Инвестиционные возможности в России развиваются по всем направлениям, сейчас граждане могут вкладывать деньги практически во все известные направления, в том числе и в драгоценные металлы. Помимо всем известных золота и серебра, есть так же возможность осуществлять инвестиции в палладий, не очень известный, но тем не менее интересный инструмент. Мы рассмотрим все нюансы, варианты вложений в палладий, а также его перспективы на мировом рынке, то есть как и сколько можно заработать на таких инвестициях.
Курс палладия (Palladium) / онлайн график
Почему именно инвестиции в палладий?
Самый распространённый вопрос людей, не знакомых с торговлей драгоценными металлами, заключается в том, почему стоит рассматривать именно палладий? Однозначного ответа нет, точно также как сложно сказать, почему большинство предпочитает покупать золото, а не серебро, учитывая, что у них наблюдается высокая степень корреляции цен.
Палладий имеет очень большое прикладное значение, он активно используется в следующих отраслях:
- Ювелирная. Распространены сплавы с золотом и серебром. Из чистого палладия редко делают украшения, но в целом металл востребован, так как даже в очень низкой концентрации способен окрашивать получившийся сплав, например, белое золото.
- Электроника. Как и золото, палладий достаточно часто применяется в изготовлении сложных приборов.
- Автомобилестроение. Многие удивятся, но практически в каждом автомобиле с обычным двигателем есть палладиевые элементы – катализаторы. Это направление потребления по разным оценкам составляет от 60% до 75% всего потребления палладия. Соответственно, если продажи машин растут, растёт и спрос.
- Медицина. Часть инструментов изготавливается с применением этого металла, а также сложная техника – кардиостимуляторы.
Самая главная причина, почему стоит рассмотреть вложение в палладий – практически непрерывно растущий спрос. С каждым годом производится всё больше автомобилей, при чём речь идёт о самых обычных автомобилях, а не электрокарах. Зелёное направление, конечно, развивается, но традиционные ДВС всё равно недосягаемы пока что. Поэтому, учитывая ограниченность производственных возможностей, производители металла будут задирать цены в условиях высокого спроса.
Однако, необходимо учитывать один немаловажный факт: в США наблюдаются признаки пузыря на рынке автокредитования. Это означает, что в какой-то момент может произойти коллапс и продажи новых машин рухнут. Соответственно, упадёт и цена металл. Поэтому, решая, стоит ли вкладывать деньги в палладий, нужно принять во внимание, что придётся интересоваться мировой экономикой. Пока что всё в порядке и никакого кризиса не предвидится, и, возможно, даже эту проблему погасят ещё до того, как станет масштабной.
В общем, всё далеко не однозначно, с уверенностью можно сказать лишь одно – для инвестиций в палладий потребуется время на изучение рынка, придётся быть в курсе мировых событий и положения дел в крупнейших экономика (в отношении автомобильного рынка), следить за санкционными рисками (главный мировой производитель – Норильский никель), а также быть готовым к тому, что придётся в срочном порядке избавляться от металла. Тут, правда, больше зависит от того, в каком виде мы инвестируем, их мы рассмотрим далее.
[adsp-pro-5]
Особенности поведения цен на палладий.
Выгодно ли вкладывать в палладий?
10 лет назад, когда палладий стоил 200$ за тройскую унцию (около 31 грамма), никто не мог и предположить, что к 2020 году он подорожает почти в 10 раз. Торги металлом всегда были непредсказуемыми. Только начинало казаться, что рост не прекратится, как цена разворачивалась и шла вниз ещё быстрее, а потом опять разворачивалась. В трейдерской среде на эту тему шутили: “Почему сегодня палладий подорожал на 5%? Потому, что в Боливии безработица сократилась”. То есть прогнозу цены не поддавались, об этом может сказать график цены за последние годы – есть резкие взлёты, есть не менее резкие падения.
Отчасти это обусловлено как раз основным рынком потребления – всё теми же продажами автомобилей. В данный момент палладий стоит около 1900$ за тройскую унцию, а в декабре он подбирался вплотную к 2000$, то есть превышал исторический максимум цен на золото. Что будет дальше – никто не знает. Возможно, что мы увидим спекулятивный разгон до отметок в 3000$ и выше, что далеко не редкость в таких движениях. Когда уже кажется, что дальше некуда, цена просто движется вертикально с ещё большим ускорением. А потом происходит резкий разворот.
Сильно упасть палладию не дадут, ведь снижение цен – это прекрасный повод для производителей закупить металл, он не испортится, а в деле пригодится, запас не помешает. Поэтому в торговле стоит учитывать тот факт, что стоимость может очень сильно варьироваться, она имеет небольшую корреляцию со стоимостью остальных драгоценных металлов, но палладий живёт своей собственной жизнью. Он может падать тогда, когда все растут, и расти тогда, когда все падают. Пока что сохраняется уверенный растущий тренд с 2016 года, это хорошая продолжительность, движение обоснованное.
Как вложить деньги в палладий? ТОП-5 вариантов
Способов инвестирования в металлы существует достаточно много. Некоторые из них носят долгосрочный характер, другие же практически не имеют ничего общего с обычной торговлей и предусматривают совсем небольшие изменения цены. Мы рассмотрим каждый из вариантов, постараемся объективно отметить сильные стороны и недостатки.
