На фоне роста заинтересованности пользователей в возможности заработка в интернете, блокчейн-технологии с их производными сделали немалую шумиху. Конечно, ажиотаж, наблюдаемый вокруг темы виртуальных валют, позволяет сейчас грамотным инвесторам, спекулянтам либо трейдерам получать внушительные доходы, не думая про финансовые трудности. Однако, множество людей, одурманенных рекламой и публикациями диванных экспертов, в стремлении извлечь прибыль из инновационных инструментов, теряют накопленные, и полученные в кредит средства. Разберём детально самые частые схемы обмана людей на криптовалюте, где люди самостоятельно отдают деньги, надеясь на халявный заработок, либо теряют средства из-за собственной лени, и пренебрежения азбучными мерами компьютерной безопасности.
Схемы обмана людей на криптовалюте — Актуальность вопроса
Почему от 72-75% аудитории, увлечённой идеями заработка на криптовалюте и блокчейн-проектах, терпит крах, не добиваясь желаемого результата? Данный вопрос любопытный и резонный. Первопричина здесь естественна – каждый желает обрести богатство. Это нормально, но в свете криптовалютной тематики интерес человека предлагается удовлетворять ассортиментом способов, которые малопонятны даже многим профильным специалистам.
Много ли пользователей, принявших решение добывать сотни-тысячи долларов, сразу точно раскроют для себя существо понятия «блокчейн-технология», «криптовалюта», «запуск ICO», «стейблкоин», «токен» и т. п.? Разумеется, истинную суть, перспективу и особенности данных терминов чётко осознают единицы.
Понимая крайне скудную осведомлённость, отсутствие финансовой грамотности, а также невероятную алчность, и желание легкого (быстрого) заработка у современных людей, криминальные личности легко наживаются на них. Они реализуют мошеннические схемы, оставляющие наивных пользователей с пустым балансом криптокошелька, и с цифрой «0» на фиатном балансе. Поверившую в рекламные уловки аудиторию нетрудно обмануть.
Ежедневно много людей, ослеплённых вездесущей рекламой криптовалют, и «уникальными» методиками большого заработка, теряют деньги. Мошенники похищают у них криптомонеты или обычные деньги исключительно простыми трюками и приёмами. Зная схемы такого обмана, нетрудно предупредить безвозвратную потерю личных финансов.
Киберпреступниками разработаны сотни схем получения чужих криптокапиталов, и далее мы разберем основные из них.
Мошенничество ICO-scam
Очень незатейливая схема, построенная на активной рекламе невероятной прибыльности инвестирования в запускаемые ICO новых криптовалют. Мошенники качественно создают полный набор атрибутики якобы очень перспективного блокчейн-проекта, для развития которого недостаточно собственных средств разработчиков. Они объявляют ICO – первичный выпуск монет. Радостные пользователи интенсивно скупают токены, наивно мечтая о послезавтрашней 700-1200% прибыли. Организаторы проекта, просто заполучив таким способом запланированную сумму, исчезают бесследно. Люди быстро осознают никчёмность приобретённых токенов, но рыданиями данный провал исправить невозможно. Их не обворовывали. Денежки были вложены осознанно с желанием легко обогатиться. Ну и конечно же неграмотность и беспечность горе-инвесторов тут дала свои плоды.
Интересно. Согласно информации от Market Stats ICO, с конца 2014 уже реализовано свыше 1860 криптовалютных ICO, суммарный инвестиционный объём которых составил более $12,47 млрд. Результат удивительно скорбный – приблизительно любой 7-й проект остался незаконченным либо организаторы с деньгами пропали. То есть, около $1,78 млрд пользователи сами подарили мошенникам.
Несомненно, солидный профит с вложенных в ICO блокчейн-проектов денег получать можно, однако, здесь требуются специфические умения, грамотные стратегии и конкретные знания этой сферы. Нужно внимательно осуществлять полный анализ ICO проекта, связанного с криптовалютами. Есть приблизительно 15% вероятность вклада капитала в абсолютно провальную или заведомо мошенническую идею. О том, как выбрать качественное ICO, читайте по ссылке.
