой инвестиционной деятельностью и реальными инвестициями, зависит от вовлечённости инвестора в процесс), а можно воспользоваться таким инновационным решением, как краудфандинг.

 

В целом, обычно просто рассматривают непосредственно бизнес и работу с финансами. Однозначно нельзя сказать, что какой-то из видов лучше, особенно, учитывая, что граница постепенно размывается. Тут нужно исходить из того, к чему предрасположен человек. Для кого-то проще всего купить облигации и спокойно ждать, а другие полны идей и готовы работать над интересным проектом. А третьи не хотят вообще контактировать с людьми и предпочитают работать на бирже через интернет. Несомненно одно – заниматься следует тем, что интересно, только в этом случае возможен успех.

альтернативное инвестирование

 

 

 

Инвестиционная деятельность и спекуляция

Часто можно встретить вопрос о том, чем же отличается инвестор от спекулянта. Точки зрения здесь разнятся, очень часто можно услышать всяческие обвинения в адрес спекулянтов, например, в том, что обвалили курс рубля или рухнули фондовые рынки. Но если реально смотреть на вещи и понять разницу, то можно усомниться в правильности таких высказываний. Итак, существуют следующие градации, показывающие что такое инвестиционная деятельность, а что спекуляция:

  1. Инвестиционная деятельность подразумевает вложение капитала на основании грамотного, подробного анализа объекта инвестиций, изучение его перспектив и показателей. По сути, обычный процесс, но спекуляции в таком виде отводится место краткосрочных сделок, направленных на извлечение сиюминутной выгоды. То есть спекулянт не очень интересуется происходящим в подробностях, он просто действует для заработка. Такой подход в определении деятельности предложил известный американский финансист и инвестор Бенджамин Грэм.
  2. Инвестициями считаются вложения как государственного так и частного капитала на срок более года. Всё, что меньше – относится к спекуляции. Вообще, именно фактор времени считается основополагающим в этом деле. Чем быстрее происходит извлечение капитала из выбранного ранее направления, тем больше это похоже на спекуляцию. На фондовом рынке есть шутка – если купил бумаги и они упали, то становишься долгосрочным инвестором. Отчасти это правда, люди сидят и ждут лучших времён, не желая фиксировать убыток.
 

Важно помнить, что мы не в Советском Союзе сейчас, поэтому слово “спекулянт” хоть и имеет негативный окрас в глазах старшего поколения, на данный момент является основой деятельности огромного количества участников инвестиционной деятельности. Можно ли назвать человека, покупающего криптовалюту, инвестором? Формально – да, а на самом деле это просто спекулянт, который хочет быстро заработать, ведь криптовалюта есть не более чем просто цифровая запись и потраченное электричество на её создание. Без всяких красивых слов, просто пустое место и ценник в несколько тысяч долларов.

 

Но вместе с этим, это также отличный инструмент для заработка, так как многие им спекулируют и тут в выигрыше останется наиболее компетентный трейдер. То же самое можно сказать и про большую часть финансовых инструментов. Есть самые разные примеры того, как люди делали состояния:

  1. Сорос – известнейший спекулянт, заработавший миллиарды долларов на обвалах рынков.
  2. Баффетт – один из крупнейших долгосрочных инвесторов, двигавшийся шаг за шагом на финансовый Олимп.

Инвестиционная деятельность и спекуляция

 

Так что, успеха можно добиться по-разному, а вот какой путь выбирать, решать нужно самому. Все эти разделения весьма условны, главное, сколько получится заработать. К тому же у всех разные цели, об этом мы расскажем дальше, во многом именно от пожеланий инвестора и будет зависеть то, кем он станет – спекулянтом или обычным инвестором.

 

 

Цели и задачи инвестирования

Изначально может показаться странным, как можно заниматься инвестиционной деятельностью в РФ с целью иной кроме как увеличить свой капитал. Однако, есть разные цели и задачи, иногда они просто формируются из-за обстоятельств. Рассмотрим два простых варианта, под которые подпадают практически все инвестиционные решения:

