ТОП-10 брокеров акций — от зарубежных до отечественных

лучшие брокеры акций

 

Работа на фондовом рынке предполагает открытие брокерского счета. Именно брокеры для покупки акций выступают в роли посредников между трейдером и биржей, на которой обращаются ценные бумаги, через них заключаются сделки. Даже если использовать максимально жесткие критерии отбора, то можно выделить 10-15 компаний с практически безупречной репутацией, новичку непросто сделать выбор в таких условиях. Этот обзор выполняет роль краткого гида, в нем дана основная информация по лучшим зарубежным и российским брокерам акций.

Лучший иностранный брокер для граждан РФ и РБ

основано
2007
депозит
от $100
инвестиции
Акции, ПАММ, IPO, ДУ
кредитное плечо
до 1:20
bonus
до 2000$
demo
 
mobile
 
регулятор
CySEC, ESMA

9,9

 
 

ТОП-10 брокеров акций - от зарубежных до отечественных

 

Лучший зарубежный брокер для работы из России и Беларуси

основано
2007
депозит
от $100
инвестиции
Акции, ПАММ, IPO, ДУ
кредитное плечо
до 1:20
bonus
до 2000$
demo
 
mobile
 
регулятор
CySEC, ESMA

9,9

 
 

 

Роль брокера акций в трейдинге

Трейдер не может самостоятельно зарегистрироваться, например, на NASDAQ или ММВБ и торговать непосредственно на бирже. Нужен посредник, который обеспечит всю техническую составляющую исполнения торговых приказов и решит прочие вопросы, связанные с трейдингом. Этим посредником и является брокер акций.

Функции брокера акций:

  • Исполнение приказов трейдеров. Набор активов и доступ к биржам зависит от конкретной компании. После покупки акций они хранятся в депозитарии, это дает дополнительную защиту. При банкротстве компании акции не пропадут, их можно будет перевести к другому брокеру.
  • Заключение сделок в собственных интересах.
  • Предоставление торгового ПО. Оно может быть платным и бесплатным, набор платформ отличается в зависимости от компании, ниже этот вопрос разбирается подробнее.
  • Информационно-консультационные услуги.
  • Услуги доверительного управления.
  • Опционально – инвестиционные возможности. Часть брокеров предлагает различные структурные продукты, готовые инвестиционные портфели, составленные с учетом разного уровня риска.

Брокеры акций как выбрать

 

Это лишь основные функции, затрагивающие каждого из клиентов. Ключевое – то, что без брокера не получится работать на фондовых биржах.

Ниже – лучшие брокеры акций в мире и России. В любом из них можно открывать счет и не беспокоиться о сохранности денег.

 

Зарубежные брокеры для покупки акций — ТОП-5

Если рассматривать и локальные компании, делающие акцент на отдельном регионе или стране, то список будет насчитывать десятки позиций. Ниже приведены только бренды, принимающие клиентов из большей части стран мира и не имеют жестких региональных ограничений. Эти брокеры акций в большей степени подойдут тем, кто хочет покупать зарубежные активы, а также тем кто работает с деривативами.

Джастутрейд

Just2Trade. На момент создания (2007 г.) Just2Trade был рядовым американским брокером. Но в 2015 г. WhoTrades приобретает Just2Trade и LowTrades, за счет этого появляется косвенная связь американской компании с российским Финамом. Дело в том, что Финам основал WhoTrades, эта связь сохраняется. Just2Trade — лучший зарубежный брокер акций на данный момент, позволяющий инвестировать в фондовый рынок. Входной порог 100$ — это самая маленькая минималка среди иностранных компаний. Тут есть все для рядового инвестора — возможность участия в IPO, торговля опционами и фьючерсами, разнообразие терминалов, ПАММ и др. инвестиционные продукты. Главная фишка — единый счет в МТ5 Global, позволяющий торговать всеми доступными инструментами рынка в одной программной оболочке. После введения санкций в отношении РФ, брокер не закрыл доступ для граждан РФ и РБ, и не собирается этого делать!