Аналогичный принцип свойственен варианту заработка на молодых альткоинах. Свою криптовалюту сегодня легко создать, и обеспечить её первичную рекламу. Непросто вложить реальную полезность либо перспективность в такую монету.
Уникальные Pump- или Dump-каналы
Те, кто осведомлён о схеме Pump&dump на криптовалютных биржах, понимают о наличии замечательного шанса подзаработать. Необходимо лишь своевременно открывать ордера, направленность которых соответствует намерениям памперов либо дамперов.
Важнейшая проблема заключена в секретности таких планов. Только закрытая группа единомышленников знает время активации системы, конкретную криптобиржу, целевой альткоин. Также им известна длительность финансовой операции и прочие нюансы. Как раз доверчивые и якобы самые хитрые пользователи на данную наживку всегда попадаются.
Приблизительные этапы и нюансы схемы:
- Создаётся, и стремительно раскручивается тематический канал, группа либо сообщество в соцсети, мессенджерах, на тематических площадках и форумах. Тема, разумеется, всецело посвящена криптотрейдингу, специальным стратегиям, лёгкому заработку и т.п.;
- Между активными дискуссиями и общением привлеченных пользователей, администрация выдаёт только этим людям секретные данные о запланированной реализации dump либо pump. Информация, конечно, абсолютно достоверная от надёжного инсайдера;
- С секундной точностью и полной предсказуемостью, предположим, на криптобирже EXMO беспрестанно начинает расти цена монеты RVN (ravencoin) или XVG (verge). Пронырливые личности, некогда ставшие членами специального канала или группы, перед этим открывают short- или long-позиции, как требует раскрытая стратегия;
Особенность. Дамперы и памперы не проводят спланированные действия на крипторынке с дорогими, очень известными коинами из ТОП-20 – ethereum, bitcoin cash, litecoin, bitcoin и проч. Для запланированного эффекта им элементарно не хватит капитала. А вот с 100-200 места крипторейтинга несложно подобрать альткоины, которые удастся скупать массово, быстро влияя на их котировки.
- Имея альткоины, пользователи дожидаются указанной котировки, и закрывают активные сделки. Они, вроде как, самые ушлые трейдеры, перехитрившие основную массу спекулянтов и получившие прибыль. Всё супер хорошо.
Действительно, предложенная схема крайне привлекательная, оптимальная, невероятно простая, плюс стопроцентно доходная. Где тут подвох? Мошенники, затеявшие данный обман, зарабатывают на первых 3-х этапах:
- На первой стадии они дорого продают «членство» в закрытом сообществе, группе и т.п.;
- Второй этап – продажа сигналов или более уточнённых данных;
- Самая прибыльная третья фаза – работа по другому сценарию. Организаторы канала моментально реализуют целевую криптомонету на дистанции отличной от объявленной остальным подписчикам. Киберпреступники срывают большой профит, бросая доверчивых и «хитрых» пользователей с активно обесценивающимся активом.
В принципе, воровства здесь также нет. То есть, критичная доверчивость, безграмотность, жадность и желание быстрого дохода справедливо оборачивается убытками, которые пользователи сделали осознанными действиями.
Фальшивые твиттер-аккаунты
Крайне бесхитростный, но вполне действенный метод, ориентированный на держателей мелких сумм криптовалюты. Киберпреступники создают множество фейковых аккаунтов либо страничек в соцсетях (обычно в Twitter). Далее используется тематическая маскировка аккаунтов, к примеру, известные личности из криптовалютного мира, разработчики блокчейн-платформ, официальные группы альткоинов и прочие.
После того как у фальшивых аккаунтов накапливаются заинтересованные посетители, читатели, активные участники и т.д., мошенники периодически начинают устраивать копеечные конкурсы для них с реальной выплатой сотни-двух сатоши или эфиров. Люди проникаются доверием, ведь платят реальные монеты, публикуют полезные сведения, дают значимые рекомендации.