  1. Инвестиционная деятельность с целью сохранения капитала. Это достаточно распространённый вариант, который, наверное, очень хорошо знаком жителям России, да и всего постсоветского пространства. После обесценивания денег все держат в уме вариант повторения сценариев 98-ого года, поэтому предпринимают разные действия. В логике таких людей отличным результатом будет хотя бы не потерять капитал. Именно поэтому вот уже 20 лет у нас так доверяют доллару. Человек понимает – с долларом вряд ли что-то случится, а вот с рублём может быть что угодно.
    Инвестиционная деятельность с целью сохранения капитала
    Также такой вариант инвестиционной деятельности предпочитают владельцы солидных капиталов. Например, всю жизнь отработавший гражданин скапливает определённую сумму, которую считает достаточной для того, чтобы спокойно прожить в старости. Для него ключевой вопрос даже не в заработке. Он выбирает консервативные варианты вложения денег для того, чтобы быть уверенным – покупательная способность капитала не изменится, в лучшем случае увеличится. И этого будет достаточно. Вариантов куда вложить деньги в таком виде достаточно много, как правило, это надёжные и ликвидные финансовые инструменты по типу облигаций.
  2. Приумножение капитала. Это самая простая и очевидная цель. Практически каждый хочет, чтобы капитал рос. Это понятное стремление, которое и порождает современное экономическое пространство. Государство хочет стать богаче, каждый отдельный человек тоже, за редким исключением. Именно поэтому вложение денег обычно тщательно просчитывается, проводится оценка возможностей, рисков и так далее. Как правило, есть закономерная корреляция между доходностью и риском – чем выше доходность инвестиционной деятельности, тем выше и риски. По этой причине людей призывают с осторожностью относиться к торговле на фондовом рынке маржинальными инструментами.
    Приумножение капитала
  3. Иные задачи, стоящие перед инвестиционной деятельностью. Достаточно вспомнить пример Джона Рокфеллера, который покупал конкурентов, при этом изначально “придушив” их демпингом. То есть покупка маленькой компании тут являлась средством к занятию большей доли на рынке, это приводили к лучшему контролю.

Объекты и субъекты инвестиционной деятельности

Такое разделение достаточно просто отображает всё инвестиционное пространство на условно одушевлённые и неодушевлённые предметы:

  1. Объекты инвестиций – всё материальные аспекты, то есть это может быть капитал, бизнес-объект, недвижимость, автотранспорт и так далее.
  2. Субъекты инвестиций – люди, с которыми необходимо контактировать в процессе осуществления инвестиционной деятельности – это сотрудники, коллеги, начальство, партнёры.

Субъект держит объект в руках

 

Также не стоит забывать и таком варианте. Как инвестиции в себя. Повышение квалификации, какие-либо курсы, вложение средств в развитие своих сотрудников – всё это будет инвестиционной деятельностью, но в этом случае целью будет так сказать улучшение качеств “субъекта”.

 

 

Порядок действий при осуществлении инвестиционной деятельности

Перед тем, как начать вкладывать свой капитал, необходимо заранее понимать, что и как будет делаться. Просто придти и начать зарабатывать не получится, так бывает разве что в случае с простейшими решениями по типу вложений в депозит. Чем лучше изначальный план и анализ, тем лучше конечный результат. В общих чертах план действий можно описать следующей последовательностью:

  1. Определиться с имеющимся капиталом. Это должны быть далеко не последние деньги человека, так как бывают разные ситуации, в том числе и форс-мажор.
  2. Изучить перспективные направления на рынке. Если это финансовое инвестирование, то оценить все преимущества и недостатки, понять риски, выбрать брокера и затем уже изучать возможности в текущей экономической ситуации.
  3. После того, как выбрана сфера инвестирования, можно приступать к изучению имеющихся готовых предложений – это позволит понимать структуру бизнеса и в случае необходимости создавать по такому шаблону свой собственный. Либо же покупать целиком или долю в уже функционирующем.
  4. Оценить показатели предприятий, определить сильные и слабые стороны.
  5. Выбрать форму предприятия, подготовить все документы (возиться с документами придётся и в случае простой работы на фондовом рынке), пройти все необходимые регистрации.
  6. Запускать дело, следить за отчётностью и соблюдением всех правовых норм. Это очень важно, так как штрафы для предпринимателей обычно очень высокие и могут испортить даже очень хорошие показатели.
 

Простой алгоритм, по которому строится практически вся инвестиционная деятельность в РФ и остальном мире. Главноеподойти к вопросу основательно, изучить как можно больше информации и только после этого начинать что-то делать. Спешить в рамках предпринимательства однозначно не стоит, тут не так, как она финансовых рынках, когда буквально за несколько дней всё может перевернуться с ног на голову. Типичный пример – вспышка коронавируса. Месяц назад рынки выглядели привлекательно для вложения средств в рост, а сейчас они выглядят привлекательно для игры на понижение, обвал не прекращается.

 

Закон об инвестиционной деятельности

 

 

Закон об инвестиционной деятельности

Вся инвестиционная деятельность регулируется федеральным законом N39, в нём прописана вся необходимая информация. В целом, нельзя сказать, что предпринимателей как-то сильно ограничивают по сравнению с тем, как это делается за рубежом, но в остальном также необходимо ориентироваться на разнообразные поправки, изменения порядков подачи документов, дополнениях к закону и так далее. Иногда бывает так, что принятие определённых подзаконных актов может привести к полной деградации целой отрасли, это далеко не редкость. Ещё вчера хорошо работавший бизнес становится убыточным в рамках новых правил.

 

 

Заключение

Инвестиционную деятельность можно назвать изначально непривычной, но бурно развивающейся стороной функционирования общества. Сейчас любой желающий может открыть своё дело, работать с финансами, никто не ограничивает. Но, вместе с этим, есть определённая тенденция на ужесточение правил для малого бизнеса, его представителей становится всё меньше, множество проектов закрываются, так и не выйдя хотя бы в безубыточность. Правда, так нередко бывает и в случае некомпетентности новоиспеченного бизнесмена.

Читайте также

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *