Что такое CFD контракты на рынке форекс?

Что такое CFD контракты

 

У трейдеров, которые только начинают торговать на форексе, может сложиться впечатление, что работать можно только на валютных парах. Однако на самом деле список доступных активов шире. CFD контракты – это специальный тип активов на форексе, позволяющих зарабатывать на движении курса акций или же сырья.

основано
2007
депозит
от $100
инвестиции
Акции, ПАММ, IPO, ДУ
кредитное плечо
до 1:500
bonus
до 2000$
demo
 
mobile
 
регулятор
CySEC, ESMA

9,9

 
 
основано
1998
депозит
от $1
инвестиции
ПАММ, Fix Contracts
кредитное плечо
до 1:3000
bonus
15-30%
demo
 
mobile
 
регулятор
FSA, TFC

9,6

 
 
основано
2009
депозит
от $10
инвестиции
Copy FX, RAMM
кредитное плечо
до 1:2000
bonus
до 120%
demo
 
mobile
 
регулятор
ISFC, CySEC

9,5

 
 
4
основано
2007
депозит
от 1$
инвестиции
ПАММ, RAMM, БО
кредитное плечо
до 1:1000
bonus
до 100%
demo
 
mobile
 
регулятор
BVI FSC

9,3

 
 

 

Что такое CFD контракты?

Контракты на разницу цен (или CFD – аббревиатура от английского термина Contract For Difference) – относительно новый инструмент, придуманный в XX веке специально для рынка форекс. Его разработали английские forex брокеры. Они поставили целью дать клиентам возможность совершать сделки с акциями с минимальными затратами.

Так, для покупки акции на фондовом рынке необходимо уплачивать комиссию брокеру, а также налог при продаже и получении дивидендов. Кроме того, если торговать без плеча, то ждать прибыли можно долго.

Торговля CFD позволяет избежать всех этих недостатков. Приобрести контракт можно на минимальную сумму – для открытия сделки достаточно буквально 10-100 долларов (всё зависит от размера лота, который к тому же можно дробить – так что у некоторых форекс брокеров CFD можно купить за 1 доллар).

CFD контракты на разницу цен

 

По сути контракт CFD – это производное от биржевого актива, как, например, те же фьючерсы или опционы. Работает он так:

  • выбирается какой-либо популярный актив, например, акции Apple, Google, золото или нефть – он будет именоваться базовым;
  • брокер определяет процент его стоимости – обычно 5-10% от лота (например, если лот акций Apple стоит 1000 долларов, то для покупки 1 лота контракта CFD нужно только 50-100 долларов, для покупки 0,1 – всего 5-10), эта сумма является залоговой и служит для обеспечения контракта;
  • трейдер выбирает кредитное плечо (левередж – от англ. leverage) – обычно для CFD это 1:100, что позволяет получить прибыль в 100 раз больше, нежели сумма залога.

 

Далее осталось предугадать ход движения актива – и открывать сделку в данном направлении. В случае успеха трейдер заберет прибыль, как будто купил полный лот акций, а не только 5-10% от него.

Но в случае высокого кредитного плеча остается вероятность финансовых потерь. Если цена контракта пойдет в противоположную сторону, то придется пережидать потери. В идеале нужно обеспечить на счете сумму в 100 раз большую, нежели сумма сделки, чтобы брокер не закрыл позицию принудительно с убытком.

Торговля CFD

 

 

Типы CFD контрактов

Фактически CFD может выписываться на любой тип актива – хоть на акцию, хоть на металл, хоть на пшеницу. Но чаще всего брокеры предоставляют доступ к контрактам следующих типов:

  • на акции известных эмитентов – так называемых «голубых фишек», причем как российских, так и зарубежных;
  • на индексы – самыми популярными являются индексы S&P 500, Dow Jones, Nikkei, FTSE и РТС;
  • на драгоценные металлы – золото и серебро;
  • на энергоносители – нефть разных марок.

Кроме того, могут быть выписаны контракты на достаточно экзотические активы – хлопок, пшеницу, алмазы, даже бензин. Всё ограничено только фантазией (и возможностями) брокера.

Тикеры (код инструмента) повторяет тикер актива при размещении на бирже. Котировки берутся от поставщика ликвидности – от какого именно, надо читать в спецификации контракта.

 

 

Пример контракта CFD

Чтобы было понятнее, что это – CFD контракты, приведу пример. Допустим, трейдер приобрел 1 CFD на индекс S&P 500 по 2540 пунктов, а продал его по цене 2570 пунктов, заработав, таким образом, 30 пунктов. Прибыль в валюте будет зависеть от кредитного плеча, лота и стоимости контракта. К примеру, доход составляет 10 долларов за пункт. Таким образом, трейдер заработал на CFD 300 долларов.

С одной стороны, торговля на CFD очень похожа на торговлю валютными парами: здесь можно продавать и в шорт, и в лонг, но при этом имеются и различия. Если при покупке валюты вы реально приобретаете ее и технически можете заказать доставку банкнот на дом, то при работе с CFD вы приобретаете лишь контракт, а не базовый актив (как в случае с фьючерсами и опционами). Ваша прибыль как трейдера образуется за счет разницы между двумя ценами – покупки и продажи, отсюда и его название – контракт на разницу цен.

Пример CFD контракта

 

 

Для чего удобно использовать контракты?