описание брокера акций just2trade

Характеристики J2T:

  • Начало работы2007 г.
  • Доступные активы – акции, CFD, фьючерсы, опционы, валютные пары, криптовалюты, активы товарного рынка. Доступно более 30000 акций, если добавить прочие типы активов, то их количество совокупное перевалит за 40000.
  • Доступ ко всем рынкам планеты.
  • Большой список акций, которые можно продавать без покрытия, занимая их у брокера.
  • РегулированиеCySEC, выполняются требования ESMA (европейские правила).
  • Минимальный счет. Зависит от конкретного направления торговли, например, для счетов Forex, CFD Standard, MT5 Global минимальный депозит ограничен $100, для Forex ECN он повышается до $200. При работе на тарифе ROX Premium требования по стартовому капиталу возрастают до $3000.
  • Комиссии. Не рекордно низкие в индустрии, но по этому показателю J2T стабильно находится в ТОП 5, сборы зависят от тарифов по выбранному счету, от конкретной биржи. Например, на МТ5 Global при работе на NYSE/NASDAQ $0,006 за 1 акцию (не меньше $1,5).
  • Если месячная комиссия за торговлю меньше чем стоимость обслуживания счета, то брокер удержит разницу между этими суммами.
  • Дополнительные возможности – участие в IPO, инвестиционные портфели, полноценное доверительное управление, roboadvisor (автоматизированный советник, облегчающий инвестирование), ПАММы.
  • Есть возможность командной работы для группы трейдеров «Dream Team».
  • Доступные терминалыМетаТрейдер4 и 5, CQG, ROX, J2TX, Sterling Trader Pro. Есть и мобильные и десктопные версии платформ, среди перечисленного ПО часть относится к платному.
  • Бонусы. До 2000$ на счет

 

J2T выделяется на фоне остальных тем, что предлагает клиентам единый счет (МТ5 Global). Это идеальное решение для активного трейдинга, с него открыт доступ к крупнейшим биржам планеты.

Если отвечать на вопрос через какого брокера лучше покупать акции, то J2T гарантированно войдет в шорт-лист кандидатов. Бонус – неплохие инвестиционные возможности и шанс на участие в IPO (это редкость).

 

Интерактив Брокер

Interactive Brokers. Без IB не обходится ни один рейтинг. Это американский брокер акций, появился в 2001 г., но это лишь формальность, компания была основана в 1977 г. IB – один из крупнейших брокеров планеты с собственным капиталом в $6+ млрд, региональных ограничений нет, принимают клиентов в том числе и из РФ. О внимании к русскоязычной аудитории говорит и перевод сайта на русский язык.

Interactive Brokers сайт

Характеристики Interactive Brokers:

  • Начало работы – 1977 г.
  • Есть страхование от SIPC и Lloyd’s.
  • Ранее были жесткие требования по стартовому капиталу, сейчас их нет.
  • Помимо обычных предусмотрены семейные и пенсионные счета с так называемым самоинвестированием.
  • Регулирование. Американская SEC, также работа Интерактив Брокерс регулируется регуляторами Гонконга, Австралии, Люксембурга, Ирландии, Сингапура, Канады.
  • Комиссии невелики, для акций $0,0005 – $0,0035 за 1 бумагу, для фьючерсов $0,25 – $0,85 за фьючерсный контракт.
  • Доступны все категории активов, в том числе взаимные фонды (mutual funds).
  • Используемое ПО IB Trader Workstation, Client Portal, мобильные версии платформ.
  • Предлагаются одни из самых выгодных условий маржинального кредитования в индустрии – от 0,86%, процент привязан к капиталу клиента.
  • Есть программа SYEP, в ее рамках трейдер может повысить доходность акций своего портфеля. Брокер акций США использует их для выдачи займов другим трейдерам (они совершают непокрытые продажи) и выплачивает 50% от собственного заработка. Этот вариант доступен для клиентов с капиталом от $50000 либо одобренным маржинальным счетом.

 

IB выгодно выделяется тем, что у него нет ограничений по размеру депозита. Комиссии на уровне лидеров индустрии, доступно более 10000 торговых инструментов, страховка депозитов трейдеров и максимально жесткое регулирование – дополнительный бонус. Interactive Brokers заслуженно заносится в лучшие брокеры акций.