Апофеозом такой раскрутки и постепенного одурманивания, является, как правило, лотерея, подарочный розыгрыш, большой джекпот, распродажа подписок на инсайдерские тайны и мн. др. Фантазий, чтобы завлечь невнимательных, доверчивых пользователей у обманщиков предостаточно. Обычно за допуск ко всему вышеперечисленному, мошенники просят перечислить умеренную сумму в коинах на криптовалютный кошелёк.
Итог понятен – естественно, мошенники, собрав какое-то количество цифровых монет, пропадают. Вроде куш преступников небольшим получается, однако, классная маскировка, умелое затуманивание мозгов, а также массовость акции приносят внушительную сумму.
Криптовалютные фонды
Схема основывается на серьёзном восприятии людьми малопонятных, но солидных слов типа «депозит», «инвестпортфель», «фонд», «актив», «капитал» и т. п. Используются они с терминологией из популярной сейчас сферы технологии блокчейн.
Итак, рекламируемый криптовалютный фонд с огромным уставным капиталом в реальности являет собой пару-тройку мошенников, конечно, не имеющих нужных регистраций, лицензий и разрешений. Но, этот «фонд» рекламируется, имеет сайт, кучу отзывов, сверхприбыльную статистику либо яркие графики. В общем, обладает всем набором обманной атрибутики, которая у пользователей внушает доверие.
Пользователям начинают всякими путями предлагать внесение фиатной валюты или криптомонет, чтобы «грамотные и очень опытные» управляющие распоряжались инвестициями. Стоимость услуг смехотворная, профит неизбежный, сотрудничество взаимовыгодное. Гарантированный доход предлагают обычно свыше 110% ежемесячно. Обязательно находятся простачки, клюющие на обещание лёгких, быстрых денег.
Тоже предсказать исход подобных инвестиций нетрудно – это заслуженная кара за безграмотность, розовую наивность и тупую жадность в виде абсолютной потери перечисленных средств.
Клоны криптовалютных кошельков и
бирж цифровых монет
Задумка мошеннической схемы не новая, но благодаря недавнему ажиотажу в конце 2017, идея своей эффективности не растеряла. Здесь преступники создают предельно идентичную копию страниц веб-ресурса, с адресом, чуточку отличающимся от оригинального сайта. Как раз этой мелочи жертвы мошенников часто не обнаруживают.
Этапы данной схемы такие:
- Осуществляется массовая email-рассылка привлекательных сообщений о беспрецедентных акциях, суперскидках, выигрыше в автоматической лотерее и т. п. Ниже представлена ссылка;
- Пользователь перемещается на основную страницу криптокошелька или биржевой площадки. Видя знакомую страницу веб-ресурса, он прописывает пароль с логином, чтобы зайти в аккаунт. Ничего, конечно, не получается, и страница сбрасывается;
- Как итог — мошенники получили его авторизационные данные. Теперь, если нет двухфакторной аутентификации, появляется простая возможность украсть криптомонеты.
Предотвратить этот обман получится так:
- Скрупулёзно проверять адрес интернет-ресурсов, на которые ведут сомнительные ссылки. Лучше избегать таких переходов из неожиданных писем;
- Работать с цифровыми монетами исключительно в криптовалютных кошельках и биржах, предусматривающих двойную аутентификацию.
Схемы обмана людей на криптовалюте. Заключение
Проанализированный в настоящей статье перечень основных мошеннических схем с криптовалютой далеко не полный. Есть вариации, новые методы, способы более многогранные – в общем, люди, зарабатывающие воровством криптомонет или фиатной валюты, развиваются постоянно, и совершенствуют обманные схемы. Большей частью жертвы таких киберпреступников сами дарят свои коины, не утруждаясь проявлять даже минимум осторожности и предусмотрительности. Когда соблюдаются актуальные нормы интернет-безопасности в работе с электронными деньгами и криптовалютами, утрата средств происходит крайне редко, поэтому будьте бдительны, и помните о своей безопасности в интернете.