Итак, инвестиции в палладий представлены следующим:
- Покупка физического металла в слитках. Обычно так делают те, кто имеет солидный капитал. Дело в том, что цена на палладий в слитках будет достаточно сильно отличаться от той, что мы видим на сервисах с котировками. И далеко не в лучшую сторону. Отмена НДС на подобные операции, безусловно, положительно влияет на торговлю, но всё равно, покупая металл и тут же продавая его, мы можем потерять от 3% до 15% в зависимости от того, в каком банке мы это делаем. Понятное дело, что лучше выбирать надёжные банки, например, Сбербанк – с ним не было проблем с обратным выкупом.
Это существенный недостаток инвестиций в физический металл – мало купить, надо потом ещё смочь продать. И желательно это делать в рамках одного и того же финансового учреждения. У вас может быть идеально чистый, без единой царапины слиток с сертификатом, купленный в одном банке, который примут по сниженной цене в другом банке просто из-за того, что это другой банк. Сами слитки бывают весом от 3 грамм до 3,5 килограммов, редко более. Учитывая высокую стоимость, даже самый маленький слиток стоит прилично – 12 000 рублей, если считать по курсу биржи. - Обезличенный металлический счёт. Нет смысла рассказывать всю схему, обозначим главное – наши издержки значительно сокращаются, нам не нужно нести металл домой и хранить его, мы просто работаем с палладием, который числится на нашем счету. Чтобы проще было понять – условно мы держим металл в банковском хранилище, докупаем когда хотим и продаём тоже когда хотим. Всё делается в электронном виде. ОМС удобен, но он не страхуется, поэтому выбирать следует надёжный банк с государственным участием. Ещё один момент – преимущество в виде цен, они адекватные и относительно близки к биржевым.
- Ценные бумаги добывающих компаний. Норильский никель добывает свыше 40% от мировых показателей в целом. Однако, одним только палладием дело не ограничивается, так что найти компании, которые занимаются только этим металлам, можно лишь за рубежом. Разумно вкладываться в ПИФы и ETF, где будут сразу собраны нужные группы активов, хотя, надо признать, это далеко не самый популярный вариант из-за того, что в целом металла в обороте меньше, чем того же золота. Заработать можем как на дивидендах, так и на росте стоимости акций.
- Торговля на бирже. Это самый привлекательный вариант с точки зрения издержек. Разница между ценой покупки и ценой продажи составляет около 2$, мы в любой момент можем купить или продать. Для такой работы потребуется счёт у брокера, который предлагает палладий как торговый инструмент, например, Alpari. В качестве приятного бонуса, которым вовсе необязательно пользоваться, получаем кредитное плечо 1:100, то есть можем значительно увеличить обороты. Но это также несёт и риски, поэтому торговать с плечом следует только тогда, когда есть опыт.
Торговля на бирже позволяет зарабатывать даже на самых незначительных колебаниях, например, в течение часа. То же самое касается и всех финансовых операций – открытие счёта быстрое, пополнение тоже. Далее торгуем и выводим прибыль одним из множества способов. Самое главное преимущество – минимальные издержки при торговле реальным активом, то есть даже при изменении цены на 3$, мы уже можем фиксировать положительный результат. Профессионалы зарабатывают на палладии даже без плеча порядка 10% в месяц.У этих брокеров Вы можете торговать палладием
[adsp-pro-13]
- Торговля бинарными опционами на палладий. Это не инвестирование, это вообще отдельная история. На сколько изменится цена металла не волнует, важен сам факт её изменения. Проще говоря, инвестиции в палладий через бинарные опционы нельзя назвать реальными инвестициями, это простая спекуляция. Но есть те, кто предпочитает именно такой вариант – быстрый результат, отрицательный или положительный, без томительного ожидания. Каждому своё, как говорится. Торговать палладием позволяет брокер Binary, один из самых надежных брокеров в своем роде.
В этом рейтинге собраны самые надежные брокеры бинарных опционов
[adsp-pro-14]
Что можно сказать в целом? Какой выбрать вариант, должен решать сам инвестор. Как показывает практика, большинство людей предпочитают либо обезличенные металлические счета либо торговлю на бирже. Это логично, так как сокращает издержки. Если же денег действительно очень много, то тогда можно рассмотреть и физический металл, но это должно быть долгосрочное инвестирование, плюс надо позаботиться об условиях хранения – на слитке не должно быть никаких пятен, царапин или иных повреждений, иначе стоимость снизится. Хлопотный метод, плюс издержки. Также актуально, когда есть вероятность сильного роста стоимости.
Инвестиции в палладий. Заключение
Вложить деньги в палладий может любой желающий, способов немало. Обязательно следует учитывать специфику торговли металлом, смотреть за ситуацией по драгоценным металлам в целом, отслеживать направления промышленности, где палладий востребован. Только так можно обеспечить прибыль с инвестиций. Если же выбирается спекулятивное направление, то в этом случае прибыль реально ничем не ограничена, постоянные колебания в рамках нескольких процентов с учётом маржинальных возможностей дают очень хорошие перспективы, к тому же есть сильный тренд на протяжении последних 4 лет.