Но есть и минус работы через IB — брокер американский, и если отношения России и США будут усугубляться, то есть риск попадания под очередные санкции, которые могут привести у отказу обслуживания российских клиентов

 

Кэптрейдер

CapTrader. Это немецкая компания, является представляющим брокером для Interactive Brokers. Работает более 20 лет и дает надежность, сопоставимую с IB, счета клиентов не из ЕС защищены теми же органами, что и счета Интерактив Брокерс.

сайт брокера акций captrader

Краткая характеристика:

  • Дата основания – 1997 г.
  • Минимальный депозитот $2000, 2000.
  • Есть выход на все крупные биржи планеты, доступны биржи Европы, Америки, Тихоокеанского, Азиатского регионов. Есть доступ и к остальным рынкам планеты.
  • Доступные активы – акции, в том числе ETF и все типы деривативов. Совокупное количество доступных торговых инструментов переваливает за 1,2 млн.
  • Комиссии несколько выше чем у IB. Например, при работе на американском рынке CapTrader берет 1 цент за акцию, но не меньше $2 за сделку. При этом совокупная комиссия на рынке США ограничена 4%, под совокупной понимается сбор с учетом комиссии брокера и прочих расходов (комиссия биржи, клиринг).
  • Страхование капитала клиентов зависит от юрисдикции. Клиенты из ЕС открывают IBIE счета (Ирландия), счета этого типа защищены The Investor Compensation Company DAC. Эта страховка предусматривает компенскацию 90% капитала, но не более €20000. Клиенты не из ЕС открывают IBUK счета и получают защиту капитала от SIPC, FDIC, FSCS (только британских субаккаунтов). По IBUK счетам компенсации на порядок выше по сравнению с IBIE аккаунтами.
  • Программное обеспечениеTrader Workstation, Agena Trader, WebTrader, Pattern Day Trading и приложения для мобильных устройств.
  • Брокер акций предлагает бесплатный доступ к торговому ПО, отсутствие комиссий за обслуживание счета, бесплатное размещение ордеров в телефонном режиме

 

CapTrader ранее выбирали те, кто хотел получить максимальную надежность, но не располагал капиталом для открытия счета в IB. После снижения требований к капиталу в Interactive Brokers преимущества CapTrader уже не так очевидны.

С точки зрения надежности особой разницы между CapTrader и IB нет. Счет можно открывать у обоих брокеров.

 

Эксанте

Exante. Компания закрыла доступ россиянам из-за санкций в отношении РФ. Кипрская компания, по набору доступных инструментов не уступает перечисленным выше брендам. Работает с 2011 г., брокер создан на базе Global Hedge Capital Fund, этот фонд был запущен россиянином Алексеем Кириенко в нулевых годах.

Exante брокер акций

Характеристика Exante:

  • Начало работы – 2011 г.
  • РегулированиеCySEC, MiFid.
  • Страхование депозитов – лицензия CySEC предлагает компенсацию до €20000.
  • Минимальный депозит для открытия счета€10000 для физлиц и €50000 (возможен эквивалент в другой валюте) для корпоративных аккаунтов. Пока на счет не будет внесена минимальная сумма доступа к торговле не будет.
  • Доступны акции, деривативы, долговые инструменты, CFD на различные активы, возможно инвестирование в хедж-фонды. Общее количество доступных торговых инструментов превышает 300000. По запросу клиента дают доступ к экзотическим активам.
  • Есть доступ к рынкам США, Европы, России, Азиатского и Тихоокеанского регионов. Через Exante можно торговать на всех крупных биржах планеты.
  • По комиссиям примерно на уровне CapTrader, для некоторых бирж сбор выше, для других площадок ниже. Например, при работе на NASDAQ комиссия составит 2 цента за 1 акцию.
  • При продажах по easytoborrow акциям ставка составляет 12%. Условия работы по hard-to-borrow могут отличаться.
  • Торговое ПО – обилия различных терминалов нет. Придется торговать либо через веб-терминал, либо через десктопное приложение, либо с мобильного устройства.
  • При маржин-колле взимается комиссия в €90.