Контракты CFD удобно использовать для локирования и защиты позиций. Например, вы купили валютную пару USD/CAD, но тут нефть резко пошла вверх. Так как канадский доллар чувствителен к цене на энергоносители, как и рубль, то валютная пара USD/CAD пойдет вниз. Купив CFD на нефть, вы залокируете позицию – т.е. при любом движении цен ваш баланс останется неизменным: USD/CAD начнет дорожать, нефть будет снижаться.

Как только ситуация на рынке станет более ясной – одну из позиций можно закрыть. Прибыль по другой перекроет все убытки.

Также контракты можно использовать для хеджирования позиций. Когда фондовый рынок США слабеет, доллар обычно укрепляется, и наоборот. Зная это, можно открыть сделки в разные стороны и заработать на движении в два раза больше.

Ну и к тому же CFD ценны сами по себе. Вы можете зарабатывать на движениях котировок акций, которые в принципе более предсказуемы, чем курсы валют.

Рекомендую прочитать также:
индекс dow jones
Индекс Dow Jones — старейший индекс США. Обзор инструмента
  Основным американским индексом считается S&P 500, но он не является старейшим индексом США. Индекс Dow Jones (он же Dow […]

 

Достоинства CFD

Перечислю несколько основных плюсов от торговли CFD:

  • можно начать работу с небольшим капиталом – я уже писал, что для открытия сделки достаточно несколько десятков долларов, особенно, если торговать дробным лотом;
  • низкие издержки – вам нужно заплатить только спрэд, а не комиссию и налоги как в случае покупки акций;
  • у акций и нефти в целом более прогнозируемое изменение цены;
  • стоимость CFD меняется незначительно по сравнению с валютными парами – следовательно, можно работать на большем таймфрейме между дней, что повышает шансы на положительный исход;
  • на форексе можно зарабатывать как на падении, так и на росте цены акции – в то время как при покупке у обычного брокера либо нужно рисковать, открывая короткую позицию и платя за заем, либо купить акцию и ждать ее подорожания.

 

Еще один плюс – вы можете торговать контрактами и валютными парами с единого счета в рамках одного терминала, например, МетаТрейдера. Нет необходимости изучать QUIK и подстраивать его под себя – процедура торговли CFD максимально упрощена.

Достоинства CFD контрактов

 

 

Минусы CFD

Не стоит забывать про риски:

  • можно лишиться денег из-за высокого кредитного плеча;
  • иногда курсы валют ведут себя непредсказуемо;
  • при торговле между дней надо выплачивать своп – а если выбранный вами актив маловолатильный, то можно потерять на комиссиях больше, чем заработать на изменении цен.

Ну и самый главный недостаток – так как вы не являетесь владельцем акций, то при банкротстве или скаме форекс-брокера вы их потеряете. Так что для торговли на контрактах нужен исключительно надежный посредник.

Рекомендую прочитать также:
Индикатор CCI описание плюс 4 стратегии
Индикатор CCI: описание, настройка + 4 стратегии торговли по индикатору
  Среди многочисленных индикаторов группы осцилляторов наибольшей популярностью у трейдеров пользуются MACD и Stochastic. Это достаточно старые и уже проверенные […]

 

Дивиденды на акции

Если вы купили на форексе CFD на акцию, то вполне сможете претендовать на получение дивидендов – точно так же, как и при покупке опционов и фьючерсов. Каждый брокер решает этот вопрос по-своему, но чаще работает такая схема:

  • если на дату отсечки CFD контракт куплен (открыта длинная позиция), то дивиденды начисляются и прибавляют к счету;
  • если контракт продан (открыта короткая позиция), то дивиденды списываются со счета.

 

Дивиденд рассчитывается на одну акцию. Сколько именно будет начислено или изъято – рассчитывается из спецификации контракта. Обычно в одном лоте 100 акций. Следовательно, если дивиденды составляют 2 доллара, то при покупке CFD вы заработаете на целом лоте 200 долларов, а при продаже – потеряете 200.

Поэтому большинство трейдеров стараются закрыть короткие позиции перед отсечкой, чтобы не платить лишние деньги. С другой стороны, заработать на дивидендном гэпе после отсечки можно гораздо больше, чем потерять. Так что всё зависит от стратегии.

Торговля CFD контрактами

 

 

 

С помощью каких стратегий можно торговать на CFD?

Чаще всего торговля CFD осуществляется методом покупок контракта, так как акции преимущественно растут в цене. Торговля в шорт реализуется обычно на новостях или перед выплатой дивидендов.

Для определения растущего тренда можно использовать moving average — скользящие средние. На таймфрейме 30M или 1H следует выбрать скользящие с периодами 50 и 100 либо 100 и 200. При их пересечении нужно покупать CFD.

Осциллятор MACD с настройками по умолчанию удобно использовать для определения перекупленности или перепроданности. Понятно, что покупать следует в ситуации перепроданности рынка.

В качестве альтернативы можно использовать торги от уровней ДеМарка или Фибоначчи. Или просто по трендам. Также нужно опираться на данные фундаментального анализа и торговать на новостях.

Таким образом, CFD – это удобный инструмент, позволяющий торговать на акциях без их фактической покупки. Зарабатывать на контрактах можно как при падающем, так и при растущем рынке. Торги ведутся с единого счета форекс-брокера. Использовать CFD можно для независимой торговли или для хеджирования рисков.

 

Автор: Вадим Бон

Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru

"Занимайтесь любимым делом - только так можно стать богатым".

Подпишись на телеграм канал блога! - @internetboss_invest

Бесплатные торговые идеи, новые статьи сайта, важные новости из мира финансов и многое другое

Читайте также