 

Единственный существенный недостаток Exante – высокие требования к стартовому капиталу. Для мелких трейдеров этот брокер однозначно не подходит. Если это не смущает, то Exante – неплохой выбор для работы на всех площадках планеты с единого счета.

Рекомендую прочитать также:
инвестиции в юань
Инвестиции в юань — как купить китайскую валюту? Перспективы юаня в мировой экономике
  В последнее время среди российских инвесторов набирают популярность инвестиции в юань. Это связано как с геополитической ситуацией, когда инвестиции […]

 

 

Российские брокеры акций — ТОП-5

Список брокеров акций российского рынка довольно широк, счет идет на десятки компаний. Но можно составить своего рода шорт-лист из брендов с оптимальным сочетанием надежности, требований к трейдеру и торговых условий. Если нужен расширенный список российских брокеров, то его можно найти, например, на сайте ММВБ, там же есть ежемесячно обновляющийся рейтинг компаний по обороту.

БКС

БКС. БКС – это финансовая группа, в нее входит 8 компаний. Среди них есть российский брокер БКС, есть и кипрская дочерняя структура BrokerCreditService (Cyprus) Limited. В РФ работает ООО «Компания БКС», по торговому обороту она регулярно занимает 1 место в рейтинге ММВБ. Стаж работы на рынке – более 25 лет.

БКС

Характеристика БКС:

  • Дата основания – 1995 г.
  • Лицензии – от ФСФР России получены лицензии на брокерскую, депозитарную, посредническую, дилерскую деятельность.
  • Доступные рынки – ММВБ, Санкт-Петербургская биржа, NYSE, NASDAQ, LSE, Xetra.
  • Минимальный депозит – не ограничен, компания рекомендует от 50000 руб.
  • Предусмотрены разные тарифы для трейдеров и инвесторов. Инвесторы получают фиксированную комиссию 0,1% от оборота и нулевой месячный платеж. Для трейдеров комиссия снижена до 0,01% от оборота, но вводится месячный платеж в 299 руб., он списывается только при заключении хотя бы одной сделки в течение месяца.
  • Ставка для сделок с неполным покрытием зависит от объема позиции. Шорт в рублях – 14%, в валюте 7% при необеспеченной позиции до 2 млн руб.
  • Ежедневно дается 5 бесплатных голосовых поручений. Каждое последующее обойдется в 59 руб.
  • Можно открывать ИИС.
  • Есть страховые продукты.
  • Торговое ПО – Quik, webQuik, TSLab, Tradematic Trader, MetaTrader 5 и мобильные платформы.

 

Также БКС является налоговым агентом, то есть платит налоги за трейдера. Исключение – доход, полученный за счет работы на валютном рынке Московской биржи и доход от купонов/дивидендов по зарубежным ценным бумагам.

Если сравнивать БКС с зарубежными аналогами, то проблемой может стать отсутствие выхода на рынки Азии, Тихоокеанского региона, Латинской Америки.

 

Сбер

Сбербанк. Это не только известный банк, но и неплохой брокер с лицензией ЦБ РФ. Входит в ТОП5 по обороту за месяц, одно из ключевых преимуществ компании – известность бренда и огромная клиентская база.

Сбербанк сайт

Характеристика Сбербанка:

  • Дата основания – формально 1841 г., если говорить о брокерской деятельности, то стаж меньше 20 лет.
  • Есть лицензии ЦБ РФ на банковскую, брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность.
  • Дается выход только на ММВБ.
  • Разные тарифы для трейдеров и инвесторов. При росте оборота трейдеры получают сниженную комиссию вплоть до 0,018% от оборота, для инвесторов комиссия равна 0,3% и не меняется.
  • Доступны акции, облигации, ПИФы.
  • Стартовый капитал – от 1000 руб.
  • Услуги депозитария – 30 руб. в месяц, 149 руб., если менялось количество ЦБ.
  • Можно открыть ИИС.
  • Компания является налоговым агентом.
  • Торговые платформы – Quik, веб и мобильные версии терминала.

 

Существенный недостаток – ограничение трейдеров только Московской биржей. Также в отзывах трейдеры жалуются на медленную работу техподдержки. Сбербанк подойдет только тем, кому достаточно перечня бумаг, доступных на Мосбирже.

 

Тинькофф

АО «Тинькофф Банк». Компания держится в ТОП10 по обороту и занимает лидирующие позиции по количеству активных клиентов. Этот брокер акций в России ведет одну из самых агрессивных политик по привлечению новых клиентов. Что касается трейдинга и инвестирования, то подход также отличается от стандартного.

АО «Тинькофф Банк»

Характеристика Тинькофф:

  • Дата основания – лицензия на брокерскую деятельность выдана в 2018 г., компания основана в 1994 г.
  • Обслуживание счета бесплатное для тарифа Инвестор. Для тарифа Трейдер бесплатна только при отсутствии сделок или при портфеле стоимостью более 2 млн руб., или при обороте за последний отчетный период более 5 млн руб. В остальных случаях – 290 руб./мес.
  • Торговые комиссии зависят от тарифа, для Инвестора – 0,3%, для Трейдера – 0,05% с понижением до 0,025% при росте оборота до 200000 руб./день. На тарифе Премиум базовая комиссия – 0,025%.
  • На тарифе Премиум возможна работа на ОТС рынке с комиссией 0,25% — 4,0%.
  • Есть советник для подбора инвестиционного портфеля.
  • Можно открыть ИИС.
  • Запущена соцсеть для инвесторов, в Пульсе можно делиться собственными идеями и знакомиться с чужими.
  • Торговое ПО – отсутствует. Вместо этого акции покупаются из личного кабинета, принцип заключения сделок напоминает покупки в интернет-магазине.

 

Тинькофф упрощает инвестирование по максимуму. Обычно нужно скачивать терминал, устанавливать его, но у этой компании достаточно выбрать акцию в каталоге в личном кабинете и заключить сделку онлайн. У этого подхода есть и оборотная сторона – активный трейдинг неудобен, придется анализировать рынок в другом терминале.

 

ВТБ

ВТБ. ВТБ – еще один «тяжеловес», известен в первую очередь как банк, но у него есть лицензия и на брокерскую деятельность. Условия сопоставимы с конкурентами, есть и интересные дополнительные возможности – участие в IPO и советники.

ВТБ

Характеристика ВТБ:

  • Дата основания – 1990 г.
  • Есть госрегулирование.
  • Рекомендован минимальный депозит от 30000 руб.
  • Доступные рынки – Мосбиржа и Санкт-Петербургская биржа. Если получить статус квалифицированного инвестора, то можно работать на ОТС рынке, что добавляет порядка 10000 зарубежных ценных бумаг.
  • Масса тарифов, комиссия на базовом тарифе – 0,05% от размера сделки.
  • Маржинальное кредитование – при непокрытой продаже акций процент по займу 13% годовых.
  • Доступны структурные облигации. Это комплексный инструмент, состоящий из обычных долговых инструментов и деривативов.
  • Торговое ПО – Quik, абонплата не предусмотрена, терминал полностью бесплатен.
  • Есть услуга персонального советника. Стоимость – 20000 руб./мес., выдаются рекомендации по работе с ценными бумагами. Услуга рекомендована клиентам с портфелем от 10 млн. руб.
  • Можно участвовать в IPO и SPO.
  • Доступны ИИС.

 

Ключевой недостаток тот же, что и у предыдущих компаний – ограничение по доступным рынкам. В остальном брокера можно рекомендовать к работе. ВТБ – системообразующий банк, что придает ему дополнительный «вес».

 

Юнайтед Трейдер

United Traders. UT не входит в список брокеров акций, лидирующих по обороту или количеству клиентов. Компания включена в рейтинг из-за неплохих достижений и возможности участвовать в IPO иностранных компаний с малым капиталом.

UT

Характеристика United Traders:

  • Дата основания2009 г.
  • Депозит от $300 для тарифа Начинающий, для старших тарифов – $1000 и $5000 соответственно.
  • Есть выход на NYSE, NASDAQ, AMEX, BATS, доступны и обычные акции, и бумаги ETF фондов.
  • На тарифе Инвестор комиссия – 0,05% от оборота, по двум другим тарифам – $0,02 и $0,0066 за 1 акцию.
  • Доступное ПО – Aurora (UT участвовал в ее разработке), Fusion, Sterling Trader, LaserTrader, Volfix.net, PairTrader. На тарифе Дейтрейдер Aurora будет стоить $60/мес.
  • Есть система ограничения убытков autoclose.
  • Не является налоговым агентом.
  • Нельзя открыть ИИС.
  • Доступен выход на IPO. Это одно из основных направлений работы UT, в послужном списке десятки успешных вложений.

 

Не в пользу UT играет отсутствие лицензии ЦБ и периодические проблемы с выводом средств на карту/банковским переводом. Иногда эти способы отключаются, затем вновь подключаются. Большой капитал заводить сюда пока что не стоит, но для сравнительно небольших сумм UT подойдет. Основное преимущество брокера – работа в направлении IPO.

 

 

 

Лучшие брокеры акций для участия в IPO

Из всего вышеизложенного, выделяются две компании посредством которых можно участвовать в популярных IPO:

  1. Just2Trade. Самый надежный вариант. Минимальный капитал для инвестиций в первичное размещение 1000$;
  2. UnitedTraders. Входной порог символический в 10$.

 

Лучший зарубежный брокер для инвестиции в IPO

 

основано
2007
депозит
от $100
инвестиции
Акции, ПАММ, IPO, ДУ
кредитное плечо
до 1:20
bonus
до 2000$
demo
 
mobile
 
регулятор
CySEC, ESMA

9,9

 
 

 

Критерии отбора брокеров

При выборе компании учитывается несколько критериев:

  • Набор торговых активов – чем больше, тем лучше. В идеале должен быть доступ ко всем активам с единого счета.
  • Надежность и страховка депозитов – желательно госрегулирование.
  • Репутация – она должна быть идеальной.
  • Торговые условия – комиссии, стоимость депозитария.
  • Доступное ПО, его стоимость.
  • Дополнительные возможности – открытие ИИС, возможность участия в IPO, структурные продукты.
  • Обучение и аналитические материалы.

Рекомендую прочитать также:
инвестиции в сталь
Инвестиции в сталь – как заработать? Перспективы рынка, «стальные» компании, факторы роста
  Сталь – один из самых востребованных металлов на планете. Этот металл легко поддается переработке для повторного использования, за счет […]

Эта инструкция может меняться в зависимости от целей трейдера. Например, если цель – участие в IPO, то стандартные брокеры не подойдут, если нужно открывать ИИС, то подойдут только российские компании.

Если в соответствии с этими требованиями составить рейтинг брокеров акций, то получим следующую картину.

 

Зарубежные брокеры

Российские брокеры

1 место

Just2Trade

БКС

2 место

Interactive Brokers

Сбербанк

3 место

CapTrader

Тинькофф Инвестиции

4 место

Exante

ВТБ

5 место

eToro

United Traders

Если цель – активный трейдинг и нужен доступ к тысячам ЦБ по всему миру, то лучший вариант иностранный брокерJ2T и IB. Что касается российских компаний, то у них доступ к меньшему количеству активов, но есть другие преимущества, например, возможность открыть ИИС.

 

 

Заключение

Что касается общих рекомендаций, то вы не обязаны открывать счет в одной из перечисленных компаний. Но если начнете анализировать основных игроков, то скорее всего поле поиска сузите именно до этого списка. Этот рейтинг можете использовать как отправную точку, изучите детальнее тарифы, выберите оптимального брокера акций и начинайте зарабатывать.

 

 

Автор: Вадим Бон

Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru

"Занимайтесь любимым делом - только так можно стать богатым".

Подпишись на телеграм канал блога! - @internetboss_invest

Бесплатные торговые идеи, новые статьи сайта, важные новости из мира финансов и многое другое

Читайте